平安銀行(000001)首席資金執(zhí)行官王偉:匯率波動(dòng)對(duì)外向型企業(yè)經(jīng)營(yíng)會(huì)產(chǎn)生越來(lái)越大的影響,企業(yè)的避險(xiǎn)意識(shí)也逐步上升,更加主動(dòng)地根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中性原則來(lái)選擇風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)。今年平安銀行還是要持續(xù)發(fā)力普惠的避險(xiǎn)產(chǎn)品,布局針對(duì)中小微企業(yè)需求的普惠產(chǎn)品,提供比如減免保證金、專項(xiàng)授信等符合中小微企業(yè)特點(diǎn)的避險(xiǎn)產(chǎn)品。
每經(jīng)記者 潘婷 每經(jīng)編輯 廖丹
3月9日,在平安銀行(SZ000001,股價(jià)13.2元,市值2562億元)2022年度業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)暨開(kāi)放日上,市場(chǎng)關(guān)注的焦點(diǎn)問(wèn)題得到了解答。
2022年年報(bào)顯示,平安銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1798.95億元,同比增長(zhǎng)6.2%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)455.16億元,同比增長(zhǎng)25.3%,管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)接近3.6萬(wàn)億元;負(fù)債總額4.89萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)8.0%,其中,吸收存款本金余額3.31萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)11.8%。
平安銀行董事長(zhǎng)謝永林在業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示,過(guò)去一年平安銀行整體經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,取得了令董事會(huì)和管理層都非常滿意的成績(jī)單!敖衲晔瞧桨层y行零售轉(zhuǎn)型的第七年,我們的轉(zhuǎn)型發(fā)展之路非但沒(méi)有‘七年之癢’,反而更加朝氣蓬勃,充滿感覺(jué)!
三個(gè)驅(qū)動(dòng)因素支持零售轉(zhuǎn)型
總結(jié)七年發(fā)展轉(zhuǎn)型之路,謝永林表示,有幾個(gè)驅(qū)動(dòng)因素支持了平安銀行的發(fā)展:
第一個(gè)因素是戰(zhàn)略定力。從確定零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略開(kāi)始,平安銀行利用第一個(gè)三年清退不良,將全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整為零售業(yè)務(wù),利用第二個(gè)三年重塑資產(chǎn)負(fù)債表,夯實(shí)了全行發(fā)展基礎(chǔ)。一路以來(lái),平安銀行堅(jiān)持零售戰(zhàn)略的定力,目標(biāo)明確,集中火力,勇往直前,取得了轉(zhuǎn)型的階段性成果。
第二個(gè)因素是危機(jī)意識(shí)。在基礎(chǔ)能力上,平安銀行重點(diǎn)布局了各項(xiàng)科技能力,AI、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng);在業(yè)務(wù)規(guī)范上,平安銀行持續(xù)不斷地推動(dòng)供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)升級(jí),引入華爾街頂級(jí)在線交易團(tuán)隊(duì),組建高質(zhì)量的銀行保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì);在風(fēng)險(xiǎn)管理上,平安銀行在對(duì)公風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清理等方面都先于行業(yè)!斑@些提前布局持續(xù)為業(yè)務(wù)升級(jí)發(fā)展提供動(dòng)力,也讓我們面向未來(lái)更有底氣和信心!
第三個(gè)因素是協(xié)同優(yōu)勢(shì),也可以說(shuō)是綜合金融優(yōu)勢(shì)。銀行已經(jīng)成為集團(tuán)個(gè)人金融、團(tuán)體金融的發(fā)動(dòng)機(jī)。
在3月9日下午的開(kāi)放日上,平安銀行管理層介紹了智能化銀行3.0階段,在智能銀行3.0下,總分行聯(lián)動(dòng),共建客戶服務(wù),共享經(jīng)營(yíng)成果。其中,總行負(fù)責(zé)扮演智慧大腦的角色,明確方向、制定規(guī)劃、建立平臺(tái)、配置資源;分行負(fù)責(zé)承擔(dān)智能終端的角色。
據(jù)了解,平安銀行將零售轉(zhuǎn)型劃分為三個(gè)階段,其中2016年末至2018年末為智能化銀行1.0階段,奠定了零售業(yè)務(wù)全面數(shù)字化的基礎(chǔ);2019年初至2020年末為智能化銀行2.0階段,以AI Bank及開(kāi)放銀行建設(shè)作為戰(zhàn)略重點(diǎn),開(kāi)啟了全面數(shù)字化的進(jìn)程;自2021年以來(lái)提出零售轉(zhuǎn)型新模式,開(kāi)啟智能化銀行3.0的新發(fā)展階段。
布局針對(duì)中小微企業(yè)需求的普惠避險(xiǎn)產(chǎn)品
2022年國(guó)際金融形勢(shì)復(fù)雜,美聯(lián)儲(chǔ)加息、俄烏沖突爆發(fā)、全球外匯市場(chǎng)波動(dòng)加劇,人民幣匯率雙向波動(dòng)已成為常態(tài)。在此背景下,平安銀行去年資金同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步提升,外匯避險(xiǎn)業(yè)務(wù)交易量同比增長(zhǎng)54%。
具體來(lái)看,年報(bào)顯示,2022年,平安銀行主要做市交易品種的交易量和市場(chǎng)份額均保持市場(chǎng)前列,其中債券交易量的市場(chǎng)份額為3.2%,同比上升0.9個(gè)百分點(diǎn);機(jī)構(gòu)交易活躍客戶達(dá)837家,機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的現(xiàn)券交易量2.20萬(wàn)億元;“平安避險(xiǎn)”外匯避險(xiǎn)業(yè)務(wù)交易量335.66億美元,同比增長(zhǎng)54.0%。
“匯率波動(dòng)對(duì)外向型企業(yè)經(jīng)營(yíng)會(huì)產(chǎn)生越來(lái)越大的影響,企業(yè)的避險(xiǎn)意識(shí)也逐步上升,更加主動(dòng)地根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中性原則來(lái)選擇風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)!睂(duì)于未來(lái)外匯避險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,平安銀行首席資金執(zhí)行官王偉在接受每日經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾卟稍L時(shí)表示,外匯避險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)需求很大,發(fā)展空間很大,平安銀行提前布局避險(xiǎn)業(yè)務(wù),早期引入了華爾街新金融的專業(yè)人才,建立了市場(chǎng)領(lǐng)先的金融市場(chǎng)交易能力,把交易能力產(chǎn)品化,降低企業(yè)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的成本,惠企惠民是平安發(fā)展避險(xiǎn)業(yè)務(wù)的初心。
“我們今年的客戶數(shù)和交易量仍然會(huì)保持較高的增長(zhǎng)!蓖鮽(duì)于今年外匯避險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展持樂(lè)觀預(yù)測(cè),并表示,今年還是要持續(xù)發(fā)力普惠的避險(xiǎn)產(chǎn)品,布局針對(duì)中小微企業(yè)需求的普惠產(chǎn)品,提供比如減免保證金、專項(xiàng)授信等符合中小微企業(yè)特點(diǎn)的避險(xiǎn)產(chǎn)品。
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