全美炸鍋!硅谷銀行再爆猛料,爆雷前搶發(fā)年終獎?多家上市公司回應(yīng)!"嗜血"收購刷屏:狂砍40%!英國坐不住了?

2023-03-13 08:49:34 券商中國 微信號 

硅谷銀行轟然崩塌的陰霾,正籠罩全球市場。

美國銀行業(yè)的擠兌風(fēng)險正在攀升。當?shù)貢r間3月11日,美國知名對沖基金經(jīng)理Bill Ackman警告稱,如果美國政府任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護所有儲戶,從下周一開始,美國大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌,新增的提款需求將耗盡流動性。當前,美聯(lián)儲、美國聯(lián)邦存款保險公司正在考慮創(chuàng)建一只基金,允許監(jiān)管機構(gòu)對陷入困境的銀行提供更多存款防護。

與此同時,華爾街對沖基金已經(jīng)開始醞釀“嗜血”收購。據(jù)知情人士透露,對沖基金正提出以低至面值60%的價格,收購硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。

硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波,正在向海外擴散,將近200家英國科技公司緊急向英國政府發(fā)函請求干預(yù)。另外,硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱,如果政府不干預(yù),該行的倒閉可能會沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。

關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料,引發(fā)全美輿論炸鍋。當?shù)貢r間3月11日,美國消費者新聞與商業(yè)頻道(CNBC)援引消息人士報道,在爆雷并被政府接管前幾個小時內(nèi),硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎金。

緊急回應(yīng)

硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波,成為了市場重大風(fēng)險事件。3月12日晚間,眾多上市公司的緊急回應(yīng),引發(fā)市場關(guān)注。

其中,再鼎醫(yī)藥(09688.HK)表示,截至2022年底,公司現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物總額約10.085億美元,而在硅谷銀行的金額占比甚低,約為2.3%。公司認為,硅谷銀行的關(guān)閉不會影響公司滿足其運營開支和資本支出需求(包括支付工資和向第三方付款)的能力。

基石藥業(yè)(02616.HK)公告稱,截至公告日,公司在硅谷銀行設(shè)立的營運賬戶中僅有少量現(xiàn)金結(jié)余,公司在硅谷銀行的賬戶超出FDIC承保金額的部分低于60萬美元,且占公司現(xiàn)金、現(xiàn)金等價物及定期存款總額低于0.5%。因此,公司認為此次硅谷銀行事件對公司影響甚微。

諾亞控股(06686.HK)公告,目前在硅谷銀行擁有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物少于100萬美元,占其現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物總額0.2%以下,因此認為,此次硅谷銀行事件對公司的業(yè)務(wù)運營或財務(wù)的影響并不重大。

堃博醫(yī)療(02216.HK)公告,截至公告日,公司在硅谷銀行約有1180萬美元的存款,占本集團現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物約6.5%,除此之外,公司并不存在硅谷銀行相關(guān)風(fēng)險敞口。公司現(xiàn)正積極努力維護及提取其在SVB的存款。因此,公司認為其因SVB事件而面臨的風(fēng)險并不重大,并預(yù)計對公司的經(jīng)營計劃及現(xiàn)金生命周期影響甚微。

騰盛博藥(02137.HK)公告,截至2023年2月28日,公司及其子公司在SVB持有的現(xiàn)金和銀行余額不到9%。其他現(xiàn)金和銀行余額分布在多個大型金融機構(gòu)。預(yù)計上述事件不會對公司的業(yè)務(wù)運營、供應(yīng)商、員工、合作方或客戶產(chǎn)生重大不利影響。

另外,SOHO中國董事長潘石屹于3月12日發(fā)布微博回應(yīng)“踩雷硅谷銀行”稱,“我們從來沒有在硅谷銀行開過戶,從來沒有存過款”。此前,有網(wǎng)傳消息稱,潘石屹夫婦在硅谷銀行的存款金額為3億美元。

危險的擠兌潮

硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波,美國知名對沖基金經(jīng)理Bill Ackman呼吁政府立即采取行動。

當?shù)貢r間3月11日,Bill Ackman在社交媒體上警告稱,美國政府有大約48小時的時間來解決一個很快就會不可逆轉(zhuǎn)的錯誤,如果任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護所有儲戶,市場將看到這樣一幅可怕的圖景:

除了“系統(tǒng)重要性的銀行”,所有銀行都有可能出現(xiàn)擠兌,新增的提款需求將耗盡社區(qū)、地區(qū)和其他銀行的流動性,并開始摧毀這些重要機構(gòu)。

Ackman在最新的一條推文中表示,美國聯(lián)邦存款保險(FDIC)應(yīng)該在美國時間周日晚上(即北京時間周一早上)亞洲市場開盤前,為所有銀行存款提供擔(dān)保,并按下暫停鍵。

他的建議是,美國政府提供100%的擔(dān)保,但根據(jù)他從可靠信源拿到的消息,硅谷銀行的儲戶將在下周一或者周二獲得50%的存款,剩下的將在未來3-6個月內(nèi)基于變現(xiàn)價值獲得。

如果這被證明是真的,Ackman預(yù)計,從周一開始,大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌。在沒有全系統(tǒng)的存款擔(dān)保的情況下,更多的銀行擠兌將于周一上午開始。

有媒體警告稱,在硅谷銀行爆雷后,排名前10的美國區(qū)域性銀行最有可能面臨壓力,其中包括,總部位于加州的第一共和銀行(FRC)。當?shù)貢r間周五,第一共和銀行盤中巨震,盤初一度暴跌超50%,期間多次緊急暫停交易。

有媒體整理的十家可能步硅谷銀行后塵的銀行名單分別是,Customers Bancorp Inc、第一共和銀行、Sandy Spring Bancorp Inc、New York Community Bancorp Inc、First Foundation Inc、Ally Financial Inc、Dime Community Bancshares Inc、Pacific Premier Bancorp Inc、Prosperity Bancshares Inc、Columbia Financial Inc。

此外,高盛交易部門的報告指出,目前對沖基金已經(jīng)針對部分銀行建立新的空頭倉位,其中除了第一共和銀行以外,還包括Signature Bank(SBNY)、Zions Bancorporation(ZION)、 KeyCorp(KEY)和Truist Financial Corp(TFC)。

因此,有評論認為,這些銀行也可能是下一個“硅谷銀行”。

據(jù)報道,美國聯(lián)邦存款保險公司和美聯(lián)儲正在考慮創(chuàng)建一只基金,允許監(jiān)管機構(gòu)對在硅谷銀行倒閉后陷入困境的銀行提供更多存款防護。

“嗜血”收購

當?shù)貢r間3月12日,美國財經(jīng)媒體Semafor援引知情人士報道,華爾街對沖基金正提出以低至面值60%的價格,收購硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。在硅谷銀行被美國聯(lián)邦存款保險公司接管后,知名不良債務(wù)投資公司橡樹資本(Oaktree)等開始向創(chuàng)業(yè)公司伸出援手。

報道稱,這一出價范圍反映了一旦硅谷銀行資產(chǎn)被出售或清算,有多少未受保存款將最終被追回的預(yù)期。

另外,據(jù)The Information報道,投行杰富瑞(Jefferies)的交易員也在聯(lián)系那些資金被困的創(chuàng)業(yè)公司創(chuàng)始人,提出以折扣價收購他們的存款索取權(quán)。

同時,美國監(jiān)管層也正在加速甩賣資產(chǎn)、回籠資金,以盡快償還儲戶存款。

據(jù)報道,美國聯(lián)邦存款保險(FDIC)最快于周一將部分硅谷的無保險存款返還給儲戶,比例在30%到50%左右,甚至有可能更高。這筆金額將部分取決于美國聯(lián)邦存款保險在周日晚間之前將資產(chǎn)變現(xiàn)的進展。

全球沖擊波

硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波,正在向海外擴散,將近200家英國科技公司緊急向英國政府發(fā)函請求干預(yù)。

據(jù)彭博社報道,當?shù)貢r間3月11日,約180家科技公司的負責(zé)人致函英國財政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預(yù)。其中警告稱,存款損失有可能破壞科技行業(yè)并使創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)倒退20年,許多企業(yè)將在一夜之間陷入非自愿清算。

報道稱,硅谷銀行英國分行或?qū)⑿计飘a(chǎn),且已經(jīng)停止交易,也不再吸收新客戶。能否拿到存款和給員工發(fā)薪水,正在英國初創(chuàng)企業(yè)中引發(fā)了恐慌。

據(jù)英國天空新聞報道,當前,英國最大的商業(yè)銀行被給予24小時的最后期限來拯救硅谷銀行英國分行,使其免于破產(chǎn),因為英國央行準備將其納入破產(chǎn)程序。包括巴克萊銀行、勞埃德銀行集團在內(nèi)的貸款機構(gòu)已被要求考慮是否可以對硅谷銀行英國分行提出收購要約。

英國財政部表示,亨特周六上午與英國央行行長貝利就有關(guān)問題進行了交談。該部負責(zé)經(jīng)濟事務(wù)的官員當天晚些時候還將同受影響的公司舉行圓桌會議。

英國或許只是個一個開頭。硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱,如果政府不干預(yù),該行的倒閉可能會沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。

德國金融監(jiān)管部門德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局(BaFin)目前也在審時度勢,并持續(xù)跟進監(jiān)管;韓國就硅谷銀行事件召開會議,以關(guān)注該事件的副作用。韓國政府表示,波動性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。

輿論炸鍋

與此同時,關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料,引發(fā)全美輿論炸鍋。

當?shù)貢r間3月11日,美國消費者新聞與商業(yè)頻道(CNBC)援引消息人士報道,在爆雷并被政府接管前幾個小時內(nèi),硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎金。

報道稱,目前這筆獎金的具體數(shù)額尚不清楚,但來自美國招聘信息網(wǎng)站Glassdoor.com的信息顯示,該銀行一年發(fā)給員工和高管的獎金范疇大概在1萬多美元到10多萬美元。其中,初級的助理崗為1.27萬美元/年(約合人民幣8.29萬元),常務(wù)經(jīng)理則在14萬美元/年(約合人民幣96.7萬元)。

目前,已經(jīng)接管了硅谷銀行的美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)拒絕就此事置評。

分析人士稱,硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波,主要是銀行內(nèi)部的一系列投資經(jīng)營失誤引發(fā),銀行高管負有不可推卸的責(zé)任。

因此,硅谷銀行突擊發(fā)獎金一事爆料后,在美國輿論圈引起了激烈討論與不滿。

校對:陶謙

(責(zé)任編輯:劉靜 HZ010)
看全文
寫評論已有條評論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評論

查看剩下100條評論

熱門閱讀

    和訊特稿

      推薦閱讀