全美炸鍋!硅谷銀行再爆猛料,爆雷前搶發(fā)年終獎(jiǎng)?多家上市公司回應(yīng)!"嗜血"收購(gòu)刷屏:狂砍40%!英國(guó)坐不住了?

2023-03-13 08:49:34 券商中國(guó) 微信號(hào) 

硅谷銀行轟然崩塌的陰霾,正籠罩全球市場(chǎng)。

美國(guó)銀行業(yè)的擠兌風(fēng)險(xiǎn)正在攀升。當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日,美國(guó)知名對(duì)沖基金經(jīng)理Bill Ackman警告稱,如果美國(guó)政府任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲(chǔ)戶,從下周一開(kāi)始,美國(guó)大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌,新增的提款需求將耗盡流動(dòng)性。當(dāng)前,美聯(lián)儲(chǔ)、美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司正在考慮創(chuàng)建一只基金,允許監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)陷入困境的銀行提供更多存款防護(hù)。

與此同時(shí),華爾街對(duì)沖基金已經(jīng)開(kāi)始醞釀“嗜血”收購(gòu)。據(jù)知情人士透露,對(duì)沖基金正提出以低至面值60%的價(jià)格,收購(gòu)硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。

硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波,正在向海外擴(kuò)散,將近200家英國(guó)科技公司緊急向英國(guó)政府發(fā)函請(qǐng)求干預(yù)。另外,硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國(guó)、印度、以色列和瑞典等國(guó)家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱,如果政府不干預(yù),該行的倒閉可能會(huì)沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。

關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料,引發(fā)全美輿論炸鍋。當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日,美國(guó)消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道(CNBC)援引消息人士報(bào)道,在爆雷并被政府接管前幾個(gè)小時(shí)內(nèi),硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎(jiǎng)金。

緊急回應(yīng)

硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波,成為了市場(chǎng)重大風(fēng)險(xiǎn)事件。3月12日晚間,眾多上市公司的緊急回應(yīng),引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

其中,再鼎醫(yī)藥(09688.HK)表示,截至2022年底,公司現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物總額約10.085億美元,而在硅谷銀行的金額占比甚低,約為2.3%。公司認(rèn)為,硅谷銀行的關(guān)閉不會(huì)影響公司滿足其運(yùn)營(yíng)開(kāi)支和資本支出需求(包括支付工資和向第三方付款)的能力。

基石藥業(yè)(02616.HK)公告稱,截至公告日,公司在硅谷銀行設(shè)立的營(yíng)運(yùn)賬戶中僅有少量現(xiàn)金結(jié)余,公司在硅谷銀行的賬戶超出FDIC承保金額的部分低于60萬(wàn)美元,且占公司現(xiàn)金、現(xiàn)金等價(jià)物及定期存款總額低于0.5%。因此,公司認(rèn)為此次硅谷銀行事件對(duì)公司影響甚微。

諾亞控股(06686.HK)公告,目前在硅谷銀行擁有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物少于100萬(wàn)美元,占其現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物總額0.2%以下,因此認(rèn)為,此次硅谷銀行事件對(duì)公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)或財(cái)務(wù)的影響并不重大。

堃博醫(yī)療(02216.HK)公告,截至公告日,公司在硅谷銀行約有1180萬(wàn)美元的存款,占本集團(tuán)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物約6.5%,除此之外,公司并不存在硅谷銀行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)敞口。公司現(xiàn)正積極努力維護(hù)及提取其在SVB的存款。因此,公司認(rèn)為其因SVB事件而面臨的風(fēng)險(xiǎn)并不重大,并預(yù)計(jì)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及現(xiàn)金生命周期影響甚微。

騰盛博藥(02137.HK)公告,截至2023年2月28日,公司及其子公司在SVB持有的現(xiàn)金和銀行余額不到9%。其他現(xiàn)金和銀行余額分布在多個(gè)大型金融機(jī)構(gòu)。預(yù)計(jì)上述事件不會(huì)對(duì)公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、供應(yīng)商、員工、合作方或客戶產(chǎn)生重大不利影響。

另外,SOHO中國(guó)董事長(zhǎng)潘石屹于3月12日發(fā)布微博回應(yīng)“踩雷硅谷銀行”稱,“我們從來(lái)沒(méi)有在硅谷銀行開(kāi)過(guò)戶,從來(lái)沒(méi)有存過(guò)款”。此前,有網(wǎng)傳消息稱,潘石屹夫婦在硅谷銀行的存款金額為3億美元。

危險(xiǎn)的擠兌潮

硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波,美國(guó)知名對(duì)沖基金經(jīng)理Bill Ackman呼吁政府立即采取行動(dòng)。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日,Bill Ackman在社交媒體上警告稱,美國(guó)政府有大約48小時(shí)的時(shí)間來(lái)解決一個(gè)很快就會(huì)不可逆轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤,如果任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲(chǔ)戶,市場(chǎng)將看到這樣一幅可怕的圖景:

除了“系統(tǒng)重要性的銀行”,所有銀行都有可能出現(xiàn)擠兌,新增的提款需求將耗盡社區(qū)、地區(qū)和其他銀行的流動(dòng)性,并開(kāi)始摧毀這些重要機(jī)構(gòu)。

Ackman在最新的一條推文中表示,美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)(FDIC)應(yīng)該在美國(guó)時(shí)間周日晚上(即北京時(shí)間周一早上)亞洲市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)前,為所有銀行存款提供擔(dān)保,并按下暫停鍵。

他的建議是,美國(guó)政府提供100%的擔(dān)保,但根據(jù)他從可靠信源拿到的消息,硅谷銀行的儲(chǔ)戶將在下周一或者周二獲得50%的存款,剩下的將在未來(lái)3-6個(gè)月內(nèi)基于變現(xiàn)價(jià)值獲得。

如果這被證明是真的,Ackman預(yù)計(jì),從周一開(kāi)始,大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌。在沒(méi)有全系統(tǒng)的存款擔(dān)保的情況下,更多的銀行擠兌將于周一上午開(kāi)始。

有媒體警告稱,在硅谷銀行爆雷后,排名前10的美國(guó)區(qū)域性銀行最有可能面臨壓力,其中包括,總部位于加州的第一共和銀行(FRC)。當(dāng)?shù)貢r(shí)間周五,第一共和銀行盤(pán)中巨震,盤(pán)初一度暴跌超50%,期間多次緊急暫停交易。

有媒體整理的十家可能步硅谷銀行后塵的銀行名單分別是,Customers Bancorp Inc、第一共和銀行、Sandy Spring Bancorp Inc、New York Community Bancorp Inc、First Foundation Inc、Ally Financial Inc、Dime Community Bancshares Inc、Pacific Premier Bancorp Inc、Prosperity Bancshares Inc、Columbia Financial Inc。

此外,高盛交易部門(mén)的報(bào)告指出,目前對(duì)沖基金已經(jīng)針對(duì)部分銀行建立新的空頭倉(cāng)位,其中除了第一共和銀行以外,還包括Signature Bank(SBNY)、Zions Bancorporation(ZION)、 KeyCorp(KEY)和Truist Financial Corp(TFC)。

因此,有評(píng)論認(rèn)為,這些銀行也可能是下一個(gè)“硅谷銀行”。

據(jù)報(bào)道,美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司和美聯(lián)儲(chǔ)正在考慮創(chuàng)建一只基金,允許監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)在硅谷銀行倒閉后陷入困境的銀行提供更多存款防護(hù)。

“嗜血”收購(gòu)

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月12日,美國(guó)財(cái)經(jīng)媒體Semafor援引知情人士報(bào)道,華爾街對(duì)沖基金正提出以低至面值60%的價(jià)格,收購(gòu)硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。在硅谷銀行被美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司接管后,知名不良債務(wù)投資公司橡樹(shù)資本(Oaktree)等開(kāi)始向創(chuàng)業(yè)公司伸出援手。

報(bào)道稱,這一出價(jià)范圍反映了一旦硅谷銀行資產(chǎn)被出售或清算,有多少未受保存款將最終被追回的預(yù)期。

另外,據(jù)The Information報(bào)道,投行杰富瑞(Jefferies)的交易員也在聯(lián)系那些資金被困的創(chuàng)業(yè)公司創(chuàng)始人,提出以折扣價(jià)收購(gòu)他們的存款索取權(quán)。

同時(shí),美國(guó)監(jiān)管層也正在加速甩賣(mài)資產(chǎn)、回籠資金,以盡快償還儲(chǔ)戶存款。

據(jù)報(bào)道,美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)(FDIC)最快于周一將部分硅谷的無(wú)保險(xiǎn)存款返還給儲(chǔ)戶,比例在30%到50%左右,甚至有可能更高。這筆金額將部分取決于美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)在周日晚間之前將資產(chǎn)變現(xiàn)的進(jìn)展。

全球沖擊波

硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波,正在向海外擴(kuò)散,將近200家英國(guó)科技公司緊急向英國(guó)政府發(fā)函請(qǐng)求干預(yù)。

據(jù)彭博社報(bào)道,當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日,約180家科技公司的負(fù)責(zé)人致函英國(guó)財(cái)政大臣杰里米·亨特請(qǐng)求政府出手干預(yù)。其中警告稱,存款損失有可能破壞科技行業(yè)并使創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)倒退20年,許多企業(yè)將在一夜之間陷入非自愿清算。

報(bào)道稱,硅谷銀行英國(guó)分行或?qū)⑿计飘a(chǎn),且已經(jīng)停止交易,也不再吸收新客戶。能否拿到存款和給員工發(fā)薪水,正在英國(guó)初創(chuàng)企業(yè)中引發(fā)了恐慌。

據(jù)英國(guó)天空新聞報(bào)道,當(dāng)前,英國(guó)最大的商業(yè)銀行被給予24小時(shí)的最后期限來(lái)拯救硅谷銀行英國(guó)分行,使其免于破產(chǎn),因?yàn)橛?guó)央行準(zhǔn)備將其納入破產(chǎn)程序。包括巴克萊銀行、勞埃德銀行集團(tuán)在內(nèi)的貸款機(jī)構(gòu)已被要求考慮是否可以對(duì)硅谷銀行英國(guó)分行提出收購(gòu)要約。

英國(guó)財(cái)政部表示,亨特周六上午與英國(guó)央行行長(zhǎng)貝利就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了交談。該部負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)事務(wù)的官員當(dāng)天晚些時(shí)候還將同受影響的公司舉行圓桌會(huì)議。

英國(guó)或許只是個(gè)一個(gè)開(kāi)頭。硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國(guó)、印度、以色列和瑞典等國(guó)家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱,如果政府不干預(yù),該行的倒閉可能會(huì)沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。

德國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)德國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)管局(BaFin)目前也在審時(shí)度勢(shì),并持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管;韓國(guó)就硅谷銀行事件召開(kāi)會(huì)議,以關(guān)注該事件的副作用。韓國(guó)政府表示,波動(dòng)性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。

輿論炸鍋

與此同時(shí),關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料,引發(fā)全美輿論炸鍋。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日,美國(guó)消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道(CNBC)援引消息人士報(bào)道,在爆雷并被政府接管前幾個(gè)小時(shí)內(nèi),硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎(jiǎng)金。

報(bào)道稱,目前這筆獎(jiǎng)金的具體數(shù)額尚不清楚,但來(lái)自美國(guó)招聘信息網(wǎng)站Glassdoor.com的信息顯示,該銀行一年發(fā)給員工和高管的獎(jiǎng)金范疇大概在1萬(wàn)多美元到10多萬(wàn)美元。其中,初級(jí)的助理崗為1.27萬(wàn)美元/年(約合人民幣8.29萬(wàn)元),常務(wù)經(jīng)理則在14萬(wàn)美元/年(約合人民幣96.7萬(wàn)元)。

目前,已經(jīng)接管了硅谷銀行的美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)拒絕就此事置評(píng)。

分析人士稱,硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波,主要是銀行內(nèi)部的一系列投資經(jīng)營(yíng)失誤引發(fā),銀行高管負(fù)有不可推卸的責(zé)任。

因此,硅谷銀行突擊發(fā)獎(jiǎng)金一事爆料后,在美國(guó)輿論圈引起了激烈討論與不滿。

校對(duì):陶謙

(責(zé)任編輯:劉靜 HZ010)
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