硅谷銀行轟然崩塌的陰霾，正籠罩全球市場(chǎng)。
美國(guó)銀行業(yè)的擠兌風(fēng)險(xiǎn)正在攀升。當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日，美國(guó)知名對(duì)沖基金經(jīng)理Bill Ackman警告稱，如果美國(guó)政府任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲(chǔ)戶，從下周一開(kāi)始，美國(guó)大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌，新增的提款需求將耗盡流動(dòng)性。當(dāng)前，美聯(lián)儲(chǔ)、美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司正在考慮創(chuàng)建一只基金，允許監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)陷入困境的銀行提供更多存款防護(hù)。
與此同時(shí)，華爾街對(duì)沖基金已經(jīng)開(kāi)始醞釀“嗜血”收購(gòu)。據(jù)知情人士透露，對(duì)沖基金正提出以低至面值60%的價(jià)格，收購(gòu)硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。
硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波，正在向海外擴(kuò)散，將近200家英國(guó)科技公司緊急向英國(guó)政府發(fā)函請(qǐng)求干預(yù)。另外，硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國(guó)、印度、以色列和瑞典等國(guó)家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱，如果政府不干預(yù)，該行的倒閉可能會(huì)沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。
關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料，引發(fā)全美輿論炸鍋。當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日，美國(guó)消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道（CNBC）援引消息人士報(bào)道，在爆雷并被政府接管前幾個(gè)小時(shí)內(nèi)，硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎(jiǎng)金。
緊急回應(yīng)
硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波，成為了市場(chǎng)重大風(fēng)險(xiǎn)事件。3月12日晚間，眾多上市公司的緊急回應(yīng)，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。
其中，再鼎醫(yī)藥（09688.HK）表示，截至2022年底，公司現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物總額約10.085億美元，而在硅谷銀行的金額占比甚低，約為2.3%。公司認(rèn)為，硅谷銀行的關(guān)閉不會(huì)影響公司滿足其運(yùn)營(yíng)開(kāi)支和資本支出需求（包括支付工資和向第三方付款）的能力。
基石藥業(yè)（02616.HK）公告稱，截至公告日，公司在硅谷銀行設(shè)立的營(yíng)運(yùn)賬戶中僅有少量現(xiàn)金結(jié)余，公司在硅谷銀行的賬戶超出FDIC承保金額的部分低于60萬(wàn)美元，且占公司現(xiàn)金、現(xiàn)金等價(jià)物及定期存款總額低于0.5%。因此，公司認(rèn)為此次硅谷銀行事件對(duì)公司影響甚微。
諾亞控股（06686.HK）公告，目前在硅谷銀行擁有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物少于100萬(wàn)美元，占其現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物總額0.2%以下，因此認(rèn)為，此次硅谷銀行事件對(duì)公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)或財(cái)務(wù)的影響并不重大。
堃博醫(yī)療（02216.HK）公告，截至公告日，公司在硅谷銀行約有1180萬(wàn)美元的存款，占本集團(tuán)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物約6.5%，除此之外，公司并不存在硅谷銀行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)敞口。公司現(xiàn)正積極努力維護(hù)及提取其在SVB的存款。因此，公司認(rèn)為其因SVB事件而面臨的風(fēng)險(xiǎn)并不重大，并預(yù)計(jì)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及現(xiàn)金生命周期影響甚微。
騰盛博藥（02137.HK）公告，截至2023年2月28日，公司及其子公司在SVB持有的現(xiàn)金和銀行余額不到9%。其他現(xiàn)金和銀行余額分布在多個(gè)大型金融機(jī)構(gòu)。預(yù)計(jì)上述事件不會(huì)對(duì)公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、供應(yīng)商、員工、合作方或客戶產(chǎn)生重大不利影響。
另外，SOHO中國(guó)董事長(zhǎng)潘石屹于3月12日發(fā)布微博回應(yīng)“踩雷硅谷銀行”稱，“我們從來(lái)沒(méi)有在硅谷銀行開(kāi)過(guò)戶，從來(lái)沒(méi)有存過(guò)款”。此前，有網(wǎng)傳消息稱，潘石屹夫婦在硅谷銀行的存款金額為3億美元。
危險(xiǎn)的擠兌潮
硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波，美國(guó)知名對(duì)沖基金經(jīng)理Bill Ackman呼吁政府立即采取行動(dòng)。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日，Bill Ackman在社交媒體上警告稱，美國(guó)政府有大約48小時(shí)的時(shí)間來(lái)解決一個(gè)很快就會(huì)不可逆轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤，如果任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲(chǔ)戶，市場(chǎng)將看到這樣一幅可怕的圖景：
除了“系統(tǒng)重要性的銀行”，所有銀行都有可能出現(xiàn)擠兌，新增的提款需求將耗盡社區(qū)、地區(qū)和其他銀行的流動(dòng)性，并開(kāi)始摧毀這些重要機(jī)構(gòu)。
Ackman在最新的一條推文中表示，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)（FDIC）應(yīng)該在美國(guó)時(shí)間周日晚上（即北京時(shí)間周一早上）亞洲市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)前，為所有銀行存款提供擔(dān)保，并按下暫停鍵。
他的建議是，美國(guó)政府提供100%的擔(dān)保，但根據(jù)他從可靠信源拿到的消息，硅谷銀行的儲(chǔ)戶將在下周一或者周二獲得50%的存款，剩下的將在未來(lái)3-6個(gè)月內(nèi)基于變現(xiàn)價(jià)值獲得。
如果這被證明是真的，Ackman預(yù)計(jì)，從周一開(kāi)始，大量非系統(tǒng)性重要銀行將出現(xiàn)擠兌。在沒(méi)有全系統(tǒng)的存款擔(dān)保的情況下，更多的銀行擠兌將于周一上午開(kāi)始。
有媒體警告稱，在硅谷銀行爆雷后，排名前10的美國(guó)區(qū)域性銀行最有可能面臨壓力，其中包括，總部位于加州的第一共和銀行（FRC）。當(dāng)?shù)貢r(shí)間周五，第一共和銀行盤(pán)中巨震，盤(pán)初一度暴跌超50%，期間多次緊急暫停交易。
有媒體整理的十家可能步硅谷銀行后塵的銀行名單分別是，Customers Bancorp Inc、第一共和銀行、Sandy Spring Bancorp Inc、New York Community Bancorp Inc、First Foundation Inc、Ally Financial Inc、Dime Community Bancshares Inc、Pacific Premier Bancorp Inc、Prosperity Bancshares Inc、Columbia Financial Inc。
此外，高盛交易部門(mén)的報(bào)告指出，目前對(duì)沖基金已經(jīng)針對(duì)部分銀行建立新的空頭倉(cāng)位，其中除了第一共和銀行以外，還包括Signature Bank（SBNY）、Zions Bancorporation（ZION）、 KeyCorp（KEY）和Truist Financial Corp（TFC）。
因此，有評(píng)論認(rèn)為，這些銀行也可能是下一個(gè)“硅谷銀行”。
據(jù)報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司和美聯(lián)儲(chǔ)正在考慮創(chuàng)建一只基金，允許監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)在硅谷銀行倒閉后陷入困境的銀行提供更多存款防護(hù)。
“嗜血”收購(gòu)
當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月12日，美國(guó)財(cái)經(jīng)媒體Semafor援引知情人士報(bào)道，華爾街對(duì)沖基金正提出以低至面值60%的價(jià)格，收購(gòu)硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款。在硅谷銀行被美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司接管后，知名不良債務(wù)投資公司橡樹(shù)資本（Oaktree）等開(kāi)始向創(chuàng)業(yè)公司伸出援手。
報(bào)道稱，這一出價(jià)范圍反映了一旦硅谷銀行資產(chǎn)被出售或清算，有多少未受保存款將最終被追回的預(yù)期。
另外，據(jù)The Information報(bào)道，投行杰富瑞（Jefferies）的交易員也在聯(lián)系那些資金被困的創(chuàng)業(yè)公司創(chuàng)始人，提出以折扣價(jià)收購(gòu)他們的存款索取權(quán)。
同時(shí)，美國(guó)監(jiān)管層也正在加速甩賣(mài)資產(chǎn)、回籠資金，以盡快償還儲(chǔ)戶存款。
據(jù)報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)（FDIC）最快于周一將部分硅谷的無(wú)保險(xiǎn)存款返還給儲(chǔ)戶，比例在30%到50%左右，甚至有可能更高。這筆金額將部分取決于美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)在周日晚間之前將資產(chǎn)變現(xiàn)的進(jìn)展。
全球沖擊波
硅谷銀行轟然倒塌的沖擊波，正在向海外擴(kuò)散，將近200家英國(guó)科技公司緊急向英國(guó)政府發(fā)函請(qǐng)求干預(yù)。
據(jù)彭博社報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日，約180家科技公司的負(fù)責(zé)人致函英國(guó)財(cái)政大臣杰里米·亨特請(qǐng)求政府出手干預(yù)。其中警告稱，存款損失有可能破壞科技行業(yè)并使創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)倒退20年，許多企業(yè)將在一夜之間陷入非自愿清算。
報(bào)道稱，硅谷銀行英國(guó)分行或?qū)⑿计飘a(chǎn)，且已經(jīng)停止交易，也不再吸收新客戶。能否拿到存款和給員工發(fā)薪水，正在英國(guó)初創(chuàng)企業(yè)中引發(fā)了恐慌。
據(jù)英國(guó)天空新聞報(bào)道，當(dāng)前，英國(guó)最大的商業(yè)銀行被給予24小時(shí)的最后期限來(lái)拯救硅谷銀行英國(guó)分行，使其免于破產(chǎn)，因?yàn)橛?guó)央行準(zhǔn)備將其納入破產(chǎn)程序。包括巴克萊銀行、勞埃德銀行集團(tuán)在內(nèi)的貸款機(jī)構(gòu)已被要求考慮是否可以對(duì)硅谷銀行英國(guó)分行提出收購(gòu)要約。
英國(guó)財(cái)政部表示，亨特周六上午與英國(guó)央行行長(zhǎng)貝利就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了交談。該部負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)事務(wù)的官員當(dāng)天晚些時(shí)候還將同受影響的公司舉行圓桌會(huì)議。
英國(guó)或許只是個(gè)一個(gè)開(kāi)頭。硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國(guó)、印度、以色列和瑞典等國(guó)家都有分行。創(chuàng)始人們警告稱，如果政府不干預(yù)，該行的倒閉可能會(huì)沖擊全球的初創(chuàng)企業(yè)。
德國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)德國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)管局（BaFin）目前也在審時(shí)度勢(shì)，并持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管；韓國(guó)就硅谷銀行事件召開(kāi)會(huì)議，以關(guān)注該事件的副作用。韓國(guó)政府表示，波動(dòng)性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。
輿論炸鍋
與此同時(shí)，關(guān)于硅谷銀行的一則最新爆料，引發(fā)全美輿論炸鍋。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日，美國(guó)消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道（CNBC）援引消息人士報(bào)道，在爆雷并被政府接管前幾個(gè)小時(shí)內(nèi)，硅谷銀行的管理層給員工和高管們發(fā)放了2022年的獎(jiǎng)金。
報(bào)道稱，目前這筆獎(jiǎng)金的具體數(shù)額尚不清楚，但來(lái)自美國(guó)招聘信息網(wǎng)站Glassdoor.com的信息顯示，該銀行一年發(fā)給員工和高管的獎(jiǎng)金范疇大概在1萬(wàn)多美元到10多萬(wàn)美元。其中，初級(jí)的助理崗為1.27萬(wàn)美元/年（約合人民幣8.29萬(wàn)元），常務(wù)經(jīng)理則在14萬(wàn)美元/年（約合人民幣96.7萬(wàn)元）。
目前，已經(jīng)接管了硅谷銀行的美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）拒絕就此事置評(píng)。
分析人士稱，硅谷銀行的破產(chǎn)風(fēng)波，主要是銀行內(nèi)部的一系列投資經(jīng)營(yíng)失誤引發(fā)，銀行高管負(fù)有不可推卸的責(zé)任。
因此，硅谷銀行突擊發(fā)獎(jiǎng)金一事爆料后，在美國(guó)輿論圈引起了激烈討論與不滿。
校對(duì)：陶謙
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