興業(yè)銀行呂家進(jìn):數(shù)字化轉(zhuǎn)型是生死存亡之戰(zhàn) 重構(gòu)“五大平臺”,推進(jìn)“五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化”

2023-04-03 11:21:54 中國電子銀行網(wǎng) 微信號 

3月30日,興業(yè)銀行(601166)發(fā)布2022年度報(bào)告。將數(shù)字化轉(zhuǎn)型視為“生死存亡之戰(zhàn)”的興業(yè)銀行,去年在信息科技投入達(dá)82.51億元,同比增長29.65%,占營業(yè)收入比重的3.71%;公司科技人員6,699人,較上年末增長102.82%,占員工總數(shù)比例為11.87%。手機(jī)銀行月活客戶數(shù)(MAU)同比增長34.03%至2,095.02萬戶,網(wǎng)絡(luò)金融柜面替代率達(dá)96.25%,“科技賦能”提速增效明顯。

把數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為生死存亡之戰(zhàn),加速構(gòu)建數(shù)字化發(fā)展新模式

“堅(jiān)持把數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為生死存亡之戰(zhàn),持續(xù)增投入、育人才、建場景、搭平臺、拓客戶,重構(gòu)興業(yè)普惠、興業(yè)管家、興業(yè)生活、錢大掌柜、銀銀平臺‘五大線上平臺’,實(shí)施營銷、財(cái)富、投行、運(yùn)營、風(fēng)控‘五大企架工程’,推進(jìn)流程標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、模型標(biāo)準(zhǔn)化、開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)化、運(yùn)營標(biāo)準(zhǔn)化“五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化”,全力確!斑B接一切、生態(tài)賦能”的數(shù)字興業(yè)夢想成真!迸d業(yè)銀行董事長呂家進(jìn)在年報(bào)致辭中表示。

行長陶以平認(rèn)為,身處數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代,數(shù)字化是決定未來競爭力的最大變量。他希望,“科技興行”要與時(shí)俱進(jìn),在“數(shù)字興業(yè)”建設(shè)中奮勇直追。

整個(gè)2022年,興業(yè)銀行都在加速構(gòu)建數(shù)字化發(fā)展新模式。該行圍繞“數(shù)據(jù)+技術(shù)+平臺”,持續(xù)加大數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域資源投入,壯大科技人才隊(duì)伍,從業(yè)務(wù)經(jīng)營、數(shù)據(jù)治理、金融科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、組織架構(gòu)等維度實(shí)施數(shù)字化改造,推進(jìn)企業(yè)級架構(gòu)應(yīng)用,構(gòu)建更穩(wěn)定、可持續(xù)的數(shù)字化發(fā)展新模式,提升數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展質(zhì)量。加快研發(fā)數(shù)字人民幣產(chǎn)品和服務(wù),持續(xù)拓展數(shù)字人民幣應(yīng)用場景,加強(qiáng)對用戶權(quán)益的保護(hù)。

信息科技投入82.51億元,科技人員6,699人

2022年,興業(yè)銀行錨定“構(gòu)建連接一切的能力,打造最佳生態(tài)賦能銀行”愿景,全面實(shí)施數(shù)字化轉(zhuǎn)型,持續(xù)增加科技投入,完成大量基礎(chǔ)性、先導(dǎo)性、戰(zhàn)略性工作。數(shù)據(jù)顯示,2022年,興業(yè)銀行信息科技投入82.51億元,同比增長29.65%,占營業(yè)收入的比重上升0.83個(gè)百分點(diǎn)至3.71%。

除了資金的投入,興業(yè)銀行在科技體制改革、人才培養(yǎng)、數(shù)字化平臺升級、數(shù)據(jù)要素挖掘等方面動作頻頻。

科技體制改革方面,興業(yè)銀行完成頂層設(shè)計(jì),形成數(shù)字化轉(zhuǎn)型委員會領(lǐng)導(dǎo)下的“四個(gè)部門、一個(gè)公司、一個(gè)研究院”新格局,以推動“數(shù)字興業(yè)”制度體系建設(shè),基本形成一套符合數(shù)字化要求、面向未來的金融科技組織架構(gòu)。興業(yè)銀行還建立了“BA(業(yè)務(wù)分析師)+SA(系統(tǒng)分析師)+DA(數(shù)據(jù)分析師)+UE(體驗(yàn)師)”協(xié)同工作機(jī)制,有效促進(jìn)業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)與客戶服務(wù)融合創(chuàng)新。

科技人才方面,興業(yè)銀行推出科技人才萬人計(jì)劃,調(diào)整優(yōu)化數(shù)字化人才隊(duì)伍結(jié)構(gòu)。該行加大科技人才引進(jìn)與培養(yǎng)力度,繪制科技條線人才崗位地圖,完善科技應(yīng)用型人才培養(yǎng)和認(rèn)證體系,對BA和DA試點(diǎn)培養(yǎng)。數(shù)據(jù)顯示,興業(yè)銀行科技人員6,699人,較上年末增長超一倍,達(dá)到102.82%,占員工總數(shù)比例為11.87%。

“五大線上平臺”數(shù)字化賦能成效明顯,手機(jī)銀行月活客戶數(shù)增34.03%

在資金、體制、人才等投入力度加大之后,興業(yè)銀行全力推進(jìn)企架工程建設(shè),探索“未來銀行”建設(shè)。應(yīng)用MASA方法論,采用“自我診斷”方式,全面啟動“五大企架工程”,以及“五大線上平臺”的企架工程建設(shè),數(shù)字化賦能業(yè)務(wù)成效明顯,興業(yè)普惠、興業(yè)管家、興業(yè)生活、錢大掌柜客戶和月活數(shù)顯著提升。

數(shù)據(jù)顯示,興業(yè)管家客戶數(shù)較上年末增長19.55%至99.29萬戶;錢大掌柜注冊用戶數(shù)較上年末增長23.14%至1,494.61萬戶,月均MAU同比增長153.24%至50.80萬戶;銀銀平臺合作客戶超5,100家,上架公募基金產(chǎn)品超過6,300支;興業(yè)普惠注冊用戶數(shù)6.83萬戶,較上年末增長714.44%,累計(jì)解決融資余額1,005.81億元;興業(yè)生活累計(jì)綁卡用戶較上年末增長33.70%至3,441.74萬戶。該行啟動了手機(jī)銀行6.0項(xiàng)目,手機(jī)銀行月活客戶數(shù)同比增長34.03%至2,095.02萬戶,網(wǎng)絡(luò)金融柜面替代率達(dá)96.25%。

在住建、醫(yī)療、教育、交通等領(lǐng)域,興業(yè)銀行加快了B端場景生態(tài)平臺建設(shè)。報(bào)告期內(nèi),該行新增建設(shè)項(xiàng)目1,762個(gè),覆蓋日均結(jié)算型存款較上年末增長38.40%?苿(chuàng)金融借助“技術(shù)流”授信評價(jià)體系,實(shí)現(xiàn)快速上量。另外,興業(yè)銀行成為第10家數(shù)字人民幣指定運(yùn)營機(jī)構(gòu),開立數(shù)字實(shí)名錢包62.59萬個(gè),帶動開立賬戶近18萬戶;數(shù)字人民幣簽約同業(yè)機(jī)構(gòu)82家、上線合作銀行9家、簽約錢柜2家。

值得注意的是,2022年5月17日,興業(yè)銀行金融科技研究院在福州成立。據(jù)悉,該研究院將瞄準(zhǔn)場景金融、智慧金融、云金融、安全金融、數(shù)字貨幣等五大方向,研究的重點(diǎn)領(lǐng)域包括數(shù)據(jù)科學(xué)/人工智能、大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)技術(shù)、系列數(shù)據(jù)工具軟件、信創(chuàng)云原生技術(shù)、低代碼開發(fā)平臺技術(shù)、數(shù)字人民幣應(yīng)用、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)與應(yīng)用、隱私計(jì)算技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)與信息安全、生態(tài)場景創(chuàng)新、綠色金融科技、RPA技術(shù)等。

中小企業(yè)部更名為普惠金融部,數(shù)字普惠金融充分運(yùn)用“技術(shù)流”

年報(bào)指出,報(bào)告期內(nèi),興業(yè)銀行將中小企業(yè)部更名為普惠金融部(鄉(xiāng)村振興部),積極布局普惠金融、科創(chuàng)金融新賽道,構(gòu)建鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)新模式,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。數(shù)字化升級應(yīng)用,充分運(yùn)用“技術(shù)流”成為數(shù)字普惠增效重要手段。

報(bào)告期內(nèi),“興業(yè)普惠”迭代升級,構(gòu)建完成了“信用類”“抵押類”“供應(yīng)鏈類”“保證類”四大中小微線上融資產(chǎn)品體系,結(jié)合產(chǎn)業(yè)鏈、鄉(xiāng)村振興、科創(chuàng)金融、公私聯(lián)動等場景,持續(xù)豐富線上融資產(chǎn)品。截至報(bào)告期末,該行中小微線上融資貸款余額293.81億元,較上年末增加201.10億元!芭d業(yè)普惠”累計(jì)解決融資需求3.39萬筆,金額1,005.81億元。

興業(yè)銀行聚焦重點(diǎn)分行,發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢,充分運(yùn)用“技術(shù)流”評價(jià)模式,豐富科創(chuàng)金融全生命周期產(chǎn)品貨架,為科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持,實(shí)現(xiàn)客戶和規(guī)模齊上量。截至報(bào)告期末,該行合作科創(chuàng)企業(yè)5.17萬戶,較上年末增加1.17萬戶,貸款余額3,436.59億元,較上年末增加1,241.96億元,增長56.59%。

興業(yè)銀行在規(guī)劃2023年戰(zhàn)略時(shí)表示,該行將堅(jiān)持科技引領(lǐng)創(chuàng)新,全力推動信息科技從支持保障向引領(lǐng)創(chuàng)新轉(zhuǎn)變。

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(責(zé)任編輯:冀文超 )
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