中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月10日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日披露的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕40號(hào)、41號(hào))顯示,上海外高橋(600648)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款,現(xiàn)金管理項(xiàng)下委托貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不健全。洪路對(duì)前述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有管理責(zé)任。
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng),《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條,責(zé)令上海外高橋集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司改正,并對(duì)其處罰款80萬元;依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng),對(duì)洪路警告,并處罰款5萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定:
貸款人有下列情形之一的,中國銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外,還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰:
(一)以降低信貸條件或超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的;
(二)未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的;
(三)與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的;
(四)放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的;
(五)超越或變相超越權(quán)限審批貸款的;
(六)未按本辦法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的;
(七)嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。
以下為處罰原文:
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