基金銷售業(yè)務(wù)存在違規(guī)，渤海銀行、工商銀行雙雙領(lǐng)罰

　　導(dǎo)語：近期，銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰的情況頻頻發(fā)生。

　　又有銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰。

　　4月25日，天津證監(jiān)局發(fā)布一則行政監(jiān)管措施顯示，渤海銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，一是基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、部分分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是合規(guī)風(fēng)控人員未對基金新銷售產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；三是未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期收益納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價(jià)指標(biāo)體系。

　　天津證監(jiān)局指出，上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(下稱《基金銷售辦法》)第八條第四項(xiàng)、第二十六條第二款、第三十條第一款的規(guī)定。根據(jù)《監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定,決定對渤海銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施,并記入證券期貨市場誠信檔案。該行應(yīng)高度重視,嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī),采取切實(shí)有效的整改措施,并在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)書面報(bào)告整改情況。

　　就在前一日，工商銀行也因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)收到監(jiān)管處罰。

　　江西證監(jiān)局發(fā)布消息稱，工商銀行江西省分行在開展基金銷售業(yè)務(wù)中，省分行及部分下轄分、支行存在基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2等問題。

　　上述問題違反了《基金銷售辦法》第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。江西證監(jiān)局決定對工行江西省分行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

　　根據(jù)上述監(jiān)督管理辦法的相關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格。

　　近期，銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰的情況頻頻發(fā)生。4月23日，大連銀行就因存在分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況，被大連證監(jiān)局責(zé)令改正。

　　此前，還有臨商銀行、齊商銀行被責(zé)令整改，方正證券(601901)遭監(jiān)管警示；昆侖銀行、興業(yè)銀行(601166)重慶分行被采取出具警示函措施；國泰君安(601211)深圳登良路證券營業(yè)部被深圳證監(jiān)局出具警示函等。