中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京6月5日訊 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站今日公布的中國(guó)銀行(601988)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表（深銀保監(jiān)罰決字〔2023〕54號(hào)）顯示，深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行存在如下主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）：集團(tuán)客戶授信集中度超標(biāo)；貸款三查不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行罰款60萬(wàn)元。
同日公布的深銀保監(jiān)罰決字〔2023〕55號(hào)顯示，顏會(huì)乘對(duì)深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行貸款三查不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用的行為承擔(dān)直接責(zé)任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)顏會(huì)乘警告。
深銀保監(jiān)罰決字〔2023〕56號(hào)顯示，荀璐對(duì)深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行集團(tuán)客戶授信集中度超標(biāo)的行為承擔(dān)直接責(zé)任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)荀璐警告。
資料顯示，深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行的大股東為哈爾濱銀行股份有限公司，持股比例70%。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
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