海洋經(jīng)濟(jì)已成為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“藍(lán)色引擎”。黨的二十大報(bào)告提出，發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)，保護(hù)海洋生態(tài)環(huán)境，加快建設(shè)海洋強(qiáng)國(guó)。金融則是撬動(dòng)海洋經(jīng)濟(jì)的藍(lán)色杠桿，藍(lán)色經(jīng)濟(jì)發(fā)展亟需揚(yáng)起金融風(fēng)帆。青島銀行定位“藍(lán)色金融”特色，在藍(lán)色金融領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，積極探索推進(jìn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的有效融合，致力于構(gòu)建完備的藍(lán)色金融發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，高標(biāo)準(zhǔn)的藍(lán)色金融服務(wù)體系，大力創(chuàng)新探索“藍(lán)色經(jīng)濟(jì)”的新金融模式。
打造藍(lán)色金融特色銀行 藍(lán)色金融貸款近130億元
作為立足山東、深耕青島的地方法人銀行，青島銀行充分利用地域經(jīng)濟(jì)特色、發(fā)揮區(qū)域產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極在藍(lán)色金融領(lǐng)域探索和實(shí)踐，全力助推海洋可持續(xù)發(fā)展。
2020年11月，青島銀行獲得聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署(UNEP)批準(zhǔn)，成為可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融倡議會(huì)員，簽署并承諾遵守《可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融原則》，青島銀行是新興市場(chǎng)第一批加入的銀行，也是全球第50家加入的機(jī)構(gòu)�！犊沙掷m(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融原則》旨在利用藍(lán)色金融的力量重建海洋繁榮、恢復(fù)生物多樣性和恢復(fù)海洋健康，是世界上第一個(gè)為銀行、保險(xiǎn)公司和投資者提供可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)融資的全球指導(dǎo)框架。
簽署可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融倡議并成為會(huì)員，是青島銀行持續(xù)踐行藍(lán)色經(jīng)濟(jì)社會(huì)責(zé)任所邁出的堅(jiān)實(shí)一步。加入該倡議后，青島銀行積極參與相關(guān)研討與活動(dòng)，強(qiáng)化與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的溝通交流，改進(jìn)自身社會(huì)責(zé)任實(shí)踐，與全球同行保持同步，加快藍(lán)色金融項(xiàng)目推進(jìn)、藍(lán)色金融品牌培育。
世界銀行集團(tuán)成員國(guó)際金融公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“IFC”）作為致力于促進(jìn)全世界可持續(xù)發(fā)展的國(guó)際組織，正在積極推動(dòng)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)標(biāo)準(zhǔn)的制定和完善，并通過(guò)投資、咨詢等服務(wù)引導(dǎo)私營(yíng)部門(mén)參與到藍(lán)色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。作為國(guó)內(nèi)率先試點(diǎn)銀行，青島銀行與IFC共同開(kāi)展藍(lán)色金融項(xiàng)目，推進(jìn)全球首個(gè)“藍(lán)色金融”試點(diǎn)，旨在探索金融支持藍(lán)色經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新模式，孵化全球領(lǐng)先的銀行實(shí)踐和創(chuàng)新資本市場(chǎng)解決方案，支持海洋可持續(xù)發(fā)展。
多年來(lái)，青島銀行聚焦氣候變化、清潔供水、海洋生物多樣性保護(hù)、海洋污染治理與生態(tài)修復(fù)等領(lǐng)域，在藍(lán)色金融方面開(kāi)展了諸多創(chuàng)新探索，著力從藍(lán)色金融戰(zhàn)略規(guī)劃、藍(lán)色信貸產(chǎn)品項(xiàng)目管理、藍(lán)色數(shù)字普惠金融、環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理（適用于藍(lán)色信貸）及藍(lán)色知識(shí)管理五個(gè)維度完善藍(lán)色信貸的內(nèi)部政策、流程及系統(tǒng)等，提升藍(lán)色金融服務(wù)能力。
近年來(lái)，青島銀行陸續(xù)出臺(tái)《青島銀行助力青島海洋經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展綜合金融服務(wù)方案》《青島經(jīng)略海洋綜合金融服務(wù)方案》《青島銀行藍(lán)色債券框架》等藍(lán)色金融戰(zhàn)略規(guī)劃。2022年，青島銀行制定《青島銀行藍(lán)色金融業(yè)務(wù)綜合服務(wù)方案》，明確以水貸通（聚焦供水與水處理業(yè)務(wù)）、藍(lán)碳通（聚焦藍(lán)色碳匯業(yè)務(wù)）、藍(lán)惠通（聚焦藍(lán)色普惠業(yè)務(wù)）、藍(lán)E通（聚焦藍(lán)色供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)）為主的藍(lán)色金融產(chǎn)品（場(chǎng)景）應(yīng)用服務(wù)體系，可為企業(yè)提供多元化藍(lán)色金融服務(wù)。
截至2022年末，青島銀行藍(lán)色金融貸款余額近130億元，有力支持山東省海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，解決企業(yè)發(fā)展、就業(yè)等社會(huì)問(wèn)題。
制定全球首個(gè)藍(lán)色金融標(biāo)準(zhǔn) 榮獲“全球綠色金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”
2021年，青島銀行與IFC合作推廣的藍(lán)色金融項(xiàng)目取得階段性成果——制定了全球首個(gè)藍(lán)色資產(chǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。
該標(biāo)準(zhǔn)基于《IFC藍(lán)色金融投資指引》《聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)》《可持續(xù)海洋原則》，國(guó)際資本市場(chǎng)協(xié)會(huì)(ICMA)《綠色債券原則》，并結(jié)合中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2021年版）》，以及山東省地域特色而制定。標(biāo)準(zhǔn)界定了藍(lán)色金融和藍(lán)色債券支持的7大板塊37個(gè)子行業(yè)的合格活動(dòng)，是全球首個(gè)藍(lán)色金融分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。該標(biāo)準(zhǔn)將為藍(lán)色信貸、藍(lán)色債券和藍(lán)色投資等藍(lán)色金融業(yè)務(wù)提供參考，并作為該領(lǐng)域的率先實(shí)踐。
目前青島銀行藍(lán)色金融支持的7大板塊37個(gè)子行業(yè)全部與海洋經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展和海洋生態(tài)環(huán)境保護(hù)相關(guān)，且大部分可以納入綠色金融范疇。例如，面向海洋友好的化學(xué)品和塑料相關(guān)行業(yè)、海洋友好和水友好產(chǎn)品行業(yè)，青島銀行通過(guò)投放貸款，支持塑料循環(huán)利用及可生物降解塑料產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推動(dòng)海洋塑料污染防治。面向供水與水處理行業(yè)，青島銀行通過(guò)貸款投放，支持節(jié)水率標(biāo)準(zhǔn)20%以上的項(xiàng)目、污水處理項(xiàng)目等，幫助沿海地區(qū)開(kāi)展節(jié)水、水污染治理，促進(jìn)海洋水體保護(hù)。
2022年6月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將環(huán)境、社會(huì)、治理要求納入管理流程和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在幾家國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)協(xié)助下，青島銀行正在搭建環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。目前已經(jīng)制定并印發(fā)《青島銀行環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，明確了對(duì)藍(lán)色金融項(xiàng)目進(jìn)行環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查和評(píng)估的原則、流程和標(biāo)準(zhǔn)等，以全面、準(zhǔn)確地評(píng)估藍(lán)色金融項(xiàng)目的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，青島銀行已經(jīng)開(kāi)發(fā)一套環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查通用工具，后續(xù)會(huì)將其嵌入信貸審查流程中，實(shí)現(xiàn)了全行層面ESG標(biāo)準(zhǔn)提升，該方案在金融同業(yè)中也屬領(lǐng)先探索。
經(jīng)過(guò)多年努力，青島銀行藍(lán)色金融品牌已經(jīng)獲得國(guó)際國(guó)內(nèi)的高度認(rèn)可。2021年12月，青島銀行藍(lán)色金融項(xiàng)目獲得國(guó)際金融論壇（IFF）“2021全球綠色金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”。
落地IFC中國(guó)首筆藍(lán)色貸款 加速新興業(yè)務(wù)
2023年3月9日，青島銀行順利實(shí)現(xiàn)與IFC、亞洲開(kāi)發(fā)銀行 (亞行)、德國(guó)投資與開(kāi)發(fā)有限公司(DEG)及法國(guó)開(kāi)發(fā)署經(jīng)合投資公司（Proparco）合作的1.5億美元3年期藍(lán)色銀團(tuán)貸款提款，該筆資金將專(zhuān)門(mén)用于服務(wù)海洋友好項(xiàng)目和重要的清潔水資源保護(hù)項(xiàng)目，支持藍(lán)色金融發(fā)展。
此前2022年，IFC與青島銀行達(dá)成合作意向，為青島銀行安排1.5億美元藍(lán)色銀團(tuán)貸款。這項(xiàng)具有里程碑意義的1.5億美元融資方案包括來(lái)自IFC自有賬戶的4000萬(wàn)美元和來(lái)自亞洲開(kāi)發(fā)銀行 (亞行)、德國(guó)投資與開(kāi)發(fā)有限公司(DEG) 和法國(guó)開(kāi)發(fā)署經(jīng)合投資公司（Proparco） 的1.1億美元平行貸款。自2020年以來(lái)，IFC已向私營(yíng)公司提供了超過(guò)4億美元的藍(lán)色貸款，用于包括促進(jìn)非洲和亞洲等地的海洋塑料回收利用和減少污染的多個(gè)項(xiàng)目。該筆貸款也是IFC以及另幾家國(guó)家開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在華的首筆藍(lán)色金融投資。
以此次藍(lán)色銀團(tuán)貸款為契機(jī)，青島銀行將持續(xù)創(chuàng)新探索與環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）原則相結(jié)合的藍(lán)色金融新發(fā)展模式，打造藍(lán)色特色銀行，積極服務(wù)當(dāng)?shù)睾Ｑ笊鷳B(tài)環(huán)境的保護(hù)和海洋經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。
來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 青島銀行
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