海洋經(jīng)濟已成為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的“藍色引擎”。黨的二十大報告提出，發(fā)展海洋經(jīng)濟，保護海洋生態(tài)環(huán)境，加快建設(shè)海洋強國。金融則是撬動海洋經(jīng)濟的藍色杠桿，藍色經(jīng)濟發(fā)展亟需揚起金融風帆。青島銀行定位“藍色金融”特色，在藍色金融領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，積極探索推進產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的有效融合，致力于構(gòu)建完備的藍色金融發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，高標準的藍色金融服務(wù)體系，大力創(chuàng)新探索“藍色經(jīng)濟”的新金融模式。
打造藍色金融特色銀行 藍色金融貸款近130億元
作為立足山東、深耕青島的地方法人銀行，青島銀行充分利用地域經(jīng)濟特色、發(fā)揮區(qū)域產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，積極在藍色金融領(lǐng)域探索和實踐，全力助推海洋可持續(xù)發(fā)展。
2020年11月，青島銀行獲得聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署(UNEP)批準，成為可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融倡議會員，簽署并承諾遵守《可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融原則》，青島銀行是新興市場第一批加入的銀行，也是全球第50家加入的機構(gòu)�！犊沙掷m(xù)藍色經(jīng)濟金融原則》旨在利用藍色金融的力量重建海洋繁榮、恢復生物多樣性和恢復海洋健康，是世界上第一個為銀行、保險公司和投資者提供可持續(xù)藍色經(jīng)濟融資的全球指導框架。
簽署可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融倡議并成為會員，是青島銀行持續(xù)踐行藍色經(jīng)濟社會責任所邁出的堅實一步。加入該倡議后，青島銀行積極參與相關(guān)研討與活動，強化與國際金融機構(gòu)的溝通交流，改進自身社會責任實踐，與全球同行保持同步，加快藍色金融項目推進、藍色金融品牌培育。
世界銀行集團成員國際金融公司（以下簡稱“IFC”）作為致力于促進全世界可持續(xù)發(fā)展的國際組織，正在積極推動藍色經(jīng)濟標準的制定和完善，并通過投資、咨詢等服務(wù)引導私營部門參與到藍色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。作為國內(nèi)率先試點銀行，青島銀行與IFC共同開展藍色金融項目，推進全球首個“藍色金融”試點，旨在探索金融支持藍色經(jīng)濟發(fā)展的新模式，孵化全球領(lǐng)先的銀行實踐和創(chuàng)新資本市場解決方案，支持海洋可持續(xù)發(fā)展。
多年來，青島銀行聚焦氣候變化、清潔供水、海洋生物多樣性保護、海洋污染治理與生態(tài)修復等領(lǐng)域，在藍色金融方面開展了諸多創(chuàng)新探索，著力從藍色金融戰(zhàn)略規(guī)劃、藍色信貸產(chǎn)品項目管理、藍色數(shù)字普惠金融、環(huán)境社會風險管理（適用于藍色信貸）及藍色知識管理五個維度完善藍色信貸的內(nèi)部政策、流程及系統(tǒng)等，提升藍色金融服務(wù)能力。
近年來，青島銀行陸續(xù)出臺《青島銀行助力青島海洋經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展綜合金融服務(wù)方案》《青島經(jīng)略海洋綜合金融服務(wù)方案》《青島銀行藍色債券框架》等藍色金融戰(zhàn)略規(guī)劃。2022年，青島銀行制定《青島銀行藍色金融業(yè)務(wù)綜合服務(wù)方案》，明確以水貸通（聚焦供水與水處理業(yè)務(wù)）、藍碳通（聚焦藍色碳匯業(yè)務(wù)）、藍惠通（聚焦藍色普惠業(yè)務(wù)）、藍E通（聚焦藍色供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)）為主的藍色金融產(chǎn)品（場景）應(yīng)用服務(wù)體系，可為企業(yè)提供多元化藍色金融服務(wù)。
截至2022年末，青島銀行藍色金融貸款余額近130億元，有力支持山東省海洋經(jīng)濟發(fā)展，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，解決企業(yè)發(fā)展、就業(yè)等社會問題。
制定全球首個藍色金融標準 榮獲“全球綠色金融創(chuàng)新獎”
2021年，青島銀行與IFC合作推廣的藍色金融項目取得階段性成果——制定了全球首個藍色資產(chǎn)分類標準。
該標準基于《IFC藍色金融投資指引》《聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標》《可持續(xù)海洋原則》，國際資本市場協(xié)會(ICMA)《綠色債券原則》，并結(jié)合中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》，以及山東省地域特色而制定。標準界定了藍色金融和藍色債券支持的7大板塊37個子行業(yè)的合格活動，是全球首個藍色金融分類標準。該標準將為藍色信貸、藍色債券和藍色投資等藍色金融業(yè)務(wù)提供參考，并作為該領(lǐng)域的率先實踐。
目前青島銀行藍色金融支持的7大板塊37個子行業(yè)全部與海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展和海洋生態(tài)環(huán)境保護相關(guān)，且大部分可以納入綠色金融范疇。例如，面向海洋友好的化學品和塑料相關(guān)行業(yè)、海洋友好和水友好產(chǎn)品行業(yè)，青島銀行通過投放貸款，支持塑料循環(huán)利用及可生物降解塑料產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推動海洋塑料污染防治。面向供水與水處理行業(yè)，青島銀行通過貸款投放，支持節(jié)水率標準20%以上的項目、污水處理項目等，幫助沿海地區(qū)開展節(jié)水、水污染治理，促進海洋水體保護。
2022年6月，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，要求銀行保險機構(gòu)將環(huán)境、社會、治理要求納入管理流程和全面風險管理體系。在幾家國際開發(fā)機構(gòu)協(xié)助下，青島銀行正在搭建環(huán)境與社會風險管理體系。目前已經(jīng)制定并印發(fā)《青島銀行環(huán)境與社會風險管理辦法》，明確了對藍色金融項目進行環(huán)境與社會風險盡職調(diào)查和評估的原則、流程和標準等，以全面、準確地評估藍色金融項目的環(huán)境與社會風險。同時，青島銀行已經(jīng)開發(fā)一套環(huán)境與社會風險盡職調(diào)查通用工具，后續(xù)會將其嵌入信貸審查流程中，實現(xiàn)了全行層面ESG標準提升，該方案在金融同業(yè)中也屬領(lǐng)先探索。
經(jīng)過多年努力，青島銀行藍色金融品牌已經(jīng)獲得國際國內(nèi)的高度認可。2021年12月，青島銀行藍色金融項目獲得國際金融論壇（IFF）“2021全球綠色金融創(chuàng)新獎”。
落地IFC中國首筆藍色貸款 加速新興業(yè)務(wù)
2023年3月9日，青島銀行順利實現(xiàn)與IFC、亞洲開發(fā)銀行 (亞行)、德國投資與開發(fā)有限公司(DEG)及法國開發(fā)署經(jīng)合投資公司（Proparco）合作的1.5億美元3年期藍色銀團貸款提款，該筆資金將專門用于服務(wù)海洋友好項目和重要的清潔水資源保護項目，支持藍色金融發(fā)展。
此前2022年，IFC與青島銀行達成合作意向，為青島銀行安排1.5億美元藍色銀團貸款。這項具有里程碑意義的1.5億美元融資方案包括來自IFC自有賬戶的4000萬美元和來自亞洲開發(fā)銀行 (亞行)、德國投資與開發(fā)有限公司(DEG) 和法國開發(fā)署經(jīng)合投資公司（Proparco） 的1.1億美元平行貸款。自2020年以來，IFC已向私營公司提供了超過4億美元的藍色貸款，用于包括促進非洲和亞洲等地的海洋塑料回收利用和減少污染的多個項目。該筆貸款也是IFC以及另幾家國家開發(fā)機構(gòu)在華的首筆藍色金融投資。
以此次藍色銀團貸款為契機，青島銀行將持續(xù)創(chuàng)新探索與環(huán)境、社會和治理（ESG）原則相結(jié)合的藍色金融新發(fā)展模式，打造藍色特色銀行，積極服務(wù)當?shù)睾Ｑ笊鷳B(tài)環(huán)境的保護和海洋經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。
來源：中國銀行業(yè)協(xié)會 青島銀行
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