11月10日起施行 非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可新規(guī)發(fā)布

每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 張益銘

10月17日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布了新修訂的《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自2023年11月10日起施行。

《辦法》共總則、機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事和高級(jí)管理人員任職資格許可、附則等七章204條。

此次主要修訂的內(nèi)容具體包括四個(gè)方面：一是調(diào)整部分事項(xiàng)準(zhǔn)入條件；二是持續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放；三是推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作；四是完善相關(guān)行政許可規(guī)定。

放寬境外機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件

具體而言，《辦法》結(jié)合近年修訂的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《汽車(chē)金融公司管理辦法》，同步調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)立和股東準(zhǔn)入條件，落實(shí)業(yè)務(wù)分級(jí)管理規(guī)定，完善財(cái)務(wù)公司專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件。

根據(jù)《辦法》，非金融機(jī)構(gòu)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%；本辦法施行前已成為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，申請(qǐng)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及該控股股東資格審核時(shí)，凈資產(chǎn)率應(yīng)不低于30%。

而現(xiàn)行的《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，對(duì)于非金融機(jī)構(gòu)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的凈資產(chǎn)要求為“最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%”。相比之下，《辦法》適度提高了上述凈資產(chǎn)率指標(biāo)要求。

在持續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的大背景下，《辦法》進(jìn)一步放寬境外機(jī)構(gòu)入股金融資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件，允許境外非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人，取消境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。

簡(jiǎn)化債券發(fā)行審批程序

除此之外，《辦法》還簡(jiǎn)化債券發(fā)行和部分人員任職資格審批程序，取消非銀機(jī)構(gòu)發(fā)行非資本類(lèi)債券審批、金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)和內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，改為事后報(bào)告制，明確資本類(lèi)債券儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制。

例如，金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)專(zhuān)業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車(chē)金融公司可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行，在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。決定機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

在完善相關(guān)行政許可規(guī)定上，《辦法》還總結(jié)近年來(lái)非銀機(jī)構(gòu)行政許可工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，完善行政許可條件、程序等相關(guān)規(guī)定。