慧眼識“詐” 興業(yè)銀行武漢分行守好老百姓“錢袋子”

2023-11-14 10:14:06 和訊 

  “我要取錢,大概4萬多吧”。近日,一名女子走進(jìn)興業(yè)銀行武漢中北支行,要求在現(xiàn)金柜取錢。

  “好的,這就為您辦理”。柜員按流程對客戶近期交易情況進(jìn)行核查,很快發(fā)現(xiàn)了異常。

  原來,4.2萬元資金20分鐘前從他行轉(zhuǎn)入興業(yè)卡,到賬后又立刻轉(zhuǎn)回他行卡,10鐘后再次轉(zhuǎn)至興業(yè)卡,并立即至柜臺取現(xiàn)。

  柜員及會計(jì)主管例行詢問客戶資金來源及對手信息,女子并不能立即回答,只說是家人轉(zhuǎn)的。并且該女子還自稱,自己弟弟在柬埔寨打工,這是弟弟托人轉(zhuǎn)回來,讓她幫忙取一下,所以她不知道交易對手的姓名。隨后,該女子撥通他人電話,提供了轉(zhuǎn)入人員的身份證照片。

  “柬埔寨”“幫忙”這一系列敏感字眼讓工作人員瞬間警惕。會計(jì)主管隨即詢問道,“為什么要轉(zhuǎn)給她后由她代取?”“為什么要轉(zhuǎn)給他行卡后再轉(zhuǎn)回興業(yè)取款?”女子支支吾吾,答不上來。

  鑒于情況可疑,中北支行拒絕了該客戶的取款要求,女子隨即離開。此外,中北支行迅速聯(lián)動女子的開戶行,對可疑賬戶進(jìn)行了管控,避免可疑資金從其他渠道流出。次日經(jīng)查詢,該賬戶已被重慶市公安局司法凍結(jié),中北支行有效攔截詐騙資金4.2萬元。

  這類案例在興業(yè)銀行武漢分行并不鮮見。近年來,該行持續(xù)扎緊防控籬笆,充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、智能反欺詐系統(tǒng)、人工識別等多種渠道,及時(shí)有效識別可疑交易,同時(shí)加強(qiáng)柜面人員風(fēng)險(xiǎn)反詐意識,不斷提升業(yè)務(wù)水平,練就“慧眼”,尤其對取現(xiàn)等敏感業(yè)務(wù)加強(qiáng)審核,攔截可疑資金流出。

  如今,國內(nèi)一系列針對銀行卡的管控措施已經(jīng)大大打擊了電信詐騙分子的囂張氣焰,但仍有不少打著租借銀行卡走款旗號,利用他人銀行卡“跑分”的漏網(wǎng)之魚,洗白涉詐資金,使廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)蒙受損失。在此,提醒廣大市民朋友切勿出租出借出售銀行卡給他人使用,輕則造成信息泄露,重則違法法律法規(guī),害人害己。

                      

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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