11月16日，來(lái)自金融監(jiān)管總局官網(wǎng)信息，為加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，在監(jiān)管評(píng)級(jí)中體現(xiàn)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向，金融監(jiān)管總局修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自發(fā)布之日起施行�！掇k法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評(píng)級(jí)模塊，在常規(guī)按監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)信托公司進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，借鑒系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)方法，結(jié)合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征，建立信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估機(jī)制。
設(shè)五大評(píng)級(jí)模塊
近年來(lái)，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺(tái)，信托行業(yè)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向亟需補(bǔ)充進(jìn)監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中。同時(shí)，隨著信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，監(jiān)管部門(mén)持續(xù)強(qiáng)化審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法也應(yīng)對(duì)此相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整。
《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法、監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施、系統(tǒng)性影響評(píng)估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對(duì)信托公司分級(jí)分類監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)范。
相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，此次《辦法》全面調(diào)整評(píng)級(jí)框架和要素設(shè)置。將評(píng)級(jí)框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五個(gè)模塊，通過(guò)不同權(quán)重和分值的設(shè)置，突出重點(diǎn)模塊及重點(diǎn)指標(biāo)，綜合定量指標(biāo)與定性要素進(jìn)行評(píng)分。
具體來(lái)看，評(píng)級(jí)滿分為100分，各評(píng)級(jí)模塊的分值權(quán)重如下：公司治理（20%）、資本要求（20%）、風(fēng)險(xiǎn)管理（20%）、行為管理（30%）、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型（10%）。
信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1-6級(jí)，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分（含）以上為1級(jí)，80分（含）-90分為2級(jí)；70分（含）-80分為3級(jí)，60分（含）-70分為4級(jí)；40分（含）-60分為5級(jí)；40分以下為6級(jí)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果3級(jí)（含）以上為良好。
金融監(jiān)管總局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)指出，從監(jiān)管評(píng)級(jí)1級(jí)至6級(jí)，逐步提高信托公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管強(qiáng)度和現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，對(duì)具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級(jí)別的其他公司進(jìn)一步提高監(jiān)管強(qiáng)度。
差異化分類監(jiān)管
與之前有所不同，此次《辦法》在常規(guī)按監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)信托公司進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，借鑒系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)方法，結(jié)合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征，建立信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估機(jī)制。
上述有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實(shí)收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評(píng)機(jī)構(gòu)，以三類信托業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)管理類信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，對(duì)30家信托公司進(jìn)行評(píng)估打分，從中選出具有系統(tǒng)性影響的公司，采取差異化分類監(jiān)管措施，進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，有效降低其經(jīng)營(yíng)失敗可能性和負(fù)外部性，積極維護(hù)金融穩(wěn)定。
各評(píng)估要素及權(quán)重分配為：資產(chǎn)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模（25%）、資產(chǎn)服務(wù)類信托資產(chǎn)規(guī)模（10%）、公益慈善類信托資產(chǎn)規(guī)模（5%）、資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)（25%）、資產(chǎn)管理類信托金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量（15%）及金融機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的信托資產(chǎn)規(guī)模（15%）、同業(yè)負(fù)債余額（5%）。
評(píng)估總分在85分以上（含）的為具有系統(tǒng)性影響的信托公司。《辦法》明確，對(duì)于監(jiān)管評(píng)級(jí)良好且具有系統(tǒng)性影響的信托公司，可優(yōu)先試點(diǎn)創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。
金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)指出，近幾年信托行業(yè)監(jiān)管政策密集落地，本次《辦法》與之前的文件一脈相承，并做出了具體考核指導(dǎo)指標(biāo)的細(xì)化，進(jìn)一步體現(xiàn)了監(jiān)管在信托行業(yè)整治上強(qiáng)調(diào)回歸主業(yè)，長(zhǎng)期可持續(xù)規(guī)范發(fā)展，合規(guī)運(yùn)營(yíng)，嚴(yán)控并持續(xù)壓縮非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)規(guī)模；鼓勵(lì)服務(wù)創(chuàng)新、鼓勵(lì)形成差異化發(fā)展、鼓勵(lì)主動(dòng)管理能力的提升、強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能。
廖鶴凱進(jìn)一步指出，《辦法》也再次強(qiáng)調(diào)信托公司要賣(mài)者盡責(zé)，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營(yíng)理念貫穿于公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)調(diào)失責(zé)賠付，要求信托公司綜合評(píng)估其受托履職行為，針對(duì)其失職情況及時(shí)足額計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債�？傮w來(lái)看，《辦法》給合規(guī)經(jīng)營(yíng)、管理出色、資本實(shí)力不斷提升的信托公司更佳的評(píng)級(jí)，并根據(jù)評(píng)級(jí)明確，信托業(yè)保障基金籌集時(shí)，不同監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果的信托公司執(zhí)行差異化標(biāo)準(zhǔn)。以實(shí)際利益鼓勵(lì)行業(yè)進(jìn)步，促進(jìn)行業(yè)優(yōu)化，加速行業(yè)轉(zhuǎn)型。
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