上海銀行:資產(chǎn)質(zhì)量向好,經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健,發(fā)力綠色金融支持實體經(jīng)濟(jì)

2023-11-21 09:54:19 和訊 

  近期,各家銀行陸續(xù)公布三季度業(yè)績報表,17家A股上市城商行業(yè)績表現(xiàn)同樣亮眼。

  資產(chǎn)規(guī)模方面,共有3家城商行超過了3萬億,分別是上海銀行(601229)、北京銀行(601169)和江蘇銀行(600919);總資產(chǎn)超過萬億的城商行已經(jīng)達(dá)到8家。

  業(yè)績層面看,前三季度,17家A股城商行中11家實現(xiàn)營業(yè)收入同比增長,15家實現(xiàn)歸母凈利潤同比增長。

  從業(yè)務(wù)特點上來看,17家城商行在科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融等領(lǐng)域的業(yè)績也是亮點頻頻,各自在“第二增長曲線”上探索前進(jìn)。

  而作為長三角地區(qū)頭部城商行之一的上海銀行,除了整體業(yè)績保持了持續(xù)穩(wěn)健增長之外,還在特色金融領(lǐng)域深耕結(jié)出碩果。

  業(yè)績持續(xù)穩(wěn)健增長,資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)化

  三季報顯示,1-9月,上海銀行實現(xiàn)營收392.73億元,歸母凈利潤173.45億元。在營收保持基本平穩(wěn)的狀態(tài)下,歸母凈利潤持續(xù)保持增長。數(shù)據(jù)顯示,上海銀行的歸母凈利潤已經(jīng)連續(xù)12個季度保持正向增長,展現(xiàn)出十分強(qiáng)健的韌性。

  今年前三季度,上海銀行資產(chǎn)總額 30591.14 億元,較上年末增長 6.27%,歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(chǎn) 14.94 元,較上年末增長 5.51%。資產(chǎn)規(guī)模和資產(chǎn)質(zhì)量均保持了穩(wěn)健。

  而在存貸款方面,上海銀行的客戶貸款和墊款總額 13669.14 億元,較上年末增長 4.78%;存款總額 16655.74 億元,較上年末增長 5.99%,存貸款規(guī)模均實現(xiàn)了較好增長;

  聚焦到上海銀行的各銀行專項指標(biāo),同樣呈現(xiàn)持續(xù)優(yōu)化的形勢。

  據(jù)三季報數(shù)據(jù)顯示,截止到今年9月底,上海銀行的資本充足率13.13%、一級資本充足率 10.15%,核心一級資本充足率 9.25%,較去年年初基本持平或有所提升。其中,核心一級資本充足率、一級資本充足率分別增加了0.11個百分點、0.06個百分點。

  撥備覆蓋率仍然保持高位,截止到9月底,上海銀行的撥備覆蓋率為290.02%,較今年半年度、一季度,環(huán)比均有所上升,顯示上海銀行應(yīng)對風(fēng)險能力在逐步提升;

  而不良貸款和不良貸款率方面,上海銀行在同行中仍然保持較低水平。前三季度,上海銀行的不良貸款僅為165億元,不良貸款率1.21%,連降兩個季度,持續(xù)保持在行業(yè)較低位置,較上年末下降0.04個百分點。

  上海銀行在銀行專項指標(biāo)的不斷提升優(yōu)化,展現(xiàn)出上海銀行提升風(fēng)險經(jīng)營能力、資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好的態(tài)勢。

  大力支持實體經(jīng)濟(jì),發(fā)力綠色金融

  對于上海銀行而言,服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)始終是其大局所在,特別是持續(xù)加大服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的力度,更彰顯了上海銀行兼顧經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的雙重責(zé)任。

  據(jù)三季報顯示,公司客戶總數(shù)28.36萬戶,較上年末增長了3.81%;公司貸款和墊款余額7962.93 億元,較上年末增長 10.27%;公司存款余額 10659.40 億元,較上年末增長 3.55%;

  上海銀行在三季度業(yè)績說明會上表示,2023年1-9月,該行對公貸款投放4711.13億元,同比多投1245.27億元,同比增幅35.93%。在普惠金融、綠色金融、科創(chuàng)金融和制造業(yè)等重點領(lǐng)域均有不同程度的增長,2023年9月末,上海銀行在普惠型貸款、綠色貸款、科技型企業(yè)貸款、制造業(yè)貸款余額較上年末分別增長24.84%、49.63%、31.16%、27.90%。

  科創(chuàng)金融方面,上海銀行將支持硬核科技企業(yè)的發(fā)展作為科創(chuàng)金融推進(jìn)的重點目標(biāo),聚焦集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和電子信息、生命健康、汽車、高端裝備、先進(jìn)材料、時尚消費(fèi)品等六大重點產(chǎn)業(yè),通過制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、隊伍建設(shè)等方式推進(jìn)科創(chuàng)金融專業(yè)化服務(wù)升級。

  從上海銀行此前發(fā)布的半年報來看,截至2023年6月30日,上海銀行半數(shù)以上分行已設(shè)立科創(chuàng)專班,上海銀行累計科技型企業(yè)貸款余額超過1300億元,較2022年末數(shù)據(jù)增長25個百分點。僅在今年上半年,上海銀行已實現(xiàn)承銷科創(chuàng)票據(jù)規(guī)51.86億元規(guī)模,精準(zhǔn)服務(wù)了科創(chuàng)企業(yè)的融資需求。

  數(shù)據(jù)顯示,今年上半年上海銀行專精特新企業(yè)貸款客戶超1300戶,高新技術(shù)貸款客戶超2600戶。

  此外,值得一提的是,年內(nèi)同比增長最快的綠色貸款,從三季報上看,截至三季度末,上海銀行綠色貸款余額604.68億元,同比增加61.75%,增速位列城商行第一。

  公開信息顯示,上海銀行著力打造“綠色服務(wù)+”產(chǎn)品體系,圍繞低碳新賽道產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃,加大綠色金融服務(wù)能力和創(chuàng)新力度。針對綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的痛點、難點,通過成立專門委員會、建立專業(yè)部門,統(tǒng)籌資源、提速推動,并以科技驅(qū)動管理,創(chuàng)新綠色產(chǎn)品,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,使服務(wù)提效升級。

  據(jù)了解,上海銀行綜合運(yùn)用綠色信貸、綠色債券、綠色投資、綠色消費(fèi)金融等,為企業(yè)提供了一站式綜合服務(wù),該行綠色貸款規(guī)模已經(jīng)連續(xù)兩年增速超過100%,綠色債務(wù)融資承銷規(guī)模居城商行首位。

  立足地域優(yōu)勢,助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)高水平對外開放

  就在近期召開的第六屆進(jìn)博會期間,上海銀行與西班牙桑坦德銀行全資金融科技子公司PagoNxt項目簽約,雙方將在出跨境轉(zhuǎn)匯和留學(xué)匯款等跨境支付產(chǎn)品上討論合作模式,計劃實現(xiàn)收付雙向的跨境資金結(jié)算,從而便利企業(yè)和個人跨境支付結(jié)算需求。

  據(jù)了解,上海銀行近年來持續(xù)提升對跨境貿(mào)易及投資便利化的服務(wù)質(zhì)量,聚焦更高效、更便利的跨境金融服務(wù),著力打造綜合跨境金融產(chǎn)品體系。

  比如,從第二屆進(jìn)博會開始,上海銀行就創(chuàng)新推出華付通消費(fèi)卡“TourCard”,為境外人士提供便捷的境內(nèi)移動支付服務(wù)。

  上海銀行還通過提供跨境人民幣轉(zhuǎn)匯服務(wù),為普惠中小貿(mào)易商的跨境收付降本增效,在增加跨境人民幣使用場景的同時,還能保證跨境數(shù)據(jù)安全可靠。

  據(jù)了解,上海銀行打造了智能、安全、便捷、高效的全線上跨境金融服務(wù)品牌“上銀智匯+”,并且通過持續(xù)升級和優(yōu)化覆蓋結(jié)算、融資、結(jié)售匯等全功能,以快捷直通的交易方式和專業(yè)高效的服務(wù)團(tuán)隊,為更多的企業(yè)提供便利貿(mào)易結(jié)算與融資服務(wù)。

  數(shù)據(jù)顯示,僅今年1-10月,“上銀智匯+”的線上交易筆數(shù)就同比增長超37%,年活躍客戶數(shù)同比增長超15%。

  上海銀行在金融助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)更加高水平對外開放發(fā)揮的作用越來越大,所提供的產(chǎn)品與服務(wù)也深受市場認(rèn)可。

  未來,無論是科創(chuàng)金融、綠色金融,還是普惠金融、跨境金融,上海銀行在特色金融業(yè)務(wù)層面的探索和成績,或?qū)⒊蔀檠芯繀^(qū)域性城商行特色金融方面的極好案例。

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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