12月1日，央行和國家金融監(jiān)督管理總局官一連公布幾十張罰單，被罰對象包括銀行、保險資管、理財子公司。其中，中信銀行(601998)、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、中國銀行(601988)和興銀理財因涉及多項違規(guī)事實，合計被罰沒超3億元。
具體來看，中信銀行罰款項數(shù)和金額最多，因存在56件主要違法違規(guī)事實，金融監(jiān)督管理總局于11月16日決定，對中信銀行股份有限公司罰沒合計超2.24億元。另外，中國人保(601319)資產(chǎn)管理有限公司、合眾資產(chǎn)管理股份有限公司、光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司、國壽投資保險資產(chǎn)管理有限公司等4家保險資管公司被罰，合計被罰超800萬元。
中信銀行有關負責人回復《每日經(jīng)濟新聞》記者稱，此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，該行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對相關責任人進行了嚴肅處理，后續(xù)將堅守風險底線，筑牢內控防線，強化全面風險管理。
另有建設銀行在其官網(wǎng)發(fā)布公告指出，該行已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，相關責任人已進行了問責。下一步將嚴格落實監(jiān)管要求，繼續(xù)堅持從嚴治行，強化依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升服務水平。
有銀行被罰超2.24億元
本次公布的罰單中，中信銀行罰款項數(shù)和金額最多。罰單顯示，該行因違反高管準入管理相關規(guī)定；關聯(lián)貸款管理不合規(guī)；績效考核不符合規(guī)定；重大關聯(lián)交易信息披露不充分；統(tǒng)一授信管理不符合要求；內審人員配置不足；案件防控工作落實不到位；貸款風險分類不準確；并購貸款“三查”失職；違規(guī)發(fā)放并購貸款收購保險公司股權；發(fā)放大量貸款代持本行不良；流動資金貸款業(yè)務未嚴格執(zhí)行貸款“三查”要求等五十六項主要違法違規(guī)事實。
根據(jù)有關規(guī)定，中信銀行被罰沒合計超2.24億元，其中對總行罰款1.52億元、沒收違法所得462.59萬元，對分支機構罰款6770萬元。同時，該行還有多名相關責任人被警告并處罰款，還有人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
另外，建設銀行因單個網(wǎng)點在同一會計年度內與超過3家保險公司開展保險業(yè)務合作；違規(guī)通過儲蓄柜臺銷售投資連結型保險產(chǎn)品；代銷利益不確定的保險產(chǎn)品未按規(guī)定提供完整合同材料等十八項主要違法違規(guī)事實，被沒收違法所得并處罰款合計3791.88萬元。其中，總行2041.88萬元，分支機構1750萬元。
中國銀行被央行處以警告，沒收違法所得37.34萬元，罰款3664.2萬元，因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定等12項違法行為類型。
農(nóng)業(yè)銀行因流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資；貸款受托支付問題整改不到位；貸款風險分類不準確；個別精準扶貧貸款被挪用；不良資產(chǎn)轉讓流程問題整改不到位等13項主要違法違規(guī)事實，被沒收違法所得并處罰款合計2710.97萬元。其中，總行570.97萬元，分支機構2140萬元。
此次被罰的還包括一家銀行理財子公司，興銀理財則因理財產(chǎn)品之間進行利益輸送；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；同業(yè)理財產(chǎn)品壓降不到位等八項主要違法違規(guī)事實，被罰款合計1240萬元。
多家銀行回應：已按照監(jiān)管要求全部整改完畢
對于此次被罰，中信銀行有關負責人表示：“今日，國家金融監(jiān)督管理總局公布2019年對我行開展綜合檢查進行行政處罰的決定，這與前期司法機關對時任行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會議提出的‘全面加強金融監(jiān)管、防范化解金融風險’的要求，我行誠懇接受、堅決服從、堅定執(zhí)行。此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，我行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對相關責任人進行了嚴肅處理�！�
上述負責人表示，四年來，該行深刻汲取孫德順案件教訓，著力提升服務實體經(jīng)濟質效，強化風險內控合規(guī)建設，取得顯著成效，經(jīng)營業(yè)績持續(xù)穩(wěn)中向好。將認真落實中央金融工作會議精神，堅定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅持依法合規(guī)、誠實守信、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新的經(jīng)營理念，堅守風險底線，筑牢內控防線，強化全面風險管理，努力當好維護金融穩(wěn)定的主力軍，為國家金融、經(jīng)濟安全與發(fā)展作出中信貢獻。
另外建行在其官網(wǎng)回復稱，此次處罰是基于2019年原銀保監(jiān)會對該行代銷業(yè)務合規(guī)性、金融服務收費及消費者權益保護情況現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。所涉及的問題均發(fā)生在2019年以前，該行已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，相關責任人已進行了問責。下一步該行將嚴格落實監(jiān)管要求，繼續(xù)堅持從嚴治行，強化依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升服務水平。
對于相關罰單，農(nóng)業(yè)銀行回應稱，此次處罰所涉問題是原銀保監(jiān)會對2017年風險管理和內控有效性現(xiàn)場檢查整改情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的該行流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、貸款受托支付問題整改不到位等行為。在檢查結束后，該行立即整改了大部分問題，其他系統(tǒng)性整改整改事項目前也已全部整改完畢，后續(xù)將認真反思、汲取教訓，持續(xù)加強業(yè)務合規(guī)管理，進一步強化制度執(zhí)行，做好長效機制建設。
每日經(jīng)濟新聞
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