興業(yè)銀行武漢分行：做好“五篇大文章” 書寫新時代金融服務的湖北答卷

 　荊楚大地上，重大項目建設火力全開，產業(yè)轉型升級步伐不斷提速，消費市場熱度走高，映襯出湖北蓬勃涌現的經濟活力。近年來，興業(yè)銀行武漢分行圍繞“51020”現代產業(yè)體系，踐行主流銀行責任擔當，將高質量金融服務于重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，一路與湖北經濟社會發(fā)展同向而行。

 中央金融工作會議是我國金融發(fā)展史上具有里程碑意義的一次重要會議，會議明確提出“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融五篇大文章”，擘畫了新時代中國特色金融發(fā)展藍圖，金融將大有可為。

 作為現代經濟的核心與血脈，金融業(yè)正肩負著時代所賦予的新的歷史使命。興業(yè)銀行武漢分行將貫徹落實中央金融工作會議精神，胸懷“國之大者”，做好“五篇大文章”，堅決當好服務實體經濟的主力軍，助力湖北譜寫高質量發(fā)展和先行區(qū)建設新篇章。據悉，該行2023年累計投放超1300億元。

 金融活水，澆灌“科技之花”

 百年變局下，科技創(chuàng)新是“關鍵變量”，也是高質量發(fā)展的“最大增量”。近年來，興業(yè)銀行武漢分行全面加快推進一系列科技金融工作舉措，建立了“投、貸、私”一體化服務體系，打造“三家合一”科技金融生態(tài)聯盟，為科技型企業(yè)成長提供強有力支持。2023年，該行積極開展調查研究，組織科技金融骨干走進高科醫(yī)械園、光谷生物城、新工廠產業(yè)園等高新產業(yè)園區(qū)，深入了解科創(chuàng)企業(yè)經營情況、發(fā)展規(guī)劃和金融需求，聚焦科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的難點、痛點、堵點，為企業(yè)破解難題出實招、見實效。在此基礎上，積極構建服務科技企業(yè)發(fā)展的“生態(tài)圈”，2023年以來，該行聯合湖北高投、光谷人才、聯東集團等開展銀企對接活動50余場，攜手打造加速科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的生態(tài)土壤。

 在深挖科技型企業(yè)所想、所需的同時，興業(yè)銀行武漢分行不斷優(yōu)化產品和服務體系，提供債權融資和股權融資相結合的綜合金融服務，滿足科技企業(yè)全生命周期融資需求。2023年7月，興業(yè)銀行武漢分行作為主承銷商落地了市場首筆混合型科創(chuàng)票據，通過質押湖北省路橋集團135項專利權，進一步盤活企業(yè)專利權資產，構建優(yōu)質融資渠道，為科創(chuàng)企業(yè)“解渴”，也為國內專利權質押債券融資提供了創(chuàng)新案例。

 此外，興業(yè)銀行武漢分行針對科技型企業(yè)技術密集、輕資產等特點，創(chuàng)新推出“技術流”授信評價體系，將數據作為企業(yè)“第四張報表”，將企業(yè)的技術“軟實力”轉化融資硬通貨。數據顯示，截至2023年末，興業(yè)銀行武漢分行該行依托“技術流”模式累計審批融資需求729.6億元，投放各類融資184.8億元，已與3000余家科技型企業(yè)開展合作，科創(chuàng)金融貸款余額超135億元。

 點“金”之筆，共繪“綠色未來”

 作為全球規(guī)模最大的鉻鹽生產企業(yè)，黃石振華化學股份有限公司通過智能化改造，將工業(yè)固廢的鉻變廢為寶，實現了鉻資源綜合利用率接近90%，收獲效益的同時實現了年碳排放配額盈余近1.7萬噸。

 如何讓減碳關鍵指標進行“折現”？2023年8月，興業(yè)銀行武漢分行用貸款利率綁定環(huán)保指標，將企業(yè)的碳資產進行變現，利率在原基礎之上下降10個BP（基點），同時將貸款期限由1年延伸至3年，振華化工順利地獲得了500萬的貸款。

 “折現”環(huán)保指標讓貸款“披綠生金”，這類綠色金融創(chuàng)新案例在興業(yè)銀行武漢分行并不鮮見。近年來,該行圍繞“雙碳”戰(zhàn)略，重點推動綠色貸款、綠色債券等產品創(chuàng)新和流程優(yōu)化，提升資源循環(huán)、新能源汽車鏈和清潔能源等領域的綠色融資規(guī)模和占比，近2年先后落地省內首單碳中和債、省內首單綠色建筑保險貸款、省內首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款等。截至2023年末，該行綠色金融融資余額490.27億元，其中人行口徑綠色貸款余額245.84億元，較年初新增66.37億元，增幅15.65%。

 惠企利民，傳遞“普惠溫度”

 凌晨的“孝感首衡城”，蔬果批發(fā)區(qū)燈光如晝，車厘子、柑橘等應季產品琳瑯滿目，買家賣家操著不同的口音，對接貨品、核對訂單……2023年11月，由食品流通龍頭企業(yè)首衡集團投資建設的“首衡城”正式投運。誰曾想到，有“農產品集散航母”之稱的華中區(qū)超級“菜籃子”首衡城，在項目招商引資階段卻面臨著融資難題。項目啟動初期，孝南區(qū)政府組織22家金融機構前往首衡河北高碑店、項目選址地實地考察，興業(yè)銀行武漢分行快速響應，用時不到3個月為項目授信9.29億元，是區(qū)域授信速度最快、金額最大的金融機構，2023年又新增獲批13.3億元，全力支持首衡城建設。此外，該行為首衡城定制了“智慧農批系統”，在資產租賃、商鋪管理、質檢溯源、進出場管理等方面提供一系列系統支持與線上解決方案，助力大型農批市場實現信息化和智能化轉型。

 廣袤鄉(xiāng)村，是高質量發(fā)展的主陣地，亦是普惠金融的重點領域。興業(yè)銀行武漢分行圍繞建設農業(yè)強省和打造宜居宜業(yè)和美鄉(xiāng)村，聚焦農批市場、農業(yè)核心企業(yè)產業(yè)鏈等領域做好“接二連三”文章，帶動農村居民深度融入產業(yè)鏈價值鏈，充分運用數字技術，落地湖北首筆活體抵押貸款。截至2023年末，該行涉農貸款余額111.68億元，較年初新增19.91億元，增速21.7%。

 推進普惠金融、增進民生福祉，是金融機構推動經濟高質量發(fā)展的應有之義。興業(yè)銀行武漢分行依托“興業(yè)普惠”平臺，形成“平臺對接、場景融入、線上觸達、云端服務”的新型普惠服務模式，先后推出了多款線上普惠金融創(chuàng)新產品，全方位、多場景快速服務小微企業(yè)等客群。截至2023年末，興業(yè)銀行武漢分行普惠貸款余額較年初增長23.84%至121.84億元。

 暖心金融，守護“悠然晚年”

 銀行網點配備敬老專窗，設置了無障礙坡道、緊急呼叫按鈕、應急求助電話等便老敬老設施；在手機銀行開辟“安愉版”，形成“視”“聽”“觸”多感交互的陪伴式體驗；結合銀發(fā)客群的抗風險能力與儲蓄習慣，定期發(fā)布針對銀發(fā)客戶的專屬產品及權益……在興業(yè)銀行武漢分行的網點里，這一幕幕暖心場景受到老年群體稱贊。

 滿足老年人日益多元的需求既是國民經濟發(fā)展所需，也事關百姓福祉、社會和諧。興業(yè)銀行武漢分行立足于“安愉人生”服務品牌，組織各類敬老活動，涵蓋專屬產品定制、身心健康管理、財產安全保障、法律顧問服務等符合中老年客戶需求的專項金融和增值服務，為老年群體提供教育、醫(yī)療、出行、購物等全生態(tài)服務，切實提升服務養(yǎng)老產業(yè)與老年群體的能力，打通養(yǎng)老服務和金融服務的“最后一公里”。

 同時，興業(yè)銀行武漢分行搭建了全鏈路、一站式的養(yǎng)老金融服務生態(tài)，實現從“賬戶”到“產品”，再到“規(guī)劃”和“服務”的全方位配置，扎實、規(guī)范推進個人養(yǎng)老金業(yè)務高質量發(fā)展，助力構建多層次多支柱養(yǎng)老服務體系。截至2023年末，該行累計開立個人養(yǎng)老金資金賬戶近11萬戶。

 以“數”破局，拉動“數字引擎”

 數字，讓物流更智慧、更高效。在興業(yè)銀行武漢分行與長捷物流共同搭建的網絡貨運平臺上，訂單全程可視化流程跟蹤，貨運司機一鍵提款，承運在線即可授信申請、融資、查詢……該平臺自2023年10月正式運營以來，已服務上游鋼鐵、煤炭貿易企業(yè)52家，平臺內提供運輸服務的司機超7萬人，已為長捷物流帶來營收超6663.9萬元，讓“數字+物流”加出了別樣精彩。

 服務長捷物流，是興業(yè)銀行武漢分行的做優(yōu)“數字金融”大文章的生動案例。圍繞數字產業(yè)化和產業(yè)數字化，該行構建了與數字經濟相匹配的金融服務體系。支持芯勤科技、華礪智型等一批數字經濟企業(yè)成長為“獨角獸”“小巨人”；以助力中國電子云等云計算公司為抓手，推動數字基礎設施建設……除了持續(xù)加大數字領域的金融供給，該行還持續(xù)推動金融科技創(chuàng)新，讓數字金融服務融入群眾生活。

 無論是提供一站式財富管理服務的錢大掌柜，還是提供社區(qū)生活和金融服務的興e家租住一體化服務平臺，亦或是惠及患者的“智慧醫(yī)療”解決方案，以“金融+科技+醫(yī)療”服務新模式緩解看病難……聚焦人民群眾關心關切的“民生大事”、時時有感的“關鍵小事”、牽腸掛肚的“急事難事”，興業(yè)銀行武漢分行持續(xù)將金融科技創(chuàng)新轉化為金融服務優(yōu)勢，讓一個個數字應用場景成為“好銀行助生活更美好”的生動注腳。

 當前，我國正處于高質量發(fā)展的關鍵時期，發(fā)展和壯大科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融，是推動高質量發(fā)展的必然要求。興業(yè)銀行武漢分行將進一步深入學習貫徹中央金融工作會議精神，不斷強化以人民為中心的價值取向和金融服務實體經濟的根本宗旨，持續(xù)創(chuàng)新與“五大金融”更相契的可持續(xù)化、差異化、定制化金融產品及服務，為湖北構建新發(fā)展格局先行區(qū)貢獻金融力量。

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