工商銀行全面筑牢安全防線幫助群眾守好“錢袋子”

2024-01-19 20:29:27 和訊 

  近年來,工商銀行認真貫徹國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作部署,堅持金融工作的政治性和人民性,主動通過智能防控、創(chuàng)新服務(wù)、聯(lián)防聯(lián)控、反詐宣傳等措施為客戶筑牢反詐安全屏障,全力管控企業(yè)賬戶涉詐風險,助力群眾守好“錢袋子”,有效踐行金融為民使命。

  在智能防控方面,工商銀行全力推進企業(yè)賬戶反詐風控體系建設(shè),構(gòu)建“融安e核”智能反詐實時模型,助力企業(yè)筑牢反詐防火墻。該模型利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),從每天海量交易中敏銳捕捉風險信息,24小時不間斷監(jiān)控電信詐騙最新手法,為企業(yè)資金安全提供了有力保障。自上線起,“融安e核”智能反詐實時模型已成功幫助群眾挽回被騙資金數(shù)億元。此外,工商銀行(601398)還根據(jù)企業(yè)客戶身份識別情況、資金需求、風險情況等設(shè)置相匹配的電子銀行額度,建立風險交易識別機制,以及針對性、差異化增強型事中驗證措施,有效保護客戶資金安全。

  在服務(wù)創(chuàng)新方面,工商銀行創(chuàng)新推出“工銀賬戶通”等系列產(chǎn)品,為企業(yè)提供涵蓋全經(jīng)營周期賬戶和結(jié)算服務(wù),并運用工商注冊信息直聯(lián)核對、手機號碼一致性核驗、人臉識別意愿確認、經(jīng)營地址核查等方式,了解企業(yè)經(jīng)營面貌。不僅實現(xiàn)對市場主體特別是小微企業(yè)的高效便捷服務(wù),又從開戶、存續(xù)期等環(huán)節(jié)有力防范不法分子利用空殼公司開立賬戶轉(zhuǎn)移涉詐資金。

  在聯(lián)防聯(lián)控方面,在國家反詐中心指導(dǎo)下,工商銀行與公安機關(guān)各級反詐中心建立協(xié)作機制,開展企業(yè)賬戶涉詐風險聯(lián)合建模,將打擊電信詐騙的一線經(jīng)驗快速轉(zhuǎn)化為“資金鏈”治理措施,充分發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控效能。工行營業(yè)網(wǎng)點員工在日常業(yè)務(wù)處理中融入反詐意識,憑借專業(yè)能力及時識破不法分子騙局,堵截多起企業(yè)賬戶涉詐案件,幫助客戶挽回資金損失,共同維護金融安全。

  在反詐宣傳方面,工商銀行積極開展企業(yè)防電詐宣教活動,依托1.55萬家“工行驛站”,組織開展“全民反詐在行動”“反詐我在行”等反詐宣傳活動,將普法教育、案例宣講等融入對企服務(wù)。工行營業(yè)網(wǎng)點員工積極幫助客戶了解犯罪分子作案手法、掌握防范措施,及時提醒企業(yè)員工尤其是財務(wù)人員提高金融安全意識,助力強化依法合規(guī)使用企業(yè)賬戶,筑牢企業(yè)防詐安全網(wǎng)。

(責任編輯:劉暢 )

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