3月4日金融一線消息，人民銀行上海市分行近日通報(bào)2023年度金融違法行為處罰情況。
通報(bào)指出，2023年，人民銀行上海市分行加大對(duì)違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，依法嚴(yán)肅懲處負(fù)有責(zé)任的機(jī)構(gòu)和人員，累計(jì)作出30項(xiàng)行政處罰決定，涉及13家機(jī)構(gòu)和17名直接責(zé)任人，罰沒(méi)款金額總計(jì)人民幣14073.58萬(wàn)元。其中，對(duì)機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)款總金額為13943.83萬(wàn)元，對(duì)直接責(zé)任人罰款總金額為129.75萬(wàn)元。
非銀行支付機(jī)構(gòu)為本年度行政處罰重點(diǎn)對(duì)象，涉及9家非銀行支付機(jī)構(gòu)，占被處罰機(jī)構(gòu)的69%。全部處罰中違反支付結(jié)算管理規(guī)定被處以罰款的金額最多，罰沒(méi)款金額占比達(dá)到82.8%。“雙罰”的力度不減，85%的案件同時(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人員給予處罰，直接責(zé)任人被處以罰款的單筆最大金額為20萬(wàn)元。
人民銀行上海市分行介紹，2023年發(fā)現(xiàn)的金融違法行為主要包括：
一是部分法律規(guī)范落實(shí)不到位，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等領(lǐng)域，部分機(jī)構(gòu)存在交易管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和終端管理“寬松軟”的情況；
二是反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查措施不全面，存在信息收集不全面、風(fēng)險(xiǎn)分析不全面等問(wèn)題，不能全面揭示客戶風(fēng)險(xiǎn)；
三是金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定理解不準(zhǔn)確，未切實(shí)掌握國(guó)家統(tǒng)計(jì)部門、金融管理部門的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)；
四是存款準(zhǔn)備金交存管理不細(xì)致，表現(xiàn)為對(duì)維持期周期的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤、準(zhǔn)備金交存會(huì)計(jì)科目設(shè)置或映射錯(cuò)誤等；
五是金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)接入機(jī)構(gòu)征信信息管理不規(guī)范，提供非依法公開的個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人。
人民銀行上海市分行同時(shí)向金融機(jī)構(gòu)提出相關(guān)監(jiān)管要求。一是對(duì)標(biāo)對(duì)表，回溯自查。對(duì)標(biāo)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合通報(bào)內(nèi)容，逐一對(duì)照核實(shí)，舉一反三，排查同類業(yè)務(wù)，追溯制度機(jī)制、系統(tǒng)運(yùn)行等問(wèn)題根源。二是嚴(yán)守法律，全面落實(shí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)提出的新要求，進(jìn)一步完善工作流程和系統(tǒng)改造，著力強(qiáng)化關(guān)鍵性制度規(guī)范的落實(shí)力度。三是強(qiáng)化管理，壓實(shí)責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)履行人民銀行監(jiān)管規(guī)定義務(wù)的認(rèn)識(shí)，通過(guò)建章立制明確責(zé)任，業(yè)務(wù)管理壓實(shí)責(zé)任。
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