因多項(xiàng)貸款違規(guī)行為 福建仙游農(nóng)村商業(yè)銀行累計(jì)被罰280萬(wàn)元

4月7日金融一線消息，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表（莆金監(jiān)罰決字〔2024〕1號(hào)）顯示，福建仙游農(nóng)村商業(yè)銀行因五項(xiàng)違法違規(guī)行為，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局合計(jì)處以210萬(wàn)元罰款。該行的違法違規(guī)行為如下：

一、未盡貸前調(diào)查職責(zé)，向未封頂樓盤發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款

二、未盡貸前調(diào)查職責(zé)，向未竣工驗(yàn)收的商業(yè)用房發(fā)放按揭貸款，且相關(guān)貸款的期限、客戶購(gòu)商業(yè)用房首付比例不合規(guī)

三、未盡職核實(shí)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款用途的真實(shí)性，導(dǎo)致信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域

四、未盡職核實(shí)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、個(gè)人消費(fèi)貸、普惠金融卡業(yè)務(wù)貸款用途的真實(shí)性，導(dǎo)致信貸資金被挪用至期貨市場(chǎng)和股市

五、未盡職核實(shí)貸款用途的真實(shí)性，導(dǎo)致部分個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款被挪用作為其他企業(yè)的注冊(cè)資本金

同時(shí)，四名相關(guān)責(zé)任人被警告。

莆金監(jiān)罰決字〔2024〕2號(hào)顯示，該行因流動(dòng)資金貸款調(diào)查不盡職，未盡職核實(shí)貸款用途的真實(shí)性，導(dǎo)致信貸資金違規(guī)流入期貨市場(chǎng)或股市以及流動(dòng)資金貸款調(diào)查不盡職，導(dǎo)致信貸資金被統(tǒng)籌使用，違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域這兩項(xiàng)違法違規(guī)行為，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局合計(jì)處以70萬(wàn)元罰款。