因多項(xiàng)貸款違規(guī)行為 福建仙游農(nóng)村商業(yè)銀行累計(jì)被罰280萬(wàn)元

2024-04-07 16:23:01 新浪網(wǎng) 

4月7日金融一線消息,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表(莆金監(jiān)罰決字〔2024〕1號(hào))顯示,福建仙游農(nóng)村商業(yè)銀行因五項(xiàng)違法違規(guī)行為,被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局合計(jì)處以210萬(wàn)元罰款。該行的違法違規(guī)行為如下:

一、未盡貸前調(diào)查職責(zé),向未封頂樓盤發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款

二、未盡貸前調(diào)查職責(zé),向未竣工驗(yàn)收的商業(yè)用房發(fā)放按揭貸款,且相關(guān)貸款的期限、客戶購(gòu)商業(yè)用房首付比例不合規(guī)

三、未盡職核實(shí)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款用途的真實(shí)性,導(dǎo)致信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域

四、未盡職核實(shí)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、個(gè)人消費(fèi)貸、普惠金融卡業(yè)務(wù)貸款用途的真實(shí)性,導(dǎo)致信貸資金被挪用至期貨市場(chǎng)和股市

五、未盡職核實(shí)貸款用途的真實(shí)性,導(dǎo)致部分個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款被挪用作為其他企業(yè)的注冊(cè)資本金

同時(shí),四名相關(guān)責(zé)任人被警告。

莆金監(jiān)罰決字〔2024〕2號(hào)顯示,該行因流動(dòng)資金貸款調(diào)查不盡職,未盡職核實(shí)貸款用途的真實(shí)性,導(dǎo)致信貸資金違規(guī)流入期貨市場(chǎng)或股市以及流動(dòng)資金貸款調(diào)查不盡職,導(dǎo)致信貸資金被統(tǒng)籌使用,違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域這兩項(xiàng)違法違規(guī)行為,被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局合計(jì)處以70萬(wàn)元罰款。

(責(zé)任編輯:宋政 HN002)
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