三大行一季報出爐!

2024-04-30 08:23:27 證券時報網(wǎng) 

4月29日晚間,農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行中國銀行(601988)發(fā)布了2024年一季度業(yè)績。從營收、凈利等核心表現(xiàn)看,今年一季度,三家國有大行均有不同程度的下滑。

不過,今年一季度,三家銀行繼續(xù)發(fā)揮國有銀行在服務(wù)實體經(jīng)濟過程中的主力軍角色,科技金融成為各家大行的加速布局領(lǐng)域,同時,在各自的優(yōu)勢領(lǐng)域,各大行的發(fā)展成效進一步凸顯。

核心業(yè)績指標(biāo)下滑

根據(jù)各家銀行的A股財報,今年一季度,農(nóng)業(yè)銀行歸母凈利潤為703.86億元,同比下降1.63%;營業(yè)收入1860.21億元,同比下降1.76%,其中利息凈收入1445.35億元,手續(xù)費及傭金凈收入290.37億元。

建設(shè)銀行歸屬于銀行股東的凈利潤為868.17億元,同比下降2.17%;營業(yè)收入2009.28億元,同比下降2.97%,其中,利息凈收入1497.31億元,同比下降2.19%;手續(xù)費及傭金凈收入392.78億元,同比下降8.69%。

中國銀行歸母凈利潤為559.89億元,同比下降2.9%;營業(yè)收入1608.18億元,同比下降3.01%,其中,利息凈收入1127.12億元,同比減少46.22億元,下降3.94%。

服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力加力提速

不過,今年一季度,三家銀行繼續(xù)發(fā)揮國有銀行在服務(wù)實體經(jīng)濟過程中的主力軍角色,聚焦實體經(jīng)濟重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),統(tǒng)籌金融資源投放,助力經(jīng)濟回升向好。

具體來看,截至一季度末,農(nóng)業(yè)銀行貸款總額為23.9萬億元,較年初新增1.2萬億元,增速5.5%;個人貸款余額8.6萬億元,新增5428億元;對公貸款余額14.2萬億元,新增1.4萬億元。

建設(shè)銀行發(fā)放貸款和墊款總額較上年末增加1.17萬億元;中國銀行人民幣貸款比上年末增加0.88萬億元,增長5.25%。

從貸款投向來看,今年一季度,三家大行重點圍繞金融“五篇大文章”開展業(yè)務(wù)。其中,科技金融作為金融“五篇大文章”之首,儼然成為各大行的重點發(fā)力領(lǐng)域。

農(nóng)業(yè)銀行表示,一季度科技金融加力提速。制造業(yè)貸款余額超3.3萬億元,新增3737億元,增速12.7%。制造業(yè)中長期貸款余額超1.4萬億元,新增2394億元。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額2.7萬億元,增量超6000億元。

建設(shè)銀行則表示,通過健全服務(wù)與支撐體系,為科技型企業(yè)提供多元化、接力式、全方位的綜合金融服務(wù)。截至今年一季度末,戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額達到2.68萬億元,科技貸款達到1.80萬億元,均實現(xiàn)較快增長。

中國銀行指出,全方位支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。截至3月末,國家級、省級“專精特新”企業(yè)客戶近2.8萬戶,貸款余額超4200億元。科技型中小企業(yè)貸款新增281億元,較年初增長10.75%。

特色業(yè)務(wù)鞏固發(fā)展

在此基礎(chǔ)上,各大行的特色業(yè)務(wù)與比較優(yōu)勢也得到了較快發(fā)展。

例如,截至一季度末,農(nóng)業(yè)銀行縣域貸款已突破9萬億?h域貸款余額達9.4萬億元,新增6227億元,增速7.1%,高于全行1.6個百分點,余額占境內(nèi)貸款比重達40.1%。

涉農(nóng)貸款余額7.20萬億元,新增6469億元,增速9.9%,高于全行4.4個百分點,余額占境內(nèi)貸款比重達30.8%。其中,糧食和重要農(nóng)產(chǎn)品(000061)保供相關(guān)領(lǐng)域貸款余額9971億元,新增1526億元,增速18.1%,高于全行12.6個百分點。

農(nóng)業(yè)銀行董事長、執(zhí)行董事谷澍此前在2023年度業(yè)績發(fā)布會上表示,今年農(nóng)行的縣域貸款增長計劃中,對糧食安全領(lǐng)域和農(nóng)戶的貸款投放將十分關(guān)鍵。

“講到縣域,首先要講糧食和重要農(nóng)產(chǎn)品保供”,谷澍指出,今年農(nóng)行在糧食安全方面貸款計劃增長2000億元以上,余額要突破1萬億元。同時,谷澍強調(diào),農(nóng)行的信貸投放要進一步彰顯“三農(nóng)”本色,農(nóng)戶貸款的增量穩(wěn)定對穩(wěn)住農(nóng)行個人貸款業(yè)務(wù)基本盤至關(guān)重要。

中國銀行則表示,今年一季度,全球化、綜合化特色再鞏固!耙稽c接入,全球響應(yīng)”的綜合金融服務(wù)能力持續(xù)增強。全球化優(yōu)勢進一步提升。全力服務(wù)跨境債務(wù)資本市場,牽頭協(xié)助新開發(fā)銀行發(fā)行60億元、亞投行發(fā)行30億元熊貓債。深度參與跨境人民幣基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),跨境人民幣結(jié)算量、清算量均保持第一。

壓艙石作用凸顯

國有金融機構(gòu)的角色定位中,除服務(wù)實體經(jīng)濟主力軍,還有一項是維護金融穩(wěn)定的壓艙石。

從資產(chǎn)質(zhì)量及風(fēng)險抵補能力看,農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行截至一季度的不良率較年初均有所下降,分別為1.32%、1.24%和1.36%,較年初分別下降0.01個百分點、0.03個百分點和0.01個百分點。

風(fēng)險抵補方面,農(nóng)業(yè)銀行表示,貸款撥備覆蓋率303.22%,資產(chǎn)撥備延續(xù)逐年提高態(tài)勢,總量超過萬億,風(fēng)險抵補能力保持較強水平。中國銀行指出,不良貸款撥備覆蓋率199.94%,較年初上升8.28個百分點。

建設(shè)銀行指出,一季度強化房地產(chǎn)、地方債務(wù)等重點行業(yè)、重點區(qū)域、重點產(chǎn)品風(fēng)險管理,持續(xù)加大不良處置力度,高度重視新興領(lǐng)域隱藏的各類風(fēng)險。加強精細化管控,全面推進成本管理,持續(xù)強化數(shù)據(jù)治理,保證數(shù)據(jù)安全,各類風(fēng)險總體可控。

校對:高源

(責(zé)任編輯:張曉波 )
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