近日，《江蘇銀行2023年度綠色金融發(fā)展報告》（下文簡稱《報告》）正式對外發(fā)布，這是江蘇銀行連續(xù)第三年發(fā)布綠色金融專題報告。
據(jù)悉，江蘇銀行是城商行中首家進(jìn)行綠色金融信息專項披露的銀行機(jī)構(gòu)�！秷蟾妗芬浴胺ブ\、施策、進(jìn)業(yè)、防患、攻術(shù)、合志”排版布局，全方位展現(xiàn)了在全面貫徹黨的二十大精神的開局之年，江蘇銀行踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，努力做好綠色金融大文章，助力美麗中國建設(shè)的生動實踐。
作為江蘇銀行綠色金融信息披露主要載體，《報告》超越環(huán)境信息披露的單一范圍與標(biāo)準(zhǔn)，充分對標(biāo)監(jiān)管考核評價、可持續(xù)信息披露框架、ESG評級指標(biāo)等國內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)，契合人民銀行《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》、聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織《負(fù)責(zé)任銀行原則》要求，參考《氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組建議報告》（“TCFD框架”），可持續(xù)發(fā)展會計準(zhǔn)則委員會發(fā)布的金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（“SASB金融業(yè)框架”），明晟環(huán)境、社會和治理指標(biāo)等。
強(qiáng)化“綠色+”經(jīng)營策略，發(fā)展動能持續(xù)夯實
江蘇銀行不斷強(qiáng)化“綠色+”經(jīng)營策略，聚焦生態(tài)保護(hù)修復(fù)、能源低碳轉(zhuǎn)型、工業(yè)綠色升級等重點領(lǐng)域，加快打造“生態(tài)金融、能源金融、轉(zhuǎn)型金融”三大業(yè)務(wù)板塊。
該行持續(xù)推動綠色與普惠、科創(chuàng)的融合發(fā)展，創(chuàng)新推出“EOD項目貸款”“生態(tài)產(chǎn)品價值（GEP）質(zhì)押”“環(huán)保擔(dān)”等特色產(chǎn)品�！秷蟾妗凤@示，截至2023年末，江蘇銀行集團(tuán)口徑綠色投融資規(guī)模4501億元，人行口徑綠色貸款余額2870億元，較上年末增長42.5%，綠色債券、綠色普惠、綠色零售、綠色租賃、綠色理財?shù)葘崿F(xiàn)多元化發(fā)展，較上年末增長137%，綠色貸款占各項貸款比重15.3%，在央行直管的24家銀行中保持領(lǐng)先。
加快負(fù)責(zé)任銀行建設(shè)，標(biāo)桿行打造成效顯著
2023年，江蘇銀行成功當(dāng)選聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織領(lǐng)導(dǎo)委員會委員，成為委員會全球29家成員中唯一中資銀行機(jī)構(gòu)；出任“PRB2030核心工作組”聯(lián)合組長、“金融健康和普惠工作組”聯(lián)合組長，與全球27家金融機(jī)構(gòu)共同編制面向2030年的“負(fù)責(zé)任銀行”新框架標(biāo)準(zhǔn)，國際影響力進(jìn)一步提升。
該行持續(xù)優(yōu)化PRB工作機(jī)制，在總行綠色金融委員會下設(shè)PRB工作組，運用PRB影響分析工具對公司、投行、金市、零售等六大業(yè)務(wù)部門核心資產(chǎn)組合對環(huán)境、社會和經(jīng)濟(jì)的潛在影響進(jìn)行評估與分析，并以此來審視和校驗經(jīng)營戰(zhàn)略方向，致力于打造踐行“負(fù)責(zé)任銀行原則”的行業(yè)標(biāo)桿。
關(guān)注氣候影響，實現(xiàn)ESG風(fēng)險全流程管理
江蘇銀行持續(xù)關(guān)注氣候風(fēng)險與機(jī)遇，致力于建立全方位、體系化的ESG風(fēng)險以及氣候風(fēng)險管理體系。
在ESG風(fēng)險體系建設(shè)中，該行貸前通過數(shù)字化風(fēng)控、信貸投向指引等方式對客戶ESG風(fēng)險進(jìn)行有效識別；貸中通過智能評級、環(huán)保信用等級監(jiān)控等方式提高風(fēng)險評價的精準(zhǔn)性；貸后通過風(fēng)險回溯與動態(tài)追蹤機(jī)制，實現(xiàn)風(fēng)險信號的自動化識別與及時處理，確保風(fēng)險管理的高效性和差異化。
在氣候風(fēng)險管理體系中，江蘇銀行高度重視氣候風(fēng)險壓力測試，覆蓋范圍已從特定領(lǐng)域擴(kuò)大至八個高碳行業(yè)，情景分析也從單一、靜態(tài)的氣候變化影響，升級為動態(tài)、多情景的碳減排路徑及氣候變化策略綜合分析。
前沿探索，新興領(lǐng)域先行先試
江蘇銀行致力于打造“蘇銀綠研”專業(yè)化研究品牌，以“內(nèi)做智囊、外做智庫”為目標(biāo)，加快驅(qū)動綠色金融研究體系建設(shè)。
在轉(zhuǎn)型金融方面，江蘇銀行先后完成《轉(zhuǎn)型金融信息披露實施指南（建議稿）》《G20轉(zhuǎn)型金融框架》研究課題，率先發(fā)布《江蘇銀行轉(zhuǎn)型金融框架》及信貸客戶ESG評級體系。
在碳金融方面，江蘇銀行與北京綠色交易所達(dá)成戰(zhàn)略合作，落地“CCER質(zhì)押貸款”“碳匯預(yù)期收益權(quán)質(zhì)押融資”“碳賬戶掛鉤貸款”等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。
圍繞生物多樣性保護(hù)，江蘇銀行完成《促進(jìn)生物多樣性投融資的實踐及產(chǎn)品創(chuàng)新研究報告》《企業(yè)生物多樣性信息披露研究》等研究課題，積極探索支持生物多樣性保護(hù)金融實踐。
科技賦能，綠色金融跑出加速度
江蘇銀行致力于打造“最具互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)基因的銀行”，持續(xù)以科技點亮數(shù)字化轉(zhuǎn)型新征程，迭代升級“蘇銀綠金”智能化系統(tǒng)，賦能綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。
2023年，該行“蘇銀綠金”系統(tǒng)聚焦綠色業(yè)務(wù)智能認(rèn)定、產(chǎn)品移動端建設(shè)、決策統(tǒng)計功能、環(huán)境效益測算、項目ESG風(fēng)險管理、客戶ESG評級、企業(yè)碳賬戶等8個維度的功能進(jìn)行迭代更新，累計上線63項系統(tǒng)新功能，在打造“精準(zhǔn)高效、業(yè)內(nèi)領(lǐng)先”的綠色金融專業(yè)化系統(tǒng)道路上勇毅前行。
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