據(jù)青銀理財最新數(shù)據(jù)，截至2024年5月末，公司理財產(chǎn)品管理規(guī)模達2133億元，較2023年末保持穩(wěn)健增長，成立以來持續(xù)保持正增長。
作為長江以北第一家城商行理財子，青銀理財是青島銀行全資控股子公司，于2020年9月成立，注冊資本10億元。自成立起，青銀理財就進入扎實發(fā)展的“快車道”，理財產(chǎn)品管理規(guī)模從2019年末1000億元發(fā)展到如今逾2100億元、客戶數(shù)量從成立之初的20余萬人增長到現(xiàn)在的200余萬人、團隊人員也從成立之初幾十人發(fā)展到如今的一百余人……圍繞著發(fā)展的主題，青銀理財始終保持戰(zhàn)略定力，不斷突破、創(chuàng)新、更迭，走出了一條風格鮮明、獨具特色的高質量發(fā)展之路。
近年來，金融市場風云變幻。受市場環(huán)境影響，自2022年9月開始，理財產(chǎn)品規(guī)模整體呈現(xiàn)縮減趨勢。根據(jù)銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2023）》顯示，截至2023年底，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模26.80萬億元，較上年末下降3.08%。
與此同時，青銀理財規(guī)模卻呈現(xiàn)出長期增長趨勢，公司產(chǎn)品規(guī)模由成立之初的1000億發(fā)展到現(xiàn)在的2100余億元。
規(guī)模增長背后，青銀理財屢屢抓住市場痛點與客戶需求。
隨著存款利率多次調降，存款理財翹翹板效應凸顯，理財市場迎來關鍵復蘇窗口期，投資者心態(tài)也發(fā)生潛移默化的變化：一方面理財贖回潮“傷痕”效應仍在，投資者仍求穩(wěn)；另一方面，存款利率調降、股市波動下回流理財市場客戶追尋更高收益動能凸顯。青銀理財“攻守兼?zhèn)洹钡拇蚍▌t契合客戶心態(tài)，收益率穩(wěn)中有進，為客戶創(chuàng)造“確定性”投資體驗。
回顧青銀理財業(yè)務發(fā)展之路，這種對市場痛點的精準判斷始終“在線”。2020年創(chuàng)立之初，相較于其他獲批籌建理財公司的城商行，青島銀行的資產(chǎn)規(guī)模較小，規(guī)模在萬億元以下。而為進一步破局，當年11月，青銀理財在開業(yè)儀式上，率先創(chuàng)新發(fā)布全國銀行理財子公司直銷App，推出全新的理財產(chǎn)品品牌“璀璨人生”，成為首批獨立建設自銷渠道的銀行理財子之一。當年12月起，青銀理財開始陸續(xù)與興業(yè)銀行、江蘇銀行、廈門銀行、微眾銀行等金融機構展開代銷合作，開拓全國市場。
事實證明，這一策略具備前瞻性。根據(jù)銀行理財中心數(shù)據(jù)顯示，2023年理財公司理財產(chǎn)品由母行代銷金額占比進一步下降。與此同時，理財公司合作代銷機構數(shù)量逐步上升，2023年底有491家機構代銷了理財公司發(fā)行的理財產(chǎn)品，較年初增加163家。而截至2023年末，已有17家理財子公司開展了直銷業(yè)務。
率先布局下，青銀理財在行外代銷、直銷渠道上走在市場前列。數(shù)據(jù)顯示，截至2024年5月29日，青銀理財達成行外代銷合作渠道達72家，行外代銷規(guī)模占產(chǎn)品總規(guī)模比例超四成。同時青銀理財?shù)闹变N系統(tǒng)也不斷完善，完成了支付渠道會員權益、信息展示等多項優(yōu)化，客戶體驗進一步上升。
另一方面，青銀理財也積極響應市場號召，推出多項創(chuàng)新產(chǎn)品。2020年，中國向世界作出莊嚴承諾，力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和。青銀理財積極響應，2021年推出全國首支碳中和理財產(chǎn)品，為普通投資者提供參與“碳中和”投資的機會，進一步推動理財資金綠色投資；同年基于海濱城市的區(qū)域優(yōu)勢，青銀理財推出全國首支藍色金融主題產(chǎn)品，為客戶提供投資回報的同時，踐行藍色經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的理念。
而2022年恰逢理財凈值化元年，青銀理財積極布局，完善產(chǎn)品矩陣，推出首支固收+主題系列定開類理財產(chǎn)品、首支權益類理財產(chǎn)品、首支混合類理財產(chǎn)品。這些產(chǎn)品為青銀理財大量“吸粉”，同年11月，管理產(chǎn)品規(guī)模突破兩千億。截至2023年末，青銀理財產(chǎn)品規(guī)模已達2081億元，較年初增長73億元，增幅3.64%。由于出色的業(yè)績表現(xiàn)，2023年11月，青銀理財在“2023銀行保險業(yè)財富管理論壇”上，斬獲兩項重量級“金牛獎”，公司獲得“銀行理財公司金牛獎”，市場地位持續(xù)鞏固。憑借強大的投研能力、專業(yè)的配置理念、多元的資產(chǎn)類型，青銀理財未來可期。
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