近日，上海市寶山區(qū)人民法院披露的一則一審刑事判決書，將一樁銀行高管勾結股東挪用巨額資金的違法案件公之于眾。
經(jīng)法院查明，2020年8月，原葫蘆島銀行黨委書記李玉林伙同該行行長李曉東，勾結段某濤（該行股東）、周某龍，以化解該行不良資產(chǎn)為由，虛構資管計劃挪用該行資金26億元，供段某濤揮霍使用。
1個月后，周某龍與項某（另案處理）等人，商定將其中的18億余元非法匯兌成外幣，轉至段某濤控制的香港公司賬戶內。
然而，令人未曾想到的是，就在上述犯罪分子犯案當月（8月），葫蘆島銀行公告顯示，選舉李玉林為該行第三屆董事會董事長（任職資格待監(jiān)管部門核準后生效）；聘任李曉東為該行代理行長。
董事長和行長剛上任就犯案？
勾結股東挪用26億供其揮霍
此案涉案銀行為葫蘆島銀行，該行為遼寧省葫蘆島市一家地方商業(yè)銀行，前身是葫蘆島市商業(yè)銀行，成立于2001年9月25日。2009年12月21日，原銀監(jiān)會正式批準更名為葫蘆島銀行。
據(jù)了解，2016年12月，葫蘆島銀行增資擴股，同時引入大連中盈控股集團為該行第一大股東，上述段某濤便是該公司實控人，入股后取得董事席位。
2017年，大連中盈控股集團進行了兩次更名，分別為遼寧中盈控股集團、中盈控股集團，其中，實控人保持不變，均為段某濤。
葫蘆島銀行2020年報顯示，該行第一大股東是中盈控股集團，持股比例達18.4%。而段某濤則是此年報披露的股權董事之一，年齡僅為31歲。
2020年8月2日，葫蘆島銀行公告稱，該行原行長王學伶因個人涉嫌嚴重違紀違法，接受審查調查。經(jīng)葫蘆島市委批準，該行黨委書記李玉林主持葫蘆島銀行全面工作，副行長李曉東代理行長職責。
然而，就在同年8月，一場由李玉林、李曉東與段某濤等人精心策劃的挪用銀行巨額資金違法行動正在悄然進行。
判決書顯示，2020年8月，原葫蘆島銀行黨委書記李玉林伙同行長李曉東，勾結段某濤和周某龍，以化解該行不良資產(chǎn)為由，虛構標準化投資資管計劃，挪用該行資金共計26億元，供段某濤揮霍使用。
2020年9月，周某龍與項某（另案處理）等人，商定將其中的18億余元非法匯兌成外幣轉至段某濤控制的香港公司賬戶內。
2020年9月至10月期間，項某伙同陳某等多人，由項某組織與指揮，有人負責清點、核對資金，有人負責匯款，另有人在“龍門客棧”等虛擬幣交易微信群內，以高于市場價收購虛擬幣。之后，獲得的虛擬幣通過境外虛擬幣收購商，將所購虛擬幣在境外拋售兌換成美元等匯款至香港公司銀行賬戶。
經(jīng)某公司審計，非法匯兌金額人民幣18億余元，其中陳某名下兩張銀行卡涉及轉移上述資金人民幣2.5億余元。
2022年8月3日，寶山分局民警在陳某住所地將其抓獲歸案，其到案后如實供述了自己的犯罪事實。審理中，陳某退出違法所得人民幣10萬元。最終，判決書顯示，陳某犯洗錢罪，被判處有期徒刑二年三個月，并處罰金人民幣二百萬元，其違法所得也被依法追繳。
另外，李玉林、李曉東、段某濤、周某龍均被另案處理。
原行長王學伶被查，
連續(xù)3年未披露年報
從上述判決書可知，李玉林和李曉東在此案中起到關鍵性作用，正是此二人與段某濤等人相互勾結，最終致使銀行遭受巨大資金損失。
葫蘆島銀行2020年報顯示，2020年3月5日，經(jīng)公司2020年第一次臨時股東大會審議通過，補選李玉林為本公司第三屆董事會董事；2020年8月31日，經(jīng)公司第三屆董事會第四十次會議審議通過，選舉李玉林董事為葫蘆島銀行第三屆董事會董事長（任職資格待監(jiān)管部門核準后生效）；聘任李曉東為葫蘆島銀行代理行長；免去王學伶葫蘆島銀行行長及董事會提名與薪酬委員會委員職務。
公開資料顯示，李玉林系70后，先后在中行、青島如意商業(yè)保理、大連銀行工作，2020年初出任葫蘆島銀行黨委書記，后獲選為董事長；李曉東早年在建行工作，后出任葫蘆島銀行黨委委員、副行長。
值得注意的是，據(jù)葫蘆島銀行2020年報顯示，李玉林2023年薪酬稅前合計為43.23萬元，而李曉東則為44.39萬元。
2021年7月，葫蘆島市委組織部發(fā)布的公告顯示，時任葫蘆島銀行黨委委員、副行長、董事李曉東擬任葫蘆島銀行黨委副書記。同時，組織部門另提名兩位副行長人選，并提名監(jiān)事長人選。
然而，翻閱葫蘆島銀行官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該行并未披露2021年、2022年、2023年年報，相關人事調整也未呈現(xiàn)。
王學伶曾為葫蘆島銀行行長，2020年8月3日，葫蘆島市紀委監(jiān)委消息：葫蘆島銀行行長王學伶涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監(jiān)察調查。
據(jù)了解，王學伶出生于1964年9月，2018年7月，王學伶葫蘆島銀行行長的任職資格被原遼寧銀監(jiān)局核準。然而，在2016年6月，王學伶因對購買國債資金被挪用負有直接責任，曾被原遼寧銀監(jiān)局取消銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格3年，作出處罰決定的日期為2007年8月1日。
據(jù)王學伶簡歷顯示，2005.04-2007.07，王學伶任葫蘆島市商業(yè)銀行行長；2007.07-2008.12，葫蘆島市委組織部借調；2008.12-2010.03任葫蘆島市投資集團有限公司總經(jīng)理；2010.03-2017.09任上海浦東發(fā)展銀行沈陽分行總經(jīng)理；2017.09起任葫蘆島銀行行長。由此可見，在受到監(jiān)管3年處罰后的2010年，王學伶又回到了銀行機構工作。
目前，據(jù)公開資料顯示，2022年底，葫蘆島銀行黨委書記已由龔克擔任；行長則為倪宏宇，其曾是中國銀行盤錦分行行長。
除人事變動，2021年7月，葫蘆島銀行遭遇信用評級下調。評級機構聯(lián)合資信在其報告中明確指出，該行存在包括負債不穩(wěn)定、信貸業(yè)務過度集中、資產(chǎn)質量下滑、撥備不足等問題，直接導致了銀行虧損和資本短缺。
2022年4月，遼寧省發(fā)行135億元中小銀行發(fā)展專項債券。其中30億元直接用于補充葫蘆島銀行的資本金，力圖在三年內完成改革和風險化解任務。2023年2月，遼寧再次調整注資方式，改為遼寧省財政廳將專項債資金轉貸給當?shù)刎斦�，再委托遼寧金控入股葫蘆島銀行，繼續(xù)支持銀行資本補充。
2020年不良率高達13.8%，
數(shù)名大股東被列為失信被執(zhí)行人
雖然葫蘆島銀行官網(wǎng)并未透露近三年年報，但從該行發(fā)布的最新年報，即2020年年報可知，彼時該行盈利情況、資產(chǎn)質量、資產(chǎn)規(guī)模等并不樂觀。
據(jù)葫蘆島銀行2020年報顯示，該行營業(yè)收入為9.8億元，同比下降60.96%，2019年時則為25.1億元。其中，2020年利息凈收入為負值，即-0.37億元，2019年時則為13.79億元，同比大跌。
另外，該行2020年凈利潤為-2.78億元，同比下降202.30%。該行彼時在年報中解釋，面對前三季度嚴重虧損的不利局面，堅持增收入、降成本，凈利潤大幅扭虧。
從資產(chǎn)質量情況看，2020年末，該行不良貸款率高達13.89%，與前兩年相比增長較大。年報顯示，該行2019年末為3.73%；2018年末則為1.76%。
此外，2020年末，該行撥備覆蓋率降至32.39%。而2019年末未為105.37%；2018年末則為154.95%。
此外，葫蘆島銀行資產(chǎn)規(guī)模曾在2019年末時達1087億元，而在2020年末時則下滑至996.44億元，下降8.33%。
值得注意的是，公開資料顯示，葫蘆島銀行目前前十大股東中，有多名股東被列為失信被執(zhí)行人、被執(zhí)行人，以及被限制高消費等。
比如，葫蘆島銀行現(xiàn)股東遼寧新潮控股有限公司、沈陽市政集團有限公司均被列為失信被執(zhí)行人、被執(zhí)行人以及被限制高消費；沈陽大君瓷業(yè)有限公司、遼寧華油實業(yè)有限公司均被列為被執(zhí)行人等；沈陽亞歐工貿集團有限公司被列為失信被執(zhí)行人等。
最新評論