警惕詐騙新手法，不做電詐工具人丨上海農(nóng)商銀行反詐在行動(dòng)

　　2024年7月，中央宣傳部、公安部啟動(dòng)以“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”為主題的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月活動(dòng)。

　　面對(duì)變化多端的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，上海農(nóng)商銀行堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)防范底線，堅(jiān)持“金融為民”理念，秉承“以客戶為中心”的服務(wù)理念，加大臨柜轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的“四問一告知”和“四核實(shí)”工作力度，做好對(duì)市民的解釋宣導(dǎo)，同時(shí)通過提醒短信、宣傳手冊、微信公眾號(hào)、新聞媒體等方式開展社會(huì)宣傳，提升社會(huì)公眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的防范意識(shí)和防控能力，筑牢“反詐防線”。2023年至今，該行已通過柜面成功防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件近百次，在事前（賬戶開立）階段阻截可疑開戶近300起，守護(hù)人民群眾的“錢袋子”，踐行“普惠金融助力百姓美好生活”的使命。

　　7月12日，年逾78歲的馮阿姨來到上海農(nóng)商銀行豐樂支行，要求辦理一筆12萬元的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員向馮阿姨了解轉(zhuǎn)賬用途和收款方情況，在談到資金用途細(xì)節(jié)時(shí)，馮阿姨明顯存在前后矛盾的情況，仔細(xì)詢問后才了解到轉(zhuǎn)賬是為了購買某平臺(tái)的高收益理財(cái)產(chǎn)品。網(wǎng)點(diǎn)工作人員立刻對(duì)馮阿姨進(jìn)行耐心解釋和勸導(dǎo)，并會(huì)同隨后趕到的屬地派出所民警和馮阿姨親屬多方合力耐心勸阻。最終馮阿姨意識(shí)到自己險(xiǎn)些陷入一場電詐騙局，放棄轉(zhuǎn)賬，并對(duì)該行員工的盡職盡責(zé)表示了感謝。

　　7月10日，上海農(nóng)商銀行徐匯南丹路支行來到社區(qū)黨群服務(wù)中心，開展了一場以聾啞老年人士為對(duì)象的“特殊”反詐知識(shí)宣講活動(dòng)，以填補(bǔ)長期以來對(duì)該類特殊人群反詐宣傳的空白。

　　活動(dòng)現(xiàn)場，支行工作人員通過手語老師同步翻譯，結(jié)合PPT展示和白板書寫等方式，重點(diǎn)介紹了網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)貸款陷阱的各類形式、特點(diǎn)和危害，提醒他們對(duì)于任何未經(jīng)驗(yàn)證的投資、貸款等信息要保持警惕，不要隨意點(diǎn)擊短信、網(wǎng)頁中的誘導(dǎo)鏈接，在日常生活中時(shí)刻保持警惕心理。在互動(dòng)環(huán)節(jié)，工作人員對(duì)現(xiàn)場提出的各類疑問一一作答，并引導(dǎo)聾啞居民下載安裝“國家反詐中心”APP。

　　近年來，上海農(nóng)商銀行充分發(fā)揮數(shù)字化理念，利用科技手段強(qiáng)化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范能力。該行與上海市反詐中心建立了“資金盾”涉詐資金防阻體系，實(shí)時(shí)阻斷向涉詐分子劃轉(zhuǎn)的資金。截至目前，已累計(jì)攔截涉詐資金超3.5億元，有效防范客戶資金劃轉(zhuǎn)至詐騙分子賬戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)。該行建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例及可疑特征實(shí)時(shí)分享平臺(tái)，快速收集、迅速發(fā)布轄內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的各類詐騙分子行為特征，鋪設(shè)針對(duì)可疑開戶行為的“防范網(wǎng)”，防止違法犯罪人員利用各機(jī)構(gòu)間的“信息差”進(jìn)行賬戶業(yè)務(wù)的辦理，便于各分支機(jī)構(gòu)快速掌握最新涉詐風(fēng)險(xiǎn)特征。7月1日起，上海農(nóng)商銀行全轄網(wǎng)點(diǎn)完成了升級(jí)后“開戶掃碼”功能的部署，這項(xiàng)功能是與上海市反詐中心對(duì)接，利用公安數(shù)據(jù)對(duì)可能存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的客戶開展事前防范的有效手段，形成警銀反詐合力，全力堵截網(wǎng)點(diǎn)廳堂內(nèi)可能發(fā)生的可疑業(yè)務(wù)辦理。

　　未來，上海農(nóng)商銀行將繼續(xù)加大打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度，進(jìn)一步增強(qiáng)全行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力，打贏反詐“攻堅(jiān)戰(zhàn)”，以不變的“金融初心”，營造人人參與反詐、人人都會(huì)反詐的良好氛圍，在做好客戶服務(wù)的前提下，進(jìn)一步履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任和義務(wù)，切實(shí)保護(hù)百姓合法權(quán)益，共筑防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的堅(jiān)固防線。

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