中國網(wǎng)財經(jīng)8月8日訊 日前，人民銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行公示的行政處罰決定書顯示，杉德支付網(wǎng)絡服務發(fā)展有限公司(簡稱“杉德支付”)內(nèi)蒙古分公司存在多項違法違規(guī)行為，被給予罰款405.6萬元并沒收違法所得共計41.04萬元，罰沒合計446.64元。
罰單顯示，杉德支付的具體違規(guī)行為類型具體包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶；違反收單銀行結算賬戶管理規(guī)定；違反特約商戶信息管理系統(tǒng)管理規(guī)定。
天眼查信息顯示，杉德支付成立于2003年2月，注冊資金9.7億元，總部設立在上海。根據(jù)公示的處罰信息，同時被罰的還有杉德支付內(nèi)蒙古分公司經(jīng)理王某剛。王某剛對杉德支付“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶”的違法違規(guī)行為負有責任，被給予罰款5.6萬元。
“杉德支付此次罰單，反映出支付機構的內(nèi)控存在較為嚴重的問題�！彼叵仓茄懈呒壯芯繂T蘇筱芮表示，反洗錢、收單賬戶管理等工作為支付機構歷來的合規(guī)短板，需成為支付機構日常監(jiān)測的重點工作。此外，有部分支付機構出于利益鋌而走險，主動為外部高風險投資交易機構提供支付通道，表明支付機構對合規(guī)重點領域仍存在僥幸心理
蘇筱芮表示，目前支付行業(yè)洗牌已進入深水區(qū)階段，支付機構需要認真研判此前被監(jiān)管通報的各類罰單案例，從中汲取經(jīng)驗教訓，健全內(nèi)控合規(guī)制度，嚴密合規(guī)防線的同時將責任落實到具體崗位，不斷提升業(yè)務合規(guī)水平。
最新評論