8月16日金融一線消息，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局網(wǎng)站披露，浙江監(jiān)管局對(duì)網(wǎng)商銀行做出行政處罰，罰款735萬。據(jù)悉，今年以來，已有超600家銀行被罰，千萬元以上罰單2張。
此次處罰針對(duì)的是2022年監(jiān)管駐場綜合檢查期間發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營問題。網(wǎng)商銀行表示，針對(duì)監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，本行誠懇接受并已基本完成整改，后續(xù)將舉一反三，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，促進(jìn)本行提升合規(guī)管理水平。
記者了解到具體的處罰內(nèi)容，例如，遲報(bào)涉刑案件信息，系2020至2022年，有四起外部人員針對(duì)網(wǎng)商銀行的貸款詐騙。網(wǎng)商銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案之后，沒有及時(shí)向國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局報(bào)備。
重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)審批，是指2015年及2018年，網(wǎng)商銀行與中和農(nóng)信項(xiàng)目管理有限公司及浙江大搜車融資租賃有限公司開展的非授信類業(yè)務(wù)，目前，網(wǎng)商銀行已分別于2019年、2020年終止相關(guān)業(yè)務(wù)。
個(gè)人貸款管理不審慎，是指有5名借款人將從網(wǎng)商銀行獲得的經(jīng)營性貸款拿去買基金和股票。
違規(guī)提高存款利率是指網(wǎng)商銀行一款存款產(chǎn)品，違反計(jì)息規(guī)則，多向用戶支付了近11萬利息。
會(huì)計(jì)科目使用不正確是指網(wǎng)商銀行代銷的一款理財(cái)產(chǎn)品，支持用戶快速贖回。公司將其納入支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。
公開數(shù)據(jù)顯示，自2023年以來，監(jiān)管部門已對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開出超1700張罰單，被處罰的銀行包括國有大行、股份制銀行、城商行和民營銀行等。
其中，2023年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)全國范圍內(nèi)的1117家銀行進(jìn)行了處罰，10家銀行被處罰1000萬元以上，6家處罰金額超2000萬元。2024年上半年，全國范圍內(nèi)則有629家銀行被處罰，2家銀行處罰金額1000萬元以上，1家超2000萬元。
素喜智研高級(jí)研究員蘇筱芮表示，此次罰單從金額來看比較常規(guī)，其中所涉的違規(guī)行為，既有銀行經(jīng)營過程中的普遍問題，也有一些更加細(xì)碎的、非主營業(yè)務(wù)類問題，其他銀行也會(huì)遇到，并非重大違規(guī)。這一處罰也折射出監(jiān)管趨嚴(yán)趨細(xì)，對(duì)銀行規(guī)范經(jīng)營提出了更高的要求，有利于行業(yè)健康發(fā)展。
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