國家金融監(jiān)督管理總局：鼓勵金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官

每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 馬子卿

8月16日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消息稱，已起草《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)向社會公開征求意見。

國家金融監(jiān)督管理總局表示，將認(rèn)真研究各方反饋意見，進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時(shí)發(fā)布實(shí)施，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營能力，確保經(jīng)營管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進(jìn)。

應(yīng)在總部設(shè)首席合規(guī)官

《辦法》共五章65條，分別從總則、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理保障、監(jiān)督管理與法律責(zé)任、附則等方面進(jìn)行了規(guī)范。

據(jù)介紹，“合規(guī)”是指“金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理行為及其員工履職行為應(yīng)當(dāng)符合合規(guī)規(guī)范”。合規(guī)規(guī)范，既包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)自律規(guī)范，也包括金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)范。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，根據(jù)《通知》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所設(shè)省級（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級機(jī)構(gòu)高級管理人員，接受本級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人直接領(lǐng)導(dǎo)。

對于“鼓勵金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官”，《通知》表示，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)的前臺業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。金融機(jī)構(gòu)行長或者總經(jīng)理兼任首席合規(guī)官、省級（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級分支機(jī)構(gòu)行長或者總經(jīng)理兼任合規(guī)官的除外。

與此同時(shí)，《通知》也對首席合規(guī)官的任職資格提出了要求。具體來看，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠實(shí)守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能，在符合國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備：全日制本科以上學(xué)歷；從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書；具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。

構(gòu)建有效合規(guī)管理體系

《辦法》表示，本《辦法》施行前，金融機(jī)構(gòu)已設(shè)置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、作為高級管理人員的總法律顧問，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官各項(xiàng)職責(zé)。上述人員工作調(diào)動前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

“國內(nèi)出臺金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法，將加快推動金融機(jī)構(gòu)健全完善合規(guī)經(jīng)營體系，有助于夯實(shí)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營基礎(chǔ)，讓機(jī)構(gòu)更好應(yīng)對復(fù)雜經(jīng)營環(huán)境，有效防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。有助于金融機(jī)構(gòu)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，提升市場聲譽(yù)。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)厚植合規(guī)經(jīng)營文化，有助于促進(jìn)市場公平競爭，讓企業(yè)聚焦主業(yè)，不斷提升創(chuàng)新能力和服務(wù)質(zhì)量。”光大銀行(601818)金融市場部宏觀研究員周茂華對記者表示，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)健康發(fā)展也是金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，此前監(jiān)管就已經(jīng)在合規(guī)方面進(jìn)行過多次發(fā)文，比如《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》《中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問題的通知》等。

“在強(qiáng)監(jiān)管背景下，合規(guī)已成為攸關(guān)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員前途的重大問題。構(gòu)建一套體系全面、運(yùn)行有效的合規(guī)管理體系，對于金融機(jī)構(gòu)而言無疑具有重大價(jià)值。”中倫律師事務(wù)所劉相文律師、丁海東律師、北京辦公室合規(guī)與政府監(jiān)管部國璽在《強(qiáng)監(jiān)管背景下金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理體系的構(gòu)建與實(shí)施》文章中也明確表示，在競爭日趨激烈的背景下，構(gòu)建完備有效的合規(guī)管理體系已成為金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力之一，是當(dāng)前政策與市場環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)圖存續(xù)求發(fā)展的必然選擇。

一方面，強(qiáng)監(jiān)管背景下，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果難以承受。除經(jīng)濟(jì)損失之外，某些違規(guī)行為還可能導(dǎo)致暫停業(yè)務(wù)乃至取消牌照的后果，嚴(yán)重影響經(jīng)營乃至機(jī)構(gòu)的存續(xù)。另一方面，在當(dāng)前市場環(huán)境下，金融市場中的客戶和合作伙伴都更傾向于合規(guī)管理有效、合規(guī)表現(xiàn)良好的機(jī)構(gòu)開展合作。