當(dāng)前，中國財富管理市場展現(xiàn)出蓬勃的發(fā)展態(tài)勢，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，銀行理財、公募基金、信托等領(lǐng)域尤為突出，財富管理需求日益趨向多元化。
針對客戶日益增長的全球化和個性化需求，興業(yè)銀行緊跟財富管理行業(yè)發(fā)展態(tài)勢，持續(xù)擦亮“財富銀行”品牌，構(gòu)建“投資銀行-資產(chǎn)管理-財富管理”的大財富價值循環(huán)鏈，推出了財富規(guī)劃、家庭信托等一系列多元化資產(chǎn)配置服務(wù)，不斷豐富產(chǎn)品貨架體系，持續(xù)提升綜合財富管理實力與客戶體驗。
創(chuàng)新致遠(yuǎn)，不斷豐富產(chǎn)品貨架體系
截至2024年6月末，興業(yè)銀行在零售業(yè)務(wù)板塊，已與379家機(jī)構(gòu)建立代銷合作關(guān)系，提供近2萬款存續(xù)產(chǎn)品；在企業(yè)金融領(lǐng)域，與23家資管機(jī)構(gòu)合作，上線了359款資管產(chǎn)品；在同業(yè)合作方面，成功整合了包含公募基金、理財產(chǎn)品等在內(nèi)的多樣化財富產(chǎn)品，基金產(chǎn)品種類已突破萬只大關(guān)。憑借出色的選品能力，興業(yè)銀行已構(gòu)建起全面覆蓋理財、基金、保險等領(lǐng)域的財富管理產(chǎn)品體系，精準(zhǔn)匹配并滿足客戶的多樣化投資需求。
隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和個人財富的持續(xù)增長，家族財富管理議題備受關(guān)注。興業(yè)銀行與集團(tuán)旗下興業(yè)信托聯(lián)動，依托17年的深厚經(jīng)驗，構(gòu)建了以家庭生命周期為核心的家庭財富規(guī)劃服務(wù)體系。該體系細(xì)致劃分初入職場、成熟家庭和頤養(yǎng)天年三大階段，針對各階段的特定訴求提供定制化解決方案。此外，興業(yè)銀行借助金融科技，整合投研資源，通過專業(yè)市場研判與智能算法模型，為客戶量身打造個性化資產(chǎn)配置方案，涵蓋貨幣現(xiàn)金類、固定收益類、股票權(quán)益類、另類及其他等四大類資產(chǎn)，確保財富穩(wěn)健增長。
信托“三分類新規(guī)”已正式發(fā)布并實施，其中家庭服務(wù)信托的設(shè)立門檻被降低至100萬元。興業(yè)銀行積極響應(yīng)政策，憑借其豐富的家族信托經(jīng)驗，高效搭建起完整的家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)場景和服務(wù)體系。通過為每位客戶建立“專屬財富規(guī)劃賬戶”，滿足家庭養(yǎng)老保障、后代教育支持等需求，實現(xiàn)財富保險箱、資產(chǎn)配置等功能，為家庭財富提供全方位保護(hù)。
近期，興業(yè)信托憑借創(chuàng)新推出的“興福家•家庭服務(wù)信托”榮獲“2024年度優(yōu)秀財富管理服務(wù)信托”獎項，彰顯集團(tuán)整體在財富管理領(lǐng)域的卓越貢獻(xiàn)和創(chuàng)新能力。
以客戶為中心，持續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)與體驗
興業(yè)銀行始終堅持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，通過不斷加強(qiáng)財富隊伍建設(shè)和推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，顯著提升客戶服務(wù)能力。截至2024年6月末，興業(yè)銀行已擁有9102名具備完整零售財富產(chǎn)品銷售資格的人員，以及超過萬名具備企金財富產(chǎn)品銷售資格人員，此外，零售財富持倉客戶數(shù)達(dá)到854.95萬戶，較去年末增長2.33%；企金財富持倉客戶數(shù)則為12.89萬戶，較去年末增長17.73%。
近期，興業(yè)銀行舉辦第二屆“11.18理財節(jié)”，上線“全民有禮”“趣味大富翁”“周周紅包雨”“基金模擬盤”等精彩紛呈的互動游戲，并精選多只理財、基金產(chǎn)品，同步推出“驚喜六重禮”“推薦客戶贏好禮”“積點(diǎn)優(yōu)惠兌”等繽紛活動，客戶僅需通過手機(jī)銀行App或錢大掌柜App即可輕松參與，享受專屬權(quán)益，全面升級理財互動體驗。
踐行使命擔(dān)當(dāng)，引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)社會可持續(xù)發(fā)展
秉持“一流銀行 百年興業(yè)”的愿景，興業(yè)銀行將社會責(zé)任融入發(fā)展戰(zhàn)略，通過“寓義于利”的實踐模式，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會環(huán)境效益的雙贏。近日，全球最大指數(shù)公司明晟（MSCI）公布2024年度ESG評級結(jié)果，興業(yè)銀行由AA級提升至全球銀行業(yè)最高級別AAA級，得分位居全球同業(yè)前3%，也成為唯一一家連續(xù)六年獲得境內(nèi)銀行業(yè)最高評級的銀行，充分展現(xiàn)其在社會責(zé)任方面的持續(xù)投入。
自2013年成立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會以來，興業(yè)銀行將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作融入企業(yè)文化及發(fā)展戰(zhàn)略。通過錢大掌柜微信公眾號、視頻號等渠道，創(chuàng)新投資者教育內(nèi)容呈現(xiàn)方式，內(nèi)容涵蓋基礎(chǔ)理財知識、投資進(jìn)階策略等多個層面，有效提升投資者金融素養(yǎng)，保障其合法權(quán)益。
展望未來，興業(yè)銀行將繼續(xù)秉承“金融為民”的初心，勇?lián)鹑谑姑�，以客戶為中心，以市場為�?dǎo)向，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，持續(xù)擦亮“財富銀行”名片，在提升金融服務(wù)質(zhì)效的同時驅(qū)動社會經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。
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