中資銀行“走出去”提速 光大銀行“三步走”立體布局國際化

　　隨著越來越多的中資企業(yè)走出國門，海外金融服務的需求也隨之上升。同時，在人民幣國際化的背景下，中資銀行也加快了海外布局步伐，提升服務全球化能力。

　　機構“走出去”只是中資銀行海外布局的一步，除此之外，還要布局業(yè)務“走出去”、追求影響力“走出去”，以更好地為中資企業(yè)出海提供強大的金融支持。

　　據了解，隨著“一帶一路”倡議的落地和金融“走出去”的指引，光大集團將“建設具有全球競爭力的世界一流金融控股集團”作為目標，光大銀行(601818)跟隨集團國際化的戰(zhàn)略部署，不斷加強境外機構合規(guī)經營和管理，優(yōu)化調整境外機構布局，積極穩(wěn)妥推進國際化發(fā)展步伐。自2013年至今，該行先后建立了香港分行、光銀國際、首爾分行、光銀歐洲、盧森堡分行、悉尼分行等。

　　穩(wěn)妥推進境外布局

　　2018年10月、12月，中國銀保監(jiān)會、澳大利亞審慎監(jiān)管局APRA分別正式批準光大銀行設立悉尼分行的籌建申請。2019年2月25日，悉尼分行正式開業(yè)。這是光大銀行踐行“走出去”戰(zhàn)略，積極拓展南半球機構網絡布局的重大突破。

　　光大銀行境外機構建設起步時間雖然較晚，但隨著國家服務中國企業(yè)“走出去”及“一帶一路”倡議的逐步落地，光大銀行自2013年起，積極布局海外機構版圖。2013年光大銀行成立香港分行。2015年光大銀行開始實施《中國光大銀行海外機構發(fā)展戰(zhàn)略》，正式開啟了境外機構布局的全新歷程。從2015年起，光大銀行以亞、美、歐等重點地區(qū)為支點，加快了境外機構建設步伐，2016年建成首爾分行及光銀國際（香港），2017年建成光銀歐洲（盧森堡）及盧森堡分行。

　　從經營情況看，光大銀行香港、首爾分行、光銀國際等機構均在成立后一年實現盈利，總體經營效益良好，且在合規(guī)管理方面也交出了滿意的答卷，獲得監(jiān)管機構的肯定。在機構“走出去”的同時，光大銀行境外經營管理能力穩(wěn)步提升，各境外機構在經營業(yè)績、風險合規(guī)管理方面表現穩(wěn)健，在總體布局、籌建模式、治理架構、申設速度及可比效益等方面具備領先優(yōu)勢，躍身成為境外機構建設方面的新銳力量。

　　今年1月，銀保監(jiān)會方面表示，近年來中資商業(yè)銀行積極服務中資企業(yè)“走出去”，加快打造“一帶一路”金融服務網絡，跨境綜合金融服務能力不斷提升。隨著國際化的深入推進，中資商業(yè)銀行境外機構經營地域逐漸擴大，產品、服務和合作模式方面不斷創(chuàng)新，對機構合規(guī)管理提出了更高要求。

　　談及光大銀行在境外建設機構的經驗時，光大銀行相關負責人表示，該行在同業(yè)中創(chuàng)造性地開辟了“交鑰匙”的工程模式，即由總行牽頭各項申設、籌備工作，統一協調總行各部門及籌備組，直接負責與境內外監(jiān)管機構的溝通協商，全方位、全流程地推進申設籌備所有工作，直至機構試運營開業(yè)。據悉，通過這種管理體制的創(chuàng)新，提高了光大銀行境外機構籌建工作的運作效率，也得到了境內外監(jiān)管機構的肯定與認可。

　　從系統開發(fā)、建章立制到人才儲備與培養(yǎng)、合規(guī)與風險管理方面，光大銀行已形成一套可以復制推廣的境外機構申設、管理及運行機制，境外機構綜合治理架構也不斷完善，為光大銀行境外業(yè)務長遠規(guī)劃及合規(guī)運營奠定了基礎。

　　2018年12月12日，“2018•中國企業(yè)海外形象高峰論壇”在京舉行，光大銀行憑借近年來在境外機構建設方面的亮眼表現，榮獲“2018年度中國企業(yè)海外形象建設•新銳獎”。

　　從機構“走出去”到影響力“走出去”

　　機構“走出去”只是光大銀行海外布局的一步。在此之前，業(yè)務“走出去”是光大銀行探路海外的第一步。光大銀行以開放的形式接受國際通行或主流游戲規(guī)則，通過開展國際結算、參與國際銀團貸款等相關業(yè)務，將境內與境外服務延伸相結合，為境內外客戶打造全球化交易服務平臺。

　　2018年光大銀行貿易金融突出“做客戶的財富管理者”的服務目標，通過 “陽光供應鏈”產品創(chuàng)新、名品精細化管理、系列品牌發(fā)布會等有力措施，打造貿易融資、供應鏈融資、支付結算、現金管理等交易型重點業(yè)務，推動在線“陽光供應鏈”業(yè)務發(fā)展，全面提升財富管理內力。目前，光大銀行已初步形成集表內外、本外幣、結算融資、利率匯率、區(qū)（自貿區(qū)）內外、境內外、線上線下等于一體的綜合性貿易金融業(yè)務平臺及服務體系。

　　同時，借助海外機構布局，光大銀行相關負責人表示，由總行統一搭臺、推動內外聯動的境外機構管理模式，有效促進了光大銀行境外機構的經營發(fā)展。

　　以光大銀行香港分行為例，2018年香港分行進一步加強總分支、境內外、境外外、集團內的全面聯動，探索跨境聯動新模式，成功為北京汽車股份有限公司（“北汽股份”）提供“一站式”跨境金融服務。為落實這一金融服務方案，光大銀行聯動了總行、北京分行、北京順義支行、香港分行和光銀國際，涵蓋了并購貸款、境外發(fā)債、外匯交易和投行業(yè)務衍生存款等業(yè)務，運用“商行+投行”經營模式，橫向聯通信貸、投行、資金等業(yè)務，綜合運用多種投融資渠道和手段，幫助內地企業(yè)與國際市場順利對接，實現了優(yōu)化財務報表、盤活優(yōu)質資產、擴大市場規(guī)模、提高市場競爭力并有效管理海外業(yè)務風險等戰(zhàn)略目標，助推中資企業(yè)“走出去”。

　　機構“走出去”讓光大銀行進一步完善跨時區(qū)的物理網絡布局，穩(wěn)步進入全球市場，積極參與國際市場運作，助推光大集團國際化發(fā)展。

　　對光大銀行而言，下一步是影響力“走出去”。通過業(yè)務“走出去”、機構“走出去”、影響力“走出去”的“三步走”目標，光大銀行將搭建、完善境內外一體化的服務平臺，助力國家“一帶一路”倡議，支持中國企業(yè)“走出去”，為國內企業(yè)參加全球價值鏈競爭提供有力的融資支持；同時，光大銀行還將始終將合規(guī)經營與風險管控放在首位，身體力行，力爭成為中國銀行業(yè)海外健康經營的典范。