神州長城負債近27億元 九江銀行等11家銀行提起訴訟

　　被證監(jiān)會立案調(diào)查的神州長城（000018.SZ）風波不斷。

　　原定于4月29日披露2018年年度報告的神州長城，4月24日發(fā)布公告稱將推遲業(yè)績發(fā)布時間。從此前公布的業(yè)績預告看，曾經(jīng)被認為是“一帶一路”概念股的神州長城面臨歸屬于上市公司股東凈利潤虧損的壓力。

　　神州長城認為，該公司2018年營業(yè)收入、歸屬于上市公司股東的凈利潤減少的主要原因是報告期內(nèi)，銀行等金融機構(gòu)抽貸造成公司流動性困難，大量債務發(fā)生逾期，公司資產(chǎn)被凍結(jié)，較多項目無法正常進行或停工，導致公司營業(yè)收入大幅減少、毛利率下滑。

　　神州長城此前公布的信息顯示，截至2月28日，該公司累計逾期債務本息合計金額約為26.98億元�！吨袊�經(jīng)營報(博客,微博)》記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，今年以來，共有約12家銀行牽扯進神州長城的債務中，其中11家銀行已向其提起訴訟。

　　流動性貸款問題頻現(xiàn)

　　今年2月19日，神州長城在《對深圳證券交易所關(guān)注函》（以下簡稱《關(guān)注函》）中提到，截至回函日，公司累計逾期債務本息合計金額為24.96億元。同時，神州長城列出了17家債權(quán)人的詳細情況，其中包括7家銀行，為股份制銀行或城商行，合計逾期本息約為8.23億元。隨后，2月28日，神州長城再次更新了該公司整體債務情況，截至2月底，該公司累計逾期債務本息合計金額約上漲為26.98億元。

　　記者梳理今年以來神州長城發(fā)布的公告內(nèi)容顯示，共有12家銀行牽扯進神州長城的債務中，其中11家銀行對該公司提起了訴訟。同時，記者注意到，在多家銀行的訴訟中提到，銀行與神州長城簽訂的是1年期左右的《流動資金借款合同》。

　　神州長城2018年半年報內(nèi)容顯示，報告期內(nèi)該公司的核心業(yè)務為工程建設(shè)及醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)投資與管理，其中工程建設(shè)主要為國際工程總承包（EPC）業(yè)務和國內(nèi)PPP業(yè)務；醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)投資與管理主要采用收購現(xiàn)有醫(yī)院、建設(shè)新醫(yī)院、建設(shè)投資醫(yī)院PPP項目等多種方式介入醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)，進行醫(yī)院醫(yī)療運營管理。

　　某國有銀行公司部人士告訴記者：“工程類的貸款或PPP項目的貸款一般是項目貸款，因為用款時間長，銀行需根據(jù)現(xiàn)金流回流時間來確定貸款期限。如果是流動性貸款，中長期流動性貸款很少，基本都是短期貸款。對于流動性貸款，銀行很可能根據(jù)企業(yè)經(jīng)營情況在貸款期限到期后就不再續(xù)貸，也會讓企業(yè)措手不及。這種貸款更不適合工程或PPP項目，可能會面臨短貸長用，出現(xiàn)期限錯配，從而導致流動性風險�！�

　　針對此情況，記者聯(lián)系了神州長城，詢問該公司與銀行的糾紛債務中涉及的流動性貸款主要用途、目前的債務規(guī)模及處置進展等，不過截至發(fā)稿前記者還未收到該公司回應。

　　針對各家銀行的風險把控以及如今債務處置情況等相關(guān)問題，記者聯(lián)系了各家債權(quán)銀行，但截至發(fā)稿，各家銀行均未表態(tài)。

　　在上述債務壓力下，記者注意到，截至2月19日，神州長城公司累計共14個重大項目無法正常進展或停工，項目涉及合同總額約231.29 億元（不含稅合同額），已完成合同金額21.98億元，未完成合同金額209.31億元，未完成金額及占2017年經(jīng)審計資產(chǎn)總額的比例為179.37%。

　　債務危機下銀行抉擇

　　神州長城此前公布的2018年業(yè)績快報和2019年一季度經(jīng)營數(shù)據(jù)顯示，2018年全年神州長城實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤約為-17.36億元，2019年一季度歸屬于上市公司股東凈利潤約為虧損9000萬元至14000萬元。

　　談及營業(yè)收入、歸屬于上市公司股東的凈利潤減少的主要原因，神州長城表示，是因為報告期內(nèi)，銀行等金融機構(gòu)抽貸造成公司流動性困難，大量債務發(fā)生逾期，公司資產(chǎn)被凍結(jié)，較多項目無法正常進行或停工，導致公司營業(yè)收入大幅減少、毛利率下滑。

　　根據(jù)《關(guān)注函》內(nèi)容顯示，包商銀行、杭州銀行均向神州長城宣布貸款提前到期。神州長城還發(fā)公告稱，該公司于1月14日，因公司未能按約償還貸款本金及利息，九江銀行向公司發(fā)出了《宣布貸款提前到期通知書》，因公司未能在通知書約定時間內(nèi)償還本息，遂被九江銀行提出仲裁，九江銀行要求被告立即償還申請人所欠本金1億元及逾期利息、罰息。

　　上述國有銀行公司部人士告訴記者，在銀行看到某家公司存在流動性風險的前提下，尤其在做流動性貸款時，在簽訂合約時會事先約定貸款提前到期的情況�！叭绻�企業(yè)出現(xiàn)流動性問題，銀行可以憑借合同約定提出提前回收貸款的要求。”

　　“雖說監(jiān)管層呼吁銀行不要抽貸，但并不是盲目的支持�！蹦彻煞葜沏y行公司部人士認為，對于短期存在資金流動性困難，銀行現(xiàn)在也在嘗試無需還本的續(xù)貸模式，或者利用供應鏈來做貸款。

　　且對于續(xù)貸與抽貸，記者也注意到，現(xiàn)在部分地區(qū)的監(jiān)管部門已經(jīng)做出了更詳細的規(guī)定。如近期北京銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于進一步做好小微企業(yè)續(xù)貸業(yè)務支持民營企業(yè)發(fā)展的指導意見》，明確鼓勵銀行續(xù)貸產(chǎn)品利率定價不高于續(xù)貸前貸款利率水平，嚴禁借續(xù)貸業(yè)務搭車收費，變相抬高小微企業(yè)融資成本；且要求，銀行機構(gòu)開展續(xù)貸業(yè)務應堅持正向激勵，具體而言，對于出現(xiàn)臨時性經(jīng)營困難，但經(jīng)營可持續(xù)、發(fā)展有前景、符合首都核心功能定位的企業(yè)，不盲目停貸、壓貸、抽貸、斷貸，應通過續(xù)貸業(yè)務等幫助企業(yè)渡過難關(guān)；對于確已無力還款且具有“僵尸企業(yè)”特征的客戶，嚴禁以續(xù)貸為名掩蓋或延緩風險暴露。