“上一次我們見面是在年前,那時候我們都沒想到這三個月里,世界會發(fā)生這么大的一個事件。”4月10日,在一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)發(fā)布會上,央行辦公廳主任周學(xué)東表示,受新冠疫情影響,一季度國際金融市場大幅動蕩,不過我國股市、債市、匯市在一系列抗疫政策下保持了相對平穩(wěn)。
央行當(dāng)日公布的一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,3月末,廣義貨幣(M2)余額208.09萬億元,同比增長10.1%,增速分別比上月末和上年同期高1.3個和1.5個百分點。一季度人民幣貸款增加7.1萬億元,同比多增1.29萬億元。一季度社會融資規(guī)模增量累計為11.08萬億元,比上年同期多2.47萬億元。單月來看,3月居民消費、購房活動等都隨著復(fù)產(chǎn)復(fù)工有所恢復(fù),數(shù)據(jù)回暖。
發(fā)布會上,央行還透露,數(shù)字貨幣正按照原定計劃有序推進,包商銀行改革重組也有了新進展。此外,央行還對房地產(chǎn)政策、存款基準(zhǔn)利率是否調(diào)整等市場關(guān)心話題進行了回答。
M2回升有效支持了疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展
今年1月、2月,M2同比增速分別為8.4%,8.8%,3月升至10.1%。對此,央行調(diào)查統(tǒng)計司司長阮健弘表示,一季度是經(jīng)濟受疫情影響承壓期,金融體系靈活運用多種工具,對沖疫情帶來的不利影響,商業(yè)銀行信貸投放比較多,推動了M2增速大幅回升,總體上有效支持了疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展。
3月個人消費貸款由降轉(zhuǎn)升
阮健弘表示,3月住戶部門貸款中,對農(nóng)戶、個體工商戶的經(jīng)營性貸款同比增13.3%,對疫情后恢復(fù)生產(chǎn)支持力度較大。同時,個人消費類貸款3月份由降轉(zhuǎn)升,明顯得到了恢復(fù),逆轉(zhuǎn)2月份負增長的走勢。
存款基準(zhǔn)利率沒調(diào)整不意味銀行實際執(zhí)行利率不變
4月10日公布的最新CPI數(shù)據(jù)回落到“4時代”,是不是對降存款利率調(diào)整的約束低了一些?央行貨幣政策司司長孫國峰對此談了四點:一是存款基準(zhǔn)利率是我國利率體系壓艙石,對于維護存款市場正常秩序發(fā)揮重要作用,因此要長期保留。
二是存款基準(zhǔn)利率自2015年10月以來沒有調(diào)整,但不意味著銀行實際執(zhí)行的存款利率沒有變化,存款利率上下限已經(jīng)放開,銀行可以自主定價,近期觀察到已有部分銀行存款實際執(zhí)行利率正在下降,反映市場機制正在發(fā)揮作用。
三是隨著近期央行有序引導(dǎo)市場利率下行,一些類存款利率明顯降低,市場利率與存款利率正在實現(xiàn)兩軌合一軌。
四是隨著LPR改革持續(xù)推進,貸款利率市場化水平明顯提高,對于存款利率市場化也起到重要推動作用。
1萬億再貸款再貼現(xiàn)預(yù)計支持超200萬家中小企業(yè)
日前國常會確定再增加1萬億再貸款再貼現(xiàn)額度。孫國峰表示,這1萬億額度預(yù)計會支持超過200萬家中小企業(yè),當(dāng)前我國中小企業(yè)一共是3000萬家,預(yù)計可以覆蓋到其中的7%-10%,幫助他們渡過難關(guān)。
當(dāng)前情況下應(yīng)允許宏觀杠桿率有一定階段性上升
談到宏觀杠桿率,阮健弘表示,當(dāng)前情況下應(yīng)當(dāng)允許宏觀杠桿率有一定的階段性上升,目的是為了擴大金融體系對實體經(jīng)濟的信用支持,主要是為了有效地推進復(fù)工復(fù)產(chǎn),那么實際上我們把這個過程放得再長一點,也是為了未來更好地保持一個合理的宏觀杠桿率創(chuàng)造有利的條件。
中國距離流動性陷阱很遠
孫國峰表示,實施穩(wěn)健貨幣政策更加靈活適度的同時,也會兼顧外部平衡。無論從銀行體系流動性數(shù)量還是利率水平,我們都沒有到達所謂流動性陷阱,距離流動性陷阱很遠。比較中美之間利差目前還處在相對合適水平,人民幣匯率雙向波動,市場預(yù)期平穩(wěn)。
穩(wěn)定房地產(chǎn)市場預(yù)期尤其重要
央行金融市場司司長鄒瀾表示,2016年以來,央行為抑制資金過度流向房地產(chǎn)行業(yè)做了一些工作,取得比較明顯的效果。房地產(chǎn)行業(yè)特點是資本密集型行業(yè),而且周期很長,央行一直非常注重政策的穩(wěn)定性、連續(xù)性和一致性。房地產(chǎn)市場的“三穩(wěn)”(穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期)基調(diào)中,穩(wěn)預(yù)期尤其重要,預(yù)期不穩(wěn)反而對經(jīng)濟傷害更大,下一步還是按照中央總體要求和精神,圍繞“三穩(wěn)”目標(biāo)做好工作。
甘肅銀行改革重組很快會有進展
央行金融穩(wěn)定局副局長黃曉龍介紹,甘肅銀行股價波動和日常經(jīng)營沒有直接聯(lián)系,目前甘肅銀行改革重組正積極推進,很快會有進展。2015年國家頒布了存款保險條例,對存款人存款進行充分保障。部分地方特別是偏遠地方有些謠言,引發(fā)市場猜測,和對存款保險制度不了解有關(guān),下一步將增加公眾對國家存款保障政策的認知。
他還表示,我國4000多家中小銀行總體穩(wěn)健,絕大部分運行良好,高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量也在收斂,從600多家下降到532家。
擬設(shè)立蒙商銀行承接包商銀行資產(chǎn)負債
黃曉龍透露,當(dāng)前包商銀行改革重組按計劃平穩(wěn)有序推進,擬設(shè)立一家新銀行,叫蒙商銀行,來收購承接原包商銀行在內(nèi)蒙古區(qū)域內(nèi)的全部資產(chǎn)負債、業(yè)務(wù)和人員,對包商銀行原區(qū)外四家分行由徽商銀行收購重建。目前銀保監(jiān)會已核準(zhǔn)蒙商銀行籌建申請,很快會召開蒙商銀行創(chuàng)立大會,近期經(jīng)地方監(jiān)管部門批準(zhǔn)后就會開業(yè)運營。
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