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上海地方金融監(jiān)管條例出臺,新增金融委地方協(xié)調(diào)機制功能(附條例與草案對比)

2020-04-13 21:42:44 21世紀(jì)經(jīng)濟報道  周炎炎

  4月13日,“上海人大”官方微信公眾號公布,《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》在2020年4月10日由上海市人大常務(wù)委員會第二十次會議通過,今年7月1日開始施行。文件規(guī)定了小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司這7類地方金融組織的設(shè)立、監(jiān)管、清退、禁止條款等。

  相較于去年12月公開的草案,《條例》從46條規(guī)定刪減到了43條,并且在部分措辭上進行微調(diào)。(參見上海地方金融監(jiān)管條例即將出臺,“查封”等強制措施納入現(xiàn)場檢查)尤其是在其中新增了新設(shè)立的國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制的作用。

  此前3月12日,央行上?偛抗倬W(wǎng)顯示,當(dāng)日上海央行召集中央金融管理部門駐滬機構(gòu)、上海市政府相關(guān)部門成立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制(上海市)(下稱“上海協(xié)調(diào)機制”),央行上?偛扛敝魅渭嫔虾7中行虚L、外匯局上海市分局局長金鵬輝擔(dān)任協(xié)調(diào)機制召集人。

  具體而言,《條例》規(guī)定,在本市行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大風(fēng)險事件,影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的,發(fā)揮國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制和市金融工作議事協(xié)調(diào)機制作用,推動相關(guān)部門依法做好風(fēng)險防范和處置工作:

 。ㄒ唬┲醒虢鹑诒O(jiān)管部門在滬派出機構(gòu)、地方金融管理部門按照各自職責(zé)分工開展各自領(lǐng)域非法金融機構(gòu)和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險識別和預(yù)警,做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送、防范和處置工作;

 。ǘ┕矙C關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動,依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施;

 。ㄈ┦袌霰O(jiān)管部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的一般登記注冊企業(yè)加強名稱、經(jīng)營范圍和股東的登記管理,依法開展失信行為的聯(lián)合懲戒;

 。ㄋ模┚W(wǎng)信、通信管理等部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的企業(yè),依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等處置措施;

 。ㄎ澹┤嗣穹ㄔ、人民檢察院和其他相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責(zé)做好風(fēng)險防范和處置工作。

  對比《草案》和《條例》后,21世紀(jì)經(jīng)濟報道整理了另外的11處增刪之處如下:

  1. 在第二十一條中,《草案》規(guī)定,地方金融管理部門在開展現(xiàn)場檢查時,可以采取下列措施:

 。ㄒ唬┻M入地方金融組織及有關(guān)單位經(jīng)營活動場所進行檢查;

 。ǘ┰儐柕胤浇鹑诮M織及有關(guān)單位工作人員,要求其對檢查事項作出說明;

  (三)檢查相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)等;

 。ㄋ模┱{(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件資料等;

  (五)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件資料、電子設(shè)備等,先行登記保存;

  (六)查封相關(guān)經(jīng)營活動場所、設(shè)施,或者扣押相關(guān)財物;

  (七)法律法規(guī)規(guī)定的其他措施。

  在通過的《條例》中,前四項和最后一項可采取措施保留,第(五)、(六)兩項行動必須“經(jīng)市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)”。

  2. 同在第二十一條,原先《草案》規(guī)定,開展現(xiàn)場檢查的工作人員不得少于兩人,并應(yīng)當(dāng)出示行政執(zhí)法證件和檢查通知書。有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)予以配合,如實說明有關(guān)情況并提供文件資料,不得拒絕、阻礙和隱瞞!稐l例》新增,地方金融管理部門可以根據(jù)監(jiān)管需要聘請律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等第三方機構(gòu)參與監(jiān)督檢查。

  3. 在第二十二條中,《草案》原先規(guī)定,地方金融管理部門在依法履行職責(zé)過程中,發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在違反國家和本市監(jiān)管要求的行為或者存在其他風(fēng)險隱患的,可以采取監(jiān)管談話、發(fā)出風(fēng)險預(yù)警函、通報批評等措施,責(zé)令其改正。

  《條例》在上述基礎(chǔ)上新增“責(zé)令公開說明、責(zé)令定期報告”的兩項措施。

  4. 《草案》第二十三條規(guī)定:

  地方金融組織經(jīng)查實存在重大違法違規(guī)行為的,市地方金融監(jiān)管部門可以采取下列措施:

 。ㄒ唬┱J(rèn)定負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級管理人員為不適當(dāng)人選;

 。ǘ┴(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù);

 。ㄈ┴(zé)令其停止增設(shè)分支機構(gòu);

 。ㄋ模┩V故芾砥湎嚓P(guān)審批申請;

 。ㄎ澹┓煞ㄒ(guī)規(guī)定的其他措施。

  《條例》挪到第三十二條,規(guī)定“地方金融組織存在重大風(fēng)險隱患的,市地方金融監(jiān)管部門可以依法采取責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責(zé)令停止增設(shè)分支機構(gòu)等控制風(fēng)險擴大的措施!,刪去了(一)和(四)。

  5. 《草案》中信用管理方面規(guī)定:地方金融組織及其從業(yè)人員有下列行為之一,造成嚴(yán)重后果或者嚴(yán)重不良社會影響的,應(yīng)當(dāng)將其列入嚴(yán)重失信主體名單:

 。ㄒ唬┚芙^、阻礙檢查并毀滅轉(zhuǎn)移相關(guān)材料,被市地方金融監(jiān)管部門吊銷許可證或者撤銷試點資格的;

 。ǘ┍皇械胤浇鹑诒O(jiān)管部門處以市場禁入的;

 。ㄈ┢渌麌(yán)重危及區(qū)域金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的行為。

  在《條例》第二十六條中簡化為“地方金融組織違反本條例規(guī)定造成嚴(yán)重后果或者嚴(yán)重不良社會影響,或者被處以市場禁入的,應(yīng)當(dāng)將其列入嚴(yán)重失信主體名單!

  6. 原《草案》中第九條規(guī)定在本市依法設(shè)立地方金融組織,應(yīng)當(dāng)具備下列條件,并向市人民政府或者市地方金融監(jiān)管部門申請許可或者試點:

 。ㄒ唬┮褜嶋H繳納國家規(guī)定的最低注冊資本金;

 。ǘ┯信c業(yè)務(wù)活動相適應(yīng)的控股股東或者主要股東;

 。ㄈ┯袧M足國家規(guī)定的任職條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員;

 。ㄋ模﹪乙(guī)定的其他要求。

  《條例》中簡化為:在本市設(shè)立地方金融組織的,應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定申請取得許可或者試點資格。

  7. 《草案》中原先要求,地方金融組織發(fā)生流動性困難、重大待決訴訟或者仲裁、主要負(fù)責(zé)人失聯(lián)或者接受刑事調(diào)查、重大負(fù)面輿情等嚴(yán)重影響正常經(jīng)營的重大風(fēng)險事件的,應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后四十八小時內(nèi),向地方金融管理部門報告。

  在《條例》中將報告時限從48小時縮短為24小時。

  8. 在第十六條涉及地方金融組織解散的部分,《條例》新增“地方金融組織解散的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組織進行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。”并在十七條新增“地方金融組織的股東依照法律規(guī)定以其認(rèn)繳的出資額或者認(rèn)購的股份為限對地方金融組織承擔(dān)責(zé)任。”

  9. 《條例》第二十五條在《草案》“市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站、“一網(wǎng)通辦”等政務(wù)平臺,公布地方金融組織設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)范圍等信息!钡幕A(chǔ)上加上了“行業(yè)運行監(jiān)測”。

  10.《條例》刪去了《草案》中的第四十四條“市人民政府或者市地方金融監(jiān)管部門可以依照本條例規(guī)定,制定地方金融組織監(jiān)督管理實施細(xì)則。

  對同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人控股或者實際控制的不同地方金融組織,由市地方金融監(jiān)管部門參照金融控股公司監(jiān)督管理原則,制定監(jiān)督管理實施細(xì)則。”

  11. 《條例》刪去了“地方金融組織違反本條例規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,市地方金融監(jiān)管部門對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級管理人員,可以依法在一定期限或者終生禁止其擔(dān)任本市地方金融組織的董事、監(jiān)事或者高級管理人員!

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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