上海銀行發(fā)行可轉債獲證監(jiān)會反饋 公司治理情況受關注

2020-07-22 14:55:39 和訊銀行  蘇菲

  近日,上海銀行發(fā)布公告,針對證監(jiān)會關于該行公開發(fā)行A股可轉債的反饋意見進行了回復。

上海銀行發(fā)行可轉債獲證監(jiān)會反饋 公司治理情況受關注

  據(jù)了解,上海銀行此次擬公開發(fā)行可轉債不超過200億元(含),在換股后按照相關監(jiān)管要求計入核心一級資本。

  今年5月29日,證監(jiān)會受理上海銀行發(fā)行可轉換債券的申請。7月3日,證監(jiān)會披露對上海銀行發(fā)行可轉債審查的一次書面反饋意見。

  反饋意見顯示,上海銀行存在11項問題有待補充說明,主要包括公司治理情況、行政處罰及疫情對經(jīng)營的影響等問題。

  公司治理情況受關注

  完善的公司治理是企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基石。銀行公司治理水平一直以來都是監(jiān)管重要關注點之一。

  在對上海銀行的反饋意見中,證監(jiān)會要求上海銀行對公司治理機制是否建立健全,自身各項業(yè)務管理架構、決策程序的相關內(nèi)控制度是否已建立健全等問題進行說明。

  國泰君安(保薦機構)認為,上海銀行自設立以來股權結構分散,不存在控股股東及實際控制人,亦不存在控股股東及實際控制人挪用發(fā)行人資金償還大額負債的風險。上海銀行各項業(yè)務管理架構、決策程序的相關內(nèi)控制度已建立健全,并有效運行。

  上海銀行表示,其對截至2019年末內(nèi)部控制的有效性進行評價,根據(jù)相關認定情況,該行不存在財務報告內(nèi)部控制重大缺陷,在所有重大方面保持了有效的財務報告內(nèi)部控制。未發(fā)現(xiàn)非財務報告內(nèi)部控制重大缺陷。

  受罰36筆涉及2351萬元

  資料顯示,2017年1月1日至 2020年6月末,上海銀行及分支機構合計受到36筆行政處罰,處罰金額合計2351.49萬元,違規(guī)行為主要包括違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款、同業(yè)資金投向合規(guī)性審查未盡職等。

  證監(jiān)會要求上海銀行說明36個月內(nèi)受到的行政處罰情況是否構成重大違法違規(guī)行為,相關內(nèi)控制度是否健全有效。

  上海銀行表示,該行受到行政處罰所涉行為不屬于重大違法違規(guī)行為,不構成本次發(fā)行的實質(zhì)性障礙,本次可轉債發(fā)行符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第九條的規(guī)定。

  同時,上海銀行建立了健全有效的內(nèi)部制度,能夠保證運行的效率、合法合規(guī)性和財務報告的可靠性,內(nèi)部控制制度總體健全有效。

  疫情不會對持續(xù)經(jīng)營產(chǎn)生影響

  證監(jiān)會關注到新冠肺炎疫情可能對上海銀行生產(chǎn)經(jīng)營的影響,要求該行說明疫情是否對未來生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響。

  上海銀行回復稱,疫情爆發(fā)以來,該行面臨存貸業(yè)務發(fā)展受阻、存貸利差持續(xù)收窄、資產(chǎn)質(zhì)量壓力增大等多方面挑戰(zhàn)。

  隨著疫情防控取得明顯成效,上海銀行各項業(yè)務經(jīng)營基本恢復正常。該行將積極把握經(jīng)濟復蘇窗口,推動策略落地,多措并舉化解預期風險,預防非預期風險,維持資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定運行,有效降低疫情對經(jīng)營情況的影響,力爭利潤實現(xiàn)平穩(wěn)增長。

  國泰君安認為,考慮到上海銀行經(jīng)營業(yè)務良好,撥備充足,降準、公開市場逆回購、再貸款等寬松貨幣政策對沖作用,該行主要經(jīng)營地不屬于疫情較為嚴重的地區(qū)等因素,新冠疫情不會對持續(xù)經(jīng)營產(chǎn)生影響,不存在影響持續(xù)經(jīng)營的問題。

  一季報顯示,截至2020年3月末,上海銀行資產(chǎn)總額為2.29萬億元。今年一季度,該行實現(xiàn)營業(yè)收入為130.86億元,同比增長0.54%;歸屬于母公司股東的凈利潤為52.37億元,同比增長4.34%。

  監(jiān)管指標方面,截至2020年3月末,上海銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為13.82%、11.00%、9.76%。不良貸款率為1.18%,較年初上升0.02個百分點;撥備覆蓋率為336.84%,較年初下降0.31個百分點。

(責任編輯:李悅 )
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