金融監(jiān)管持續(xù)加碼，在監(jiān)管層密集出手下，包括國有大行、股份行等在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)連連收到罰單。
據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)，近日，吉林省內(nèi)包括工商銀行、中國銀行、交通銀行三家國有大行，以及招商銀行(600036,股吧)和吉林銀行在內(nèi)均有分支機(jī)構(gòu)涉及違法違規(guī)，同日被監(jiān)管層開出罰單合計(jì)175萬元。
8月7日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公開了3則行政處罰信息，其中工商銀行、交通銀行分別有下轄分支機(jī)構(gòu)涉及違法違規(guī)，收到了來自監(jiān)管層罰款的行政處罰。
具體來看，工商銀行長春南大街支行因?qū)⒔?jīng)營成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶的違法違規(guī)事實(shí)，遭吉林銀保監(jiān)局罰款十五萬元。
交通銀行長春亞泰支行則因辦理無真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)業(yè)務(wù)，遭罰款三十萬元，同時該行一名直接責(zé)任人收到警告的行政處罰決定。
值得一提的是，作出上述處罰決定的日期均為2020年8月3日，而藍(lán)鯨財經(jīng)翻閱銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，8月6日，吉林銀保監(jiān)局公示11張行政處罰信息公開表，均為吉林銀保監(jiān)局在本月3日作出的處罰決定，其中還涉及中國銀行吉林省分行、招商銀行長春分行、吉林銀行長春和平支行以及工商銀行長春分行。
行政處罰信息表顯示，中國銀行吉林省分行存在信用卡專向分期付款業(yè)務(wù)未有效落實(shí)授信擔(dān)保條件的違法違規(guī)事實(shí)，遭罰款20萬元；同時，該分行營業(yè)部對上述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任，受到警告的行政處罰。
招商銀行長春分行此次被處罰的案由為貸款貸后管理不到位、未有效監(jiān)控貸款資金使用情況，吉林銀保監(jiān)局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對該機(jī)構(gòu)作出罰款30萬元的行政處罰決定。同時，招行長春分行營業(yè)部對上述問題負(fù)有管理責(zé)任和主要承辦責(zé)任，被處以警告并罰沒合計(jì)10萬元。
工商銀行長春分行也是存在信貸業(yè)務(wù)層面的違法違規(guī)事實(shí)遭罰款20萬元，具體案由為貸款管理不審慎，個人質(zhì)押貸款資金被用于購買理財產(chǎn)品、節(jié)節(jié)高創(chuàng)新型存款產(chǎn)品。
中國銀行長春金域支行因存在簽發(fā)銀行承兌匯票調(diào)查環(huán)節(jié)嚴(yán)重不審慎，被罰沒20萬元。此外，吉林銀行長春和平支行因存在貸前調(diào)查不盡職，遭罰款30萬元。
有資深業(yè)內(nèi)人士告訴藍(lán)鯨財經(jīng)，近年來，信貸業(yè)務(wù)為監(jiān)管處罰的“重災(zāi)區(qū)”，而票據(jù)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)操作也是屢屢不絕。其表示，自2018年以來，在銀行的信貸管理和影子銀行與交叉金融業(yè)務(wù)風(fēng)險等領(lǐng)域監(jiān)管持續(xù)加碼，針對信貸資金的強(qiáng)監(jiān)管在未來也會逐漸常態(tài)化。
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