利用虛假材料騙貸入股銀行,延邊農(nóng)商行股東遭判刑案涉吉林信托前落馬董事長(zhǎng)

2020-08-18 18:45:11 藍(lán)鯨財(cái)經(jīng) 

8月17日,裁判文書(shū)網(wǎng)公開(kāi)一則刑事判決書(shū),披露了玄盛資本控股有限公司(下稱“玄盛公司”)實(shí)控人陳某騙取高額貸款用以入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行(下稱“延邊農(nóng)商行”)的違法犯案細(xì)節(jié)。

值得注意的是,該案中涉案人員陳某曾與吉林信托有限責(zé)任公司(下稱“吉林信托”)前董事長(zhǎng)高福波的行賄受賄細(xì)節(jié)一并公開(kāi)。

虛假材料騙貸入股銀行

據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控,2016年12月至次年3月,玄盛公司實(shí)際控制人陳某,為達(dá)到用延邊農(nóng)商行信貸資金入股延邊農(nóng)商行的目的,先行投入2.1億元入股該行。

與此同時(shí),玄盛公司編造深圳市光大財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬(wàn)安興業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司虛假企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等資料,以深圳市光大財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬(wàn)安興業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司的名義,為玄盛公司騙取延邊農(nóng)商行貸款共計(jì)人民幣3億元。

延邊農(nóng)商行貸款管理的相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,彼時(shí),為完成二級(jí)監(jiān)管指標(biāo),該行需要增資擴(kuò)股。裁判文書(shū)顯示,時(shí)任延邊農(nóng)商行行長(zhǎng)李某表示,其2016年10月出差深圳時(shí)認(rèn)識(shí)了陳某,陳某答應(yīng)入股但要在該行貸款,李某回應(yīng)稱入股后滿足貸款條件就可以。

“入股后,共向她發(fā)放2.6億元貸款,陳某所提供的貸款材料是否真實(shí),我們銀行不好判斷!崩钅尺M(jìn)而稱,貸款手續(xù)明面上符合規(guī)定,實(shí)際貸款兩公司有關(guān)聯(lián),玄盛公司是該行股東,以股權(quán)質(zhì)押給自己公司做反擔(dān)保,但延邊農(nóng)商行在明知不符合規(guī)定情況下默許,沒(méi)有嚴(yán)格審核就放款了。

據(jù)李某透露,審貸委員會(huì)開(kāi)會(huì)時(shí)所有參會(huì)人員都知道這兩筆貸款是用陳某入股的股權(quán)作質(zhì)押,但行里為完成指標(biāo)不影響業(yè)務(wù)開(kāi)展,全體簽字同意。

經(jīng)法院審理查明,其中,1.275億元入股延邊農(nóng)商行,其余貸款償還入股資金2.1億元中的部分款項(xiàng),最終變相入股該行。2017年,延邊農(nóng)商行向玄盛公司支付年度紅利人民幣2025萬(wàn)元,因玄盛公司未達(dá)到監(jiān)管要求,在2018年1月26日退股時(shí)向該行索要溢價(jià)款人民幣950萬(wàn)元,玄盛公司非法獲利合計(jì)人民幣2975萬(wàn)元。

值得一提的是,監(jiān)管部門(mén)已針對(duì)延邊農(nóng)商行上述違法違規(guī)行為開(kāi)出罰單。據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng),2019年10月21日,延邊農(nóng)商行因存在該行股東以信貸資金入股遭罰,延邊銀保監(jiān)分局對(duì)其作出罰款人民幣五十萬(wàn)元的行政處罰。

行賄吉林信托“落馬”原董事長(zhǎng)

值得注意的是,該案中公訴機(jī)關(guān)還指控,陳某與吉林信托原董事長(zhǎng)高福波存有行賄受賄行為。

去年11月,據(jù)中華人民共和國(guó)最高人民檢察院官網(wǎng),吉林信托原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)高福波(正廳長(zhǎng)級(jí))涉嫌貪污罪、受賄罪、行賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪一案,由延邊朝鮮族自治州人民檢察院向延邊朝鮮族自治州中級(jí)人民法院提起公訴。

而此次裁判文書(shū)網(wǎng)披露的信息中,將陳某與高福波的行賄受賄細(xì)節(jié)展現(xiàn)在世人眼前。

裁判文書(shū)顯示,2012年6月和9月,陳某在為永泰能源(600157,股吧)股份有限公司(下稱“永泰能源”)向吉林信托兩次辦理短期借款,涉及金額分別為2.9億元和2億元,永泰控股集團(tuán)有限公司(下稱“永泰控股”)擔(dān)保業(yè)務(wù)期間,為使借款盡快到賬,請(qǐng)求時(shí)任吉林信托法定代表人高福波幫忙。

在“貸前調(diào)查沒(méi)有實(shí)地去做,審批和會(huì)議記錄事后補(bǔ)簽”的情況下,高福波違反行業(yè)規(guī)范,安排手下工作人員為永泰能源快速放款。2012年10月,高福波以朋友被查需要花錢(qián)擺事為名,向陳某索要人民幣150萬(wàn)元,陳某隨后由玄盛公司出資人民幣150萬(wàn)元,給予高福波。

而這并不是兩人唯一一次的行賄受賄往來(lái)。2016年10月,在“山西證券(002500,股吧)”定增項(xiàng)目即將到達(dá)解禁期前,陳某請(qǐng)求高福波協(xié)調(diào)九臺(tái)農(nóng)商行辦理項(xiàng)目展期。出于對(duì)高福波在項(xiàng)目展期上同意幫忙以及此前在項(xiàng)目配資上幫忙的感謝,陳某代表玄盛公司送給高福波人民幣300萬(wàn)元。

法院最終判決,玄盛資本控股有限公司犯單位行賄罪,判處罰金人民幣20萬(wàn)元;犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪,判處罰金人民幣20萬(wàn)元;犯騙取貸款罪,判處罰金人民幣30萬(wàn)元,決定執(zhí)行罰金人民幣70萬(wàn)元。其違法所得人民幣2975萬(wàn)元依法追繳,由扣押機(jī)關(guān)延邊朝鮮族自治州監(jiān)察委員會(huì)上繳國(guó)庫(kù)。

陳某犯單位行賄罪,判處有期徒刑一年;犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪,判處有期徒刑一年六個(gè)月;犯騙取貸款罪,判處有期徒刑二年,并處罰金人民幣10萬(wàn)元,決定執(zhí)行有期徒刑三年六個(gè)月,并處罰金人民幣10萬(wàn)元。

(責(zé)任編輯:王治強(qiáng) HF013)
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