廣東銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于簡(jiǎn)化粵港澳大灣區(qū)銀行保險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則》

　　廣東銀保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于簡(jiǎn)化粵港澳大灣區(qū)銀行保險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則》的通知

　　粵銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕93號(hào)

　　各銀保監(jiān)分局，廣州地區(qū)各政策性銀行分行、大型銀行分行、股份制銀行分行、外資銀行分行、城市商業(yè)銀行總行（分行）、農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行總行（分行）、村鎮(zhèn)銀行，駐粵各保險(xiǎn)總公司、省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)：

　　為推進(jìn)“放管服”改革，支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意我局將廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入簡(jiǎn)政放權(quán)政策復(fù)制推廣至粵港澳大灣區(qū)8個(gè)地市（包括廣州、珠海、佛山、中山、東莞、惠州、江門、肇慶）。根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于將廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入簡(jiǎn)政放權(quán)政策復(fù)制推廣有關(guān)問題的意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕96號(hào)）文件精神，我局制定了《關(guān)于簡(jiǎn)化粵港澳大灣區(qū)銀行保險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并提出以下要求，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)：

　　一、加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)細(xì)化完善相關(guān)管理制度，定期制定機(jī)構(gòu)規(guī)劃或計(jì)劃。在適用本實(shí)施細(xì)則有關(guān)簡(jiǎn)化準(zhǔn)入方式前，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)地區(qū)的金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、金融服務(wù)供應(yīng)等情況進(jìn)行充分調(diào)研，評(píng)估分析必要性和可行性，審慎開展，不得突擊設(shè)立機(jī)構(gòu)進(jìn)行惡性競(jìng)爭(zhēng)，不得無序過快過頻新設(shè)或變更機(jī)構(gòu)，不得盲目撤并機(jī)構(gòu)。

　　二、保障金融服務(wù)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)緊密結(jié)合市場(chǎng)定位，以彌補(bǔ)服務(wù)不足為方向，避免弱化金融服務(wù)薄弱地區(qū)的金融供給。在適用本實(shí)施細(xì)則有關(guān)簡(jiǎn)化準(zhǔn)入方式時(shí)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將資源向金融服務(wù)薄弱地區(qū)適度傾斜，確保為社會(huì)各階層和群體，特別是小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等，提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)，不得影響當(dāng)?shù)亟鹑诜��?wù)充分性，不得造成金融服務(wù)空白，不得向金融服務(wù)飽和地區(qū)進(jìn)一步聚集。

　　三、嚴(yán)格依法合規(guī)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)壓實(shí)主體責(zé)任，自覺遵循合規(guī)性、審慎性原則，嚴(yán)格按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定對(duì)所涉機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入條件審核把關(guān)，確保材料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性，以及所涉機(jī)構(gòu)、高管的合規(guī)性、適格性。不得違反中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定條件新設(shè)（設(shè)立）、更名、升格、終止（撤銷）機(jī)構(gòu)、變更機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址或任命機(jī)構(gòu)高管人員。不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，不得規(guī)避監(jiān)管或進(jìn)行監(jiān)管套利。對(duì)于本實(shí)施細(xì)則未涉及或排除在適用范圍之外的行政許可事項(xiàng)，按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

　　我局及相關(guān)銀保監(jiān)分局在持續(xù)監(jiān)管中，將通過隨機(jī)抽查、走訪約談、監(jiān)管通報(bào)等形式，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)報(bào)告（備案）事項(xiàng)的跟蹤指導(dǎo)和事中事后監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)存在瞞報(bào)、漏報(bào)或其它不合規(guī)、不審慎行為，將依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，對(duì)所涉機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任。

　　請(qǐng)珠海、佛山、中山、東莞、惠州、江門、肇慶銀保監(jiān)分局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并抄送所在地市場(chǎng)監(jiān)督管理部門。請(qǐng)轄內(nèi)其他銀保監(jiān)分局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)相關(guān)法人銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　專此通知。

　　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局  

　　2020年10月15日

　　
    關(guān)于簡(jiǎn)化粵港澳大灣區(qū)銀行保險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則

　　第一章 總則

　　第一條 為深入貫徹落實(shí)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》精神，深化粵港澳大灣區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)行政審批制度改革，推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作，根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)文件精神及監(jiān)管規(guī)定，特制定本實(shí)施細(xì)則。

　　第二條 廣東銀保監(jiān)局依照本實(shí)施細(xì)則和相關(guān)規(guī)定，簡(jiǎn)化粵港澳大灣區(qū)內(nèi)（含廣州、珠海、佛山、中山、東莞、惠州、江門、肇慶，以下簡(jiǎn)稱“灣區(qū)內(nèi)”）銀行保險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管的準(zhǔn)入方式，對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則的情況實(shí)施監(jiān)督管理。銀行保險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管的準(zhǔn)入條件仍按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)包括在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、大型銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社和村鎮(zhèn)銀行。相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、人身保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司。

　　第三條 以下銀行機(jī)構(gòu)或事項(xiàng)不適用本實(shí)施細(xì)則：

　　1.郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)；

　　2.銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)（含所涉高管準(zhǔn)入事項(xiàng)）；

　　3.尚未在本實(shí)施細(xì)則第二條所列灣區(qū)內(nèi)某地市設(shè)立分行及以上管轄行的銀行，在該市新設(shè)、升格、終止分支機(jī)構(gòu)（含所涉高管準(zhǔn)入事項(xiàng)）；

　　4.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地轄區(qū)外新設(shè)、升格、終止分支機(jī)構(gòu)；

　　5.銀行分支機(jī)構(gòu)升格成分行及以上機(jī)構(gòu)（含所涉高管準(zhǔn)入事項(xiàng)）；

　　6.在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的銀行分支機(jī)構(gòu)終止。

　　第四條 尚未在本實(shí)施細(xì)則第二條所列灣區(qū)內(nèi)某地市設(shè)立中心支公司（分公司）及以上層級(jí)分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)公司，在該市設(shè)立、撤銷分支機(jī)構(gòu)（含所涉高管準(zhǔn)入事項(xiàng)）不適用本實(shí)施細(xì)則。

　　第二章 簡(jiǎn)化灣區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方式

　　第五條 銀行在灣區(qū)內(nèi)新設(shè)、更名、升格、終止支行及以下分支機(jī)構(gòu)的，無需報(bào)經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實(shí)行事后報(bào)告制。

　　第六條 銀行分支機(jī)構(gòu)的總行或上級(jí)管轄行在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)首次擬適用報(bào)告制管理前，應(yīng)先行制定內(nèi)部配套管理制度（包括但不限于按照有關(guān)監(jiān)管要求對(duì)擬報(bào)告事項(xiàng)實(shí)施評(píng)估或驗(yàn)收的流程、標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工等，制度建立及修訂時(shí)提交即可，無需重復(fù)報(bào)送）并以正式公文形式向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告，確保相關(guān)事項(xiàng)符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求。

　　第七條 銀行分支機(jī)構(gòu)的總行或上級(jí)管轄行應(yīng)在做出新設(shè)、更名、升格、終止決定的內(nèi)部授權(quán)文件印發(fā)后10個(gè)工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報(bào)送以下報(bào)告材料（所要求的授權(quán)文件、報(bào)告均為正式公文，如所提交報(bào)告材料需公證/認(rèn)證，則可延期于完成公證/認(rèn)證的10個(gè)工作日內(nèi)提交完整報(bào)告材料，但不得晚于內(nèi)部授權(quán)文件印發(fā)后1個(gè)月），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就報(bào)告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管：

　　1.機(jī)構(gòu)新設(shè)（僅需提交一次報(bào)告材料）

　　（1）新設(shè)報(bào)告（含擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱、撥付給擬設(shè)機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)地址、擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人姓名等）；

　�。�2）總行或上級(jí)管轄行同意其開業(yè)的授權(quán)文件或董事會(huì)決議；

　　（3）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件；

　　（4）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件，符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件；

　�。�5）內(nèi)部管理制度清單以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報(bào)告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告；

　�。�6）實(shí)施自行評(píng)估驗(yàn)收的證明材料（確保符合中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法中規(guī)定的開業(yè)條件，每項(xiàng)評(píng)估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗(yàn)收部門蓋章，并由該責(zé)任部門負(fù)責(zé)人簽章）；

　�。�7）可行性研究報(bào)告；

　　（8）組織架構(gòu)圖（明確實(shí)際到崗人員）；

　�。�9）新設(shè)機(jī)構(gòu)擬任職高管人員相關(guān)材料，同本實(shí)施細(xì)則第十二條；

　�。�10）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　2.機(jī)構(gòu)更名

　�。�1）更名報(bào)告（含擬變更的名稱、更名原因、更名目的等）；

　�。�2）總行或上級(jí)管轄行同意其變更名稱的授權(quán)文件；

　�。�3）因行政區(qū)劃變動(dòng)的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件；

　�。�4）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　3.機(jī)構(gòu)升格

　�。�1）升格報(bào)告（含升格原因、業(yè)務(wù)范圍、擬任負(fù)責(zé)人情況、營(yíng)運(yùn)資金撥付及占資本總額比例等情況）；

　　（2）總行或上級(jí)管轄行同意其升格的授權(quán)文件或總行機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃；

　　（3）總行或上級(jí)管轄行對(duì)升格后機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍授權(quán)文件；

　�。�4）機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖（明確實(shí)際到崗人員，需含升格后從業(yè)人員基本情況說明）；

　�。�5）可行性研究報(bào)告；

　�。�6）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件；

　　（7）擬升格機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理制度清單；

　�。�8）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　4.機(jī)構(gòu)終止

　　（1）終止報(bào)告（含擬終止機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、服務(wù)區(qū)域、主要服務(wù)對(duì)象、終止原因等）；

　�。�2）總行或上級(jí)管轄行同意機(jī)構(gòu)終止的授權(quán)文件或董事會(huì)決議；

　�。�3）終止機(jī)構(gòu)資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、業(yè)務(wù)移交、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

　�。�4）終止方案、公告樣式；

　�。�5）內(nèi)部審計(jì)部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)擬終止機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告；

　�。�6）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　第八條 廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局應(yīng)按照許可證管理有關(guān)要求，在收到銀行報(bào)送的完整的報(bào)告材料后10個(gè)工作日內(nèi)，通知機(jī)構(gòu)申領(lǐng)、更換許可證或繳回終止機(jī)構(gòu)原證。特殊情況下可以延長(zhǎng)，但要做出合理說明。

　　第九條 銀行分支機(jī)構(gòu)的新設(shè)、更名、升格和終止，涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報(bào)告。

　　第三章 簡(jiǎn)化灣區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)高管準(zhǔn)入方式

　　第十條 在灣區(qū)內(nèi)銀行支行及以下分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任主要負(fù)責(zé)人或者雖未擔(dān)任相關(guān)職務(wù)但實(shí)際履行其職責(zé)的人員（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定無需任職資格的除外），無需報(bào)經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實(shí)行事后報(bào)告制。

　　第十一條 高管人員擬任職的灣區(qū)內(nèi)銀行分支機(jī)構(gòu)的總行或上級(jí)管轄行應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照有關(guān)法律法規(guī)要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責(zé)，自行審查、核查并確認(rèn)灣區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)高管人員實(shí)質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定的各項(xiàng)要求。

　　第十二條 銀行分支機(jī)構(gòu)的總行或上級(jí)管轄行應(yīng)在做出高管人員任命的內(nèi)部文件印發(fā)后10個(gè)工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報(bào)送以下報(bào)告材料（所要求的任命文件、任職報(bào)告均為正式公文），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就報(bào)告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管：

　　1.任職報(bào)告（含擬任人所任職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置及匯報(bào)路線等，需做出對(duì)擬任人符合各項(xiàng)監(jiān)管要求的承諾）；

　　2.總行或上級(jí)管轄行出具的內(nèi)部任命文件；

　　3.擬任人的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件；

　　4.個(gè)人承諾書（含對(duì)個(gè)人是否存在大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為、兼任其他職務(wù)說明，并就誠(chéng)信和公正履職進(jìn)行承諾；擬任人接受反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的承諾書；履職回避說明；如涉及兼職，還需提交確保有足夠時(shí)間和精力有效履行相應(yīng)職責(zé)的承諾）；

　　5.離任審計(jì)報(bào)告（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告）或者原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)（需對(duì)個(gè)人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)、不足之處等做出評(píng)價(jià)，列明審計(jì)對(duì)象貫徹執(zhí)行國(guó)家法規(guī)、規(guī)章制度，所任職機(jī)構(gòu)或分管部門合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理以及是否發(fā)生重大案件、重大損失、重大風(fēng)險(xiǎn)或重大關(guān)聯(lián)交易等情況。如報(bào)告或評(píng)價(jià)顯示審計(jì)對(duì)象存在問題，還需說明擬任人所需承擔(dān)的責(zé)任、問責(zé)的落實(shí)情況等，以及任用該擬任人的理由）；

　　6.擬任人在銀行、銀行集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔(dān)任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

　　7.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　第四章 簡(jiǎn)化灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方式

　　第十三條 保險(xiǎn)公司在灣區(qū)內(nèi)的以下準(zhǔn)入事項(xiàng)無需報(bào)經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實(shí)行備案制：

　　1. 設(shè)立支公司及以下分支機(jī)構(gòu)、再保險(xiǎn)公司分公司的分支機(jī)構(gòu)；

　　2. 撤銷支公司及以下分支機(jī)構(gòu)；

　　3. 變更本實(shí)施細(xì)則第二條所列灣區(qū)內(nèi)同一地市內(nèi)保險(xiǎn)支公司及以下分支機(jī)構(gòu)、再保險(xiǎn)公司分公司的分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址。

　　第十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的總公司或省級(jí)分公司在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)首次擬適用備案制管理前，應(yīng)先行制定內(nèi)部配套管理制度（包括但不限于按照有關(guān)監(jiān)管要求對(duì)擬備案事項(xiàng)實(shí)施評(píng)估或驗(yàn)收的流程、標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工等，制度建立及修訂時(shí)提交即可，無需重復(fù)報(bào)送）并以正式公文形式向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告，確保相關(guān)事項(xiàng)符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求。

　　第十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的總公司或省級(jí)分公司應(yīng)在做出分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、撤銷、遷址決定的內(nèi)部決定文件印發(fā)后10個(gè)工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報(bào)送以下備案材料（所要求的內(nèi)部決定文件、備案報(bào)告均為正式公文），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就備案材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管：

　　1.機(jī)構(gòu)設(shè)立（僅需提交一次備案材料）

　�。�1）總公司或省級(jí)分公司出具的分支機(jī)構(gòu)設(shè)立備案報(bào)告（含償付能力條件說明、公司治理情況說明、行政處罰或者立案調(diào)查情況說明、分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說明、不存在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他禁止設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況的說明）；

　�。�2）《大灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立備案表》一式兩份（見附件1）；

　�。�3）總公司同意批籌文件；

　�。�4）總公司或省級(jí)分公司驗(yàn)收合格，批準(zhǔn)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的內(nèi)部決定文件 ；

　�。�5）內(nèi)部驗(yàn)收合格報(bào)告，內(nèi)容包括對(duì)照《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，逐條說明相關(guān)情況，并說明是否符合該標(biāo)準(zhǔn)；

　�。�6）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所照片（需充分體現(xiàn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用面積、功能布局滿足經(jīng)營(yíng)需要，辦公設(shè)備配置齊全，消防設(shè)施符合要求）、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬證明、消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

　　（7）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

　�。�8）內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告，說明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

　�。�9）擬備案機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、機(jī)構(gòu)設(shè)置、員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告；

　�。�10）總公司的反洗錢內(nèi)控制度及總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報(bào)告；

　　（11）擬備案機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告、反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；

　�。�12）擬備案機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員相關(guān)資料，已有任職資格的，提交原任職資格批復(fù)、獲得批復(fù)后首次內(nèi)部任命文件、任擬備案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的內(nèi)部任命文件；無任職資格的，同時(shí)提交高級(jí)管理人員任職資格備案材料（同本實(shí)施細(xì)則第二十條）；

　�。�13）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　�。�14）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　2.機(jī)構(gòu)遷址

　　（1）總公司或省級(jí)分公司出具的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址變更備案報(bào)告（含營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址變更后續(xù)服務(wù)情況的說明）；

　　（2）《大灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)遷址備案表》一式兩份（見附件2）；

　�。�3）新營(yíng)業(yè)場(chǎng)所照片（需充分體現(xiàn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用面積、功能布局滿足經(jīng)營(yíng)需要，辦公設(shè)備配置齊全，消防設(shè)施符合要求）、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬證明、消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

　　（4）原許可證及其復(fù)印件（A4規(guī)格）；

　�。�5）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　�。�6）總公司或省級(jí)分公司對(duì)新職場(chǎng)開展驗(yàn)收，驗(yàn)收合格的內(nèi)部決定文件；

　�。�7）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　3.機(jī)構(gòu)撤銷

　�。�1）總公司或省級(jí)分公司出具的分支機(jī)構(gòu)撤銷備案報(bào)告（含撤銷分支機(jī)構(gòu)的原因說明，機(jī)構(gòu)撤銷后業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案以及撤銷機(jī)構(gòu)資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式）；

　　（2）《大灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)撤銷備案表》一式兩份（見附件3）；

　　（3）原許可證及其復(fù)印件（A4規(guī)格）；

　�。�4）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　　（5）總公司同意撤銷分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部決定文件；

　　（6）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　第十六條 廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局應(yīng)在收到保險(xiǎn)公司報(bào)送的完整的備案材料后10個(gè)工作日內(nèi)完成備案工作，并按照許可證管理有關(guān)要求，通知機(jī)構(gòu)申領(lǐng)、更換許可證或繳回撤銷機(jī)構(gòu)原證。特殊情況下可以延長(zhǎng)，但要做出合理說明。

　　第十七條 再保險(xiǎn)公司分公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址適用本實(shí)施細(xì)則第十三條至第十六條有關(guān)規(guī)定。

　　第五章 簡(jiǎn)化灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管準(zhǔn)入方式

　　第十八條 在灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)支公司及以下分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任高管人員，無需報(bào)經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實(shí)行備案制。

　　第十九條 高管人員擬任職的保險(xiǎn)公司灣區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的總公司或省級(jí)分公司應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照有關(guān)法律法規(guī)要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責(zé)，自行審查、核查并確認(rèn)灣區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)高管人員實(shí)質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定的各項(xiàng)要求。

　　第二十條 擬備案任命保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員的總公司或省級(jí)分公司應(yīng)在做出高管任命的內(nèi)部文件印發(fā)后10個(gè)工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報(bào)送以下備案材料（所要求的任命文件、備案報(bào)告均為正式公文），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就備案材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管：

　　1. 總公司或省級(jí)分公司出具的高管人員任職備案報(bào)告（需做出對(duì)擬任人符合各項(xiàng)監(jiān)管要求的承諾）；

　　2.《大灣區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)高管人員任職資格備案表》一式兩份（見附件4）；

　　3.《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職報(bào)告表》（見附件5），以及該擬備案高管人員的身份證、學(xué)歷證書、勞動(dòng)合同首頁和簽章頁等復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

　　4.高管任命的內(nèi)部文件；

　　5.擬任高管人員依法合規(guī)情況說明、履職回避情況說明；

　　6.擬任人接受反洗錢培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書；

　　7.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　　8.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　第二十一條 廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局應(yīng)在收到保險(xiǎn)公司報(bào)送的完整的備案材料后10個(gè)工作日內(nèi)完成備案工作。特殊情況下可以延長(zhǎng)，但要做出合理說明。

　　第六章 后續(xù)管理

　　第二十二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理公告事宜，保障金融消費(fèi)者權(quán)益和公共金融服務(wù)不受影響。終止、撤銷、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所后，應(yīng)妥善清除原機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)、標(biāo)記和其他反映本機(jī)構(gòu)特征的裝潢裝飾，避免不法分子利用上述條件從事違法活動(dòng)。

　　第二十三條 銀行機(jī)構(gòu)在本實(shí)施細(xì)則第二條所列灣區(qū)內(nèi)同一地市如有終止鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)分支機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致該行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量自終止分支機(jī)構(gòu)的三個(gè)月后仍呈凈減少態(tài)勢(shì)的，其在縣城和市區(qū)分支機(jī)構(gòu)的新設(shè)不適用本實(shí)施細(xì)則。

　　銀行機(jī)構(gòu)在本實(shí)施細(xì)則第二條所列灣區(qū)內(nèi)同一地市如有終止縣城級(jí)分支機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致該行在縣城級(jí)分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量自終止分支機(jī)構(gòu)的三個(gè)月后仍呈凈減少態(tài)勢(shì)的，其在市區(qū)分支機(jī)構(gòu)的新設(shè)不適用本實(shí)施細(xì)則。

　　第二十四條 按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可辦法應(yīng)當(dāng)經(jīng)過任職資格許可，但因?yàn)硡^(qū)內(nèi)高管準(zhǔn)入方式簡(jiǎn)化而未經(jīng)任職資格許可擔(dān)任灣區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)高管人員的，調(diào)往灣區(qū)外機(jī)構(gòu)任職，應(yīng)按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)任職資格許可。

　　第二十五條 對(duì)于本實(shí)施細(xì)則所規(guī)范的事項(xiàng)，材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無誤”字樣，并加蓋報(bào)送機(jī)構(gòu)公章。

　　第二十六條 根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)授權(quán)，由廣東銀保監(jiān)局對(duì)本實(shí)施細(xì)則所規(guī)范的事項(xiàng)進(jìn)行管理。

　　第七章 附則

　　第二十七條 個(gè)別類型或區(qū)域的機(jī)構(gòu)、高管現(xiàn)行準(zhǔn)入方式如較本實(shí)施細(xì)則更為簡(jiǎn)化的，應(yīng)從簡(jiǎn)適用。

　　第二十八條 本實(shí)施細(xì)則未盡事宜，應(yīng)遵照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十九條 本實(shí)施細(xì)則由廣東銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行。

　　2020年10月15日