由于對湖北銀行一筆2億元貸款承擔了連帶責任，陜西鋼鐵集團子公司——陜鋼集團漢中鋼鐵有限責任公司（以下簡稱“漢鋼公司”）在法院的債務(wù)強制執(zhí)行中被指逃避債務(wù)執(zhí)行。
10月初，湖北省宜昌市點軍區(qū)人民法院發(fā)布了一則執(zhí)行裁定書，涉及到湖北銀行與陜西鋼鐵集團、漢鋼公司、宜昌鐘宜實業(yè)有限公司（以下簡稱“鐘宜公司”）、湖北鐘宜鋼結(jié)構(gòu)有限公司4家公司的2億元債務(wù)執(zhí)行。
值得關(guān)注的是，法院認定在凍結(jié)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司的有效賬戶并不準開設(shè)新賬戶后，被執(zhí)行人漢鋼公司仍兩次開設(shè)新賬戶逃避執(zhí)行，并與其控股公司陜西鋼鐵集團交易頻繁，交易金額巨大，其規(guī)避執(zhí)行的違法行為嚴重妨礙了債務(wù)的正常執(zhí)行。
據(jù)《中國經(jīng)營報(博客,微博)》記者了解，湖北銀行與漢鋼公司的2億元金融債務(wù)糾紛從民事官司打到執(zhí)行官司，歷時4年多卻仍未能順利執(zhí)行。
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2013年3月15日，湖北銀行與鐘宜公司簽訂了一份《授信協(xié)議》，約定2013年3月至2015年3月期間，由銀行向鐘宜公司提供循環(huán)融資額度2億元的承兌匯票敞口授信。同日，湖北銀行與漢鋼公司也簽訂了一份《最高額保證合同》，約定漢鋼公司、湖北鐘宜鋼結(jié)構(gòu)有限公司自愿為該筆2億元債務(wù)承擔連帶責任擔保。
在2015年1月6日至2015年3月10日期間，鐘宜公司與湖北銀行依據(jù)《授信協(xié)議》中約定，共簽訂了9分《銀行承兌協(xié)議》，協(xié)議約定由湖北銀行為鐘宜公司開出的銀行承兌匯票給予承兌，而鐘宜公司則應(yīng)于匯票到期日前將應(yīng)付票款足額交存其在湖北銀行開立的賬戶中。
據(jù)了解，9份銀行承兌匯票協(xié)議項下的票據(jù)共計27張，票面總金額為28571萬元，鐘宜公司共計繳納的保證金為8571.3萬元，銀行實際墊付敞口資金為1.988億元。
2015年7月27日，湖北銀行與鐘宜公司簽訂了一份抵押合同，約定鐘宜公司以其所有的房產(chǎn)為銀行承兌協(xié)議項下債務(wù)提供抵押擔保。但是，2015年8月24日，漢鋼公司報案稱鐘宜公司與漢鋼公司在簽訂協(xié)議過程中涉嫌違法犯罪行為，前者則被公安機關(guān)以涉嫌合同詐騙罪立案。
在獲悉該情況后，2015年9月湖北銀行針對該筆債務(wù)向法院提起了民事訴訟，向鐘宜公司討債，并讓漢鋼公司承擔債務(wù)連帶責任。
記者注意到，漢鋼公司在法院庭審中稱湖北銀行與鐘宜公司惡意串通，《最高額保證合同》應(yīng)無效。但是該說法沒有得到法院的認可。
2016年12月，法院在一審判決中裁定，鐘宜公司償還湖北銀行1.97億元承兌匯票墊款本金和相應(yīng)利息，而漢鋼公司對該筆債務(wù)承擔連帶責任。
但是，漢鋼公司對一審裁定結(jié)果不服，于2017年7月向最高人民法院提起上訴。
在二審中，漢鋼公司認為，票據(jù)沒有真實的貿(mào)易背景，鐘宜公司涉及的票據(jù)詐騙仍在刑事認定中，且該公司目前已經(jīng)無財產(chǎn)可供執(zhí)行，銀行在授信和票據(jù)兌付中均存在過錯，漢鋼公司對債務(wù)不應(yīng)該承擔連帶責任。
湖北銀行則認為，《授信協(xié)議》和《最高額保證合同》兩份關(guān)鍵材料的真實性不存在異議，銀行對于鐘宜公司涉及的票據(jù)詐騙等刑事犯罪行為并不知情，漢鋼公司應(yīng)該為鐘宜公司的債務(wù)履行連帶擔保責任。
2018年6月19日，最高人民法院認定，債務(wù)人鐘宜公司的犯罪并不是擔保人漢鋼公司免責的法定事由，擔保人是否免責需要依據(jù)擔保法審查，而漢鋼公司無法提供足夠的證據(jù)以支持。故最高人民法院終審維持了原判，駁回了漢鋼公司的上訴。
2018年10月15日，湖北銀行依據(jù)二審的判決向法院申請強制執(zhí)行。然而，由于鐘宜公司處于無財產(chǎn)可供執(zhí)行狀態(tài)，湖北銀行向法院申請凍結(jié)漢鋼公司的資產(chǎn)。
逃避債務(wù)執(zhí)行？
2019年3月19日，湖北省宜昌市點軍區(qū)人民法院向陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司送達了《執(zhí)行裁定書》和《協(xié)助執(zhí)行通知書》，并凍結(jié)了漢鋼公司母公司陜西鋼鐵集團在財務(wù)公司開立的賬戶存款1.99億元，凍結(jié)期限為一年。
陜西鋼鐵集團向法院提出了異議，表示凍結(jié)賬戶的存款為陜西鋼鐵集團所有，并非漢鋼公司“歸集”到賬戶的資金，亦不應(yīng)該凍結(jié)該賬戶。
但是湖北銀行稱，經(jīng)過法院的調(diào)查，漢鋼公司的銷售收入自動上收匯集到母公司陜西鋼鐵集團在陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司開立的賬戶，對此，應(yīng)該按照資金歸集行為的法律要件來確定資金的所有權(quán)。
法院在執(zhí)行過程中查明，陜西鋼鐵集團和漢鋼公司均在陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司開立賬戶。2017年3月6日，漢鋼公司向陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司出具內(nèi)部資金管理授權(quán)書，將該公司開設(shè)在財務(wù)公司的賬戶授權(quán)與陜西鋼鐵集團使用無需征得漢鋼公司同意。對此，法院凍結(jié)了陜西鋼鐵集團在財務(wù)公司的賬戶。
2020年10月2日，湖北省宜昌市點軍區(qū)人民法院公布的執(zhí)行裁定書稱，2019年3月5日，法院對漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司開立的五個在用賬戶在1.99億元范圍內(nèi)予以額度凍結(jié)，凍結(jié)期限一年，并要求陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司在凍結(jié)期間不予給漢鋼公司開立新的賬戶。同日，漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司又重新開設(shè)一個賬戶。同年3月19日，法院對該新開設(shè)賬戶在上述金額內(nèi)予以凍結(jié)一年。同日，漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司又重新開設(shè)另一個賬戶。
值得關(guān)注的是，法院查詢2020年8月5日漢鋼公司重新開設(shè)的賬戶在2019年3月19日至2020年8月4日期間的交易明細共203頁，發(fā)生交易約6500筆，交易金額近百億元，其中陜鋼集團與漢鋼公司交易金額數(shù)十億元，遂于當日凍結(jié)了該賬號。
法院認定，在凍結(jié)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團財務(wù)有限公司的有效賬戶并不準開設(shè)新賬戶后，被執(zhí)行人漢鋼公司仍兩次開設(shè)新賬戶逃避執(zhí)行，并與其控股公司陜鋼集團交易頻繁，交易金額巨大，其規(guī)避執(zhí)行的違法行為嚴重妨礙了債務(wù)的正常執(zhí)行。
針對該宗糾紛的執(zhí)行，記者采訪了湖北銀行。銀行方面稱：“法院以事實為依據(jù)，以法律為準繩，判決有力，并且法院也依法開展了執(zhí)行工作，我行已組成工作專班密切跟進判決結(jié)果，積極推進�！�
“協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人拒不履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的，是需承擔相應(yīng)法律責任�！北本┵Y深律師韓某稱。根據(jù)《民事訴訟法》第一百一十四條規(guī)定，不履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的，除責令履行外，還可處罰款。協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人為單位的，可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款；對仍不履行協(xié)助義務(wù)的，可以予以拘留；并可以向監(jiān)察機關(guān)或者有關(guān)機關(guān)提出予以紀律處分的司法建議。
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