“拉人頭”到銀行冒名貸款后抽傭 “95后”中介被判刑5個月

2020-11-25 18:43:41 和訊銀行 

  從借名貸款人到成為貸款中介,暴利讓莫某迷失了方向。

  11月20日,湖南省桃江縣人民法院公布一份刑事判決書,顯示該縣居民莫某因違法放貸罪獲刑。

  判決書顯示,莫某是一名“95后”,而且并非銀行工作人員,而是一名無業(yè)游民,犯違法放貸罪是因為他在偶然間成為了一名“貸款中介”。

  2018年,莫某在翻看朋友圈時看到一位貸款中介正在尋找借名貸款人,上面顯示“提供身份證到桃江縣農(nóng)商銀行立據(jù)貸款可以得到好處費,且無需償還貸款本息!

  看到這則消息后,莫某當(dāng)即聯(lián)系了這位李姓貸款中介。莫某向李某表達(dá)了貸款意愿,由李某介紹到達(dá)桃江縣農(nóng)商銀行,僅憑自己的身份證就辦理了20萬元貸款。

“拉人頭”到銀行冒名貸款后抽傭 “90后”中介被判刑5年

  在辦理貸款時,農(nóng)商銀行信貸員既未調(diào)查莫某的資產(chǎn)收入,也未核實貸款用途的情況,審批通過直接取走了資金。貸款下發(fā)后,李某也沒有食言,直接支付給莫某5000元的好處費。

  莫某發(fā)現(xiàn),貸款中介賺錢充斥著暴利,自己將人介紹給李某也可以從中抽成,就成為了李某的下線。

  自此開始,莫某和李某一樣,開始在微信朋友圈發(fā)布消息,積極介紹他人給上線李某等人。

  2018年4月至2018年11月,莫某先后介紹了9人到桃江縣農(nóng)商銀行貸款,每人貸款20萬元。

  每次貸款成功后,莫某就從中收取1%左右的“中介費”,最少1000元。判決書顯示,莫某做中介累計貸款180萬元共收取好處費1.3萬元。

  僅從判決書中只能得知莫某參與其中時貸出的款項明細(xì),但是判決書中提到李某、周某兩名貸款中介。那么桃江縣農(nóng)商銀行違法放貸的金額遠(yuǎn)不止200萬元。

  盡管每次都是小額借名貸款,但積少成多風(fēng)險逐步擴(kuò)大,最終此案爆發(fā)。2020年6月,公安機(jī)關(guān)掌握線索,直接將莫某抓獲。另兩名貸款中介以及違法放貸的農(nóng)商銀行員工也難逃法網(wǎng)。

  被捕之后,莫某交代了自己當(dāng)借名貸款人和貸款中介時的細(xì)節(jié)。2020年10月,桃江縣人民法院對莫某進(jìn)行了審理。

  法院認(rèn)為,莫某幫助銀行工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款、數(shù)額巨大,其行為已經(jīng)構(gòu)成違法放貸罪,判處莫某拘役5個月,并處罰金2萬元。

(責(zé)任編輯:李崢 )
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