新富人群的投資偏好正在變化。
新富人群已逐步成為推動我國經濟發(fā)展的重要驅動力。一項針對年收入在12.5萬至100萬元之間，可投資資產在700萬元以下的中國新富人群的調查報告顯示，疫情的蔓延正促使眾多新富人群開始重視財務規(guī)劃和多元化投資，其偏好漸漸從投資房地產轉向持有現(xiàn)金或低風險的金融產品。
近日，《2020年中國新富人群財富健康指數(shù)報告》發(fā)布，今年這一指數(shù)調研聚焦于全球疫情下中國新富人群財富健康狀況及投資行為的變化情況，是上海交通大學上海高級金融學院與嘉信理財（Charles Schwab）連續(xù)第四年發(fā)布這一指數(shù)報告。
報告顯示，目前，盡管遭受疫情沖擊，中國新富人群的財富健康依然呈現(xiàn)向好態(tài)勢，眾多新富人群逐步意識到財務規(guī)劃和多元化投資的重要性，并積極著手制定財務規(guī)劃，優(yōu)化資產配置。據悉，相較于2019年，具備財務規(guī)劃的新富人群增長了8.8%，將風險評估和時間表納入財務規(guī)劃的人群也分別上漲了8.5%和5.6%。
另在資產配置上，新富人群的偏好逐步從投資房地產轉向持有現(xiàn)金或低風險的金融產品�！按舜涡鹿谝咔楹芸赡軐χ袊暮暧^經濟以及新富人群的財富狀況產生深遠影響�！鄙虾８呓鸬膮秋w教授對記者表示，今年的數(shù)據顯示，中國新富人群的投資偏好正從房地產逐步轉向低風險的金融產品，這表明該群體對于外部事件所帶來的宏觀經濟風險有了更為充分的認知，從而適時調整其資產管理方式。
根據統(tǒng)計，今年有49.6%的受訪者表示，他們在新冠疫情發(fā)生后會更傾向于選擇持有現(xiàn)金或投資低風險的金融理財產品，這一轉變在18-24歲人群中最為顯著，占比高達69.0%。其中，36.9%的受訪者表示他們目前最喜歡的理財方式是持有現(xiàn)金；另外，持有定期存款的受訪者占比則較去年上升了4.9%。
這意味著，新富人群對資產配置的態(tài)度發(fā)生了明顯的變化，由過去過度偏好房地產投資轉化為更多元化的資產配置，其中年輕群體的意識提升最為顯著。
指數(shù)報告稱，受訪的人群中，更傾向于投資理財產品而非房地產的新富人群相比于2019年上升了20.7%。究其原因，該群體中有51.6%的受訪者表示投資理財產品會比投資房地產獲得更穩(wěn)定的回報；有49.8%的受訪者表示金融產品的流動性更高，可以隨時交易或兌現(xiàn)。
另外，與2019年相比，持有房地產作為投資的新富人群占比下降了28.7%，而以賺取房屋租金作為次要經濟來源的受訪者占比也較去年降低了23.2%。相反，以金融投資回報作為次要經濟來源的受訪者占比則增長了17.1%。
在投資方式上，今年的調研顯示，各年齡段新富人群對投資顧問服務的信任度有所提升。其中，18-24歲的新富人群對投資顧問的信任度提升了15.7%，變化比較明顯。同時，新富投資者也提升了對各類數(shù)字金融平臺的使用率。最受青睞的三大投資渠道——手機銀行APP、網上銀行、互聯(lián)網金融投資平臺。
“受疫情影響，中國新富人群對財務規(guī)劃的重視度顯著提升。這無疑是一個積極的信號�！奔涡爬碡攪H服務和商業(yè)計劃執(zhí)行副總裁Lisa Hunt說，這對于金融服務機構是一大機遇，而中國金融業(yè)的持續(xù)開放也將幫助金融服務機構推動這一進程。
本次指數(shù)調研共訪問了4300余名年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產在700萬元以下的新富人群，覆蓋上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽等15個城市。
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