新富人群的投資偏好正在變化。
新富人群已逐步成為推動我國經(jīng)濟發(fā)展的重要驅(qū)動力。一項針對年收入在12.5萬至100萬元之間，可投資資產(chǎn)在700萬元以下的中國新富人群的調(diào)查報告顯示，疫情的蔓延正促使眾多新富人群開始重視財務(wù)規(guī)劃和多元化投資，其偏好漸漸從投資房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向持有現(xiàn)金或低風(fēng)險的金融產(chǎn)品。
近日，《2020年中國新富人群財富健康指數(shù)報告》發(fā)布，今年這一指數(shù)調(diào)研聚焦于全球疫情下中國新富人群財富健康狀況及投資行為的變化情況，是上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院與嘉信理財（Charles Schwab）連續(xù)第四年發(fā)布這一指數(shù)報告。
報告顯示，目前，盡管遭受疫情沖擊，中國新富人群的財富健康依然呈現(xiàn)向好態(tài)勢，眾多新富人群逐步意識到財務(wù)規(guī)劃和多元化投資的重要性，并積極著手制定財務(wù)規(guī)劃，優(yōu)化資產(chǎn)配置。據(jù)悉，相較于2019年，具備財務(wù)規(guī)劃的新富人群增長了8.8%，將風(fēng)險評估和時間表納入財務(wù)規(guī)劃的人群也分別上漲了8.5%和5.6%。
另在資產(chǎn)配置上，新富人群的偏好逐步從投資房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向持有現(xiàn)金或低風(fēng)險的金融產(chǎn)品�！按舜涡鹿谝咔楹芸赡軐χ袊暮暧^經(jīng)濟以及新富人群的財富狀況產(chǎn)生深遠影響�！鄙虾８呓鸬膮秋w教授對記者表示，今年的數(shù)據(jù)顯示，中國新富人群的投資偏好正從房地產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)向低風(fēng)險的金融產(chǎn)品，這表明該群體對于外部事件所帶來的宏觀經(jīng)濟風(fēng)險有了更為充分的認知，從而適時調(diào)整其資產(chǎn)管理方式。
根據(jù)統(tǒng)計，今年有49.6%的受訪者表示，他們在新冠疫情發(fā)生后會更傾向于選擇持有現(xiàn)金或投資低風(fēng)險的金融理財產(chǎn)品，這一轉(zhuǎn)變在18-24歲人群中最為顯著，占比高達69.0%。其中，36.9%的受訪者表示他們目前最喜歡的理財方式是持有現(xiàn)金；另外，持有定期存款的受訪者占比則較去年上升了4.9%。
這意味著，新富人群對資產(chǎn)配置的態(tài)度發(fā)生了明顯的變化，由過去過度偏好房地產(chǎn)投資轉(zhuǎn)化為更多元化的資產(chǎn)配置，其中年輕群體的意識提升最為顯著。
指數(shù)報告稱，受訪的人群中，更傾向于投資理財產(chǎn)品而非房地產(chǎn)的新富人群相比于2019年上升了20.7%。究其原因，該群體中有51.6%的受訪者表示投資理財產(chǎn)品會比投資房地產(chǎn)獲得更穩(wěn)定的回報；有49.8%的受訪者表示金融產(chǎn)品的流動性更高，可以隨時交易或兌現(xiàn)。
另外，與2019年相比，持有房地產(chǎn)作為投資的新富人群占比下降了28.7%，而以賺取房屋租金作為次要經(jīng)濟來源的受訪者占比也較去年降低了23.2%。相反，以金融投資回報作為次要經(jīng)濟來源的受訪者占比則增長了17.1%。
在投資方式上，今年的調(diào)研顯示，各年齡段新富人群對投資顧問服務(wù)的信任度有所提升。其中，18-24歲的新富人群對投資顧問的信任度提升了15.7%，變化比較明顯。同時，新富投資者也提升了對各類數(shù)字金融平臺的使用率。最受青睞的三大投資渠道——手機銀行APP、網(wǎng)上銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融投資平臺。
“受疫情影響，中國新富人群對財務(wù)規(guī)劃的重視度顯著提升。這無疑是一個積極的信號�！奔涡爬碡攪H服務(wù)和商業(yè)計劃執(zhí)行副總裁Lisa Hunt說，這對于金融服務(wù)機構(gòu)是一大機遇，而中國金融業(yè)的持續(xù)開放也將幫助金融服務(wù)機構(gòu)推動這一進程。
本次指數(shù)調(diào)研共訪問了4300余名年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的新富人群，覆蓋上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽等15個城市。
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