設立專項信貸、開展跨境協(xié)作,在滬外資銀行紓困助企不停歇

2022-05-25 22:25:44 第一財經(jīng)  段思宇

  導語:利用跨境優(yōu)勢提供差異化金融服務。

  自疫情封控以來,為保障企業(yè)和個人多樣化金融需求,在滬外資金融機構(gòu)積極行動。一方面,通過開辟綠色通道,聚焦小微企業(yè)續(xù)貸服務等,按照“應免盡免、應降盡降”的原則推進普惠金融服務;另一方面,積極發(fā)揮自身在跨境金融、外貿(mào)服務方面的優(yōu)勢,為企業(yè)提供各類跨境交易避險產(chǎn)品。

  多措并舉紓困解難

  “因停滯,應收款不能及時到賬,還貸壓力大”、“公司人力成本非常高,疫情期間停工停產(chǎn),企業(yè)收入降低,壓力較大”、“工廠沒營業(yè),工資等固定費用還必須照常支付,公司資金壓力非常大”……疫情期間,資金壓力是不少企業(yè)面臨的難題。

  此前,上海銀保監(jiān)局印發(fā)相關通知,提出15條惠民保企工作舉措,主要包括加大信貸投放、加強對流動性困難企業(yè)的支持、積極減費讓利、加大對產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務等,引導信貸資金流向有需要的地方。

  除了中資金融機構(gòu),在滬外資銀行也積極響應,支持小微企業(yè),進一步加大減費讓利力度。比如,富邦華一與可信數(shù)據(jù)平臺合作,開展面向中小物流企業(yè)的金融業(yè)務,以真實交易背景及物流數(shù)據(jù)作為風控手段,降低對企業(yè)抵押擔保要求,實現(xiàn)快速線上審批放款,為中小物流企業(yè)提供支持。

  匯豐中國上海分行則在外資銀行中率先推出了面向小微企業(yè)的普惠金融專項支持計劃,專項信貸基金總額為10億元,并配備信貸審批綠色通道、融資價格優(yōu)惠舉措,通過與擔保機構(gòu)合作、智慧供應鏈融資等多種方式保障和推動信貸投放。

  在滬外資銀行同時在關注疫情對產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈上下游帶來的沖擊,提供便利化融資服務。

  法巴中國所服務的一家全球知名汽車零部件供應商是產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè),疫情期間,企業(yè)難以正常提供開票所需合同及發(fā)票原件。得知這一情況后,銀行與該企業(yè)緊密溝通,通過查詢稅務局網(wǎng)站等渠道完成貿(mào)易背景審核,累計為其開立865張逾4億元銀行承兌匯票,保證上百家小微企業(yè)供應商的正常收款和產(chǎn)業(yè)鏈運行。

  德國商業(yè)上海分行與國內(nèi)一家風機制造商及某供應鏈平臺攜手推進供應鏈金融數(shù)字化創(chuàng)新,積極與上海票據(jù)交易所溝通,制定業(yè)務管理辦法,疫情期間在上海票據(jù)交易所成功落地全國首筆外資銀行供應鏈票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務,目前已累計為供應鏈上下游企業(yè)融資326萬元,切實解決了企業(yè)在疫情期間融資難的問題。

  渣打中國上海分行所服務的一家進口水果保供企業(yè),受疫情影響,國內(nèi)應收賬款回款延遲,導致原定貸款還款日出現(xiàn)現(xiàn)金流壓力,銀行了解到客戶實際情況后,迅速制定本息暫時延期1個月償還的紓困方案,消除企業(yè)的后顧之憂。

  跨境協(xié)作展優(yōu)勢

  對于外資銀行而言,跨境協(xié)作、服務外貿(mào)一直是優(yōu)勢領域。疫情期間,在滬外資銀行與母行保持密切協(xié)作,發(fā)揮跨境聯(lián)動協(xié)同作用,爭取母行對各項業(yè)務開展的支持,積極為企業(yè)提供各類跨境交易避險產(chǎn)品,助力企業(yè)渡過難關。

  據(jù)悉,為保障企業(yè)疫情期間多樣化融資需求,三菱日聯(lián)中國緊急向母行申請增加債券交易系統(tǒng)授權(quán),積極開展債券承銷與投資業(yè)務。今年4月,三菱日聯(lián)中國共參與了先鋒國際融資租賃、北京現(xiàn)代汽車金融、東風日產(chǎn)汽車金融等公司發(fā)行的5筆資產(chǎn)證券化項目,累計投資6億元人民幣,承銷4億元人民幣,支持了受疫情影響較大的汽車行業(yè)相關板塊企業(yè)的配套債券融資需求。

  與此同時,近來外匯市場出現(xiàn)大幅波動,部分外貿(mào)企業(yè)受到較大影響,對此,外資銀行積極為企業(yè)提供風險對沖方案,幫助企業(yè)一定程度規(guī)避匯率波動風險。比如,大華中國、匯理中國對滿足標準并被認定為“跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)”的企業(yè)客戶,提供跨境人民幣結(jié)算便利化服務,憑提交收付款說明或指令,快速為其辦理貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易人民幣跨境結(jié)算等相關業(yè)務,規(guī)避匯率波動風險。

  法巴中國所服務的某從事鐵礦石、鋼材進出口貿(mào)易企業(yè),疫情期間需要從海外進口大量以美元計價的原材料,銀行建議客戶秉持風險中性原則,對3000萬美元付款敞口進行保值。之后,美聯(lián)儲大幅加息,人民幣對美元匯率下跌,銀行為該客戶提供的遠期購匯合約發(fā)揮了重要作用,有效保障了企業(yè)疫情期間的主營業(yè)務收入。

  近年來,外資銀行持續(xù)看好中國經(jīng)濟發(fā)展,不斷加大對華投資,深度參與中國金融市場。去年,數(shù)家在滬外資法人銀行相繼獲得母行增資,在業(yè)內(nèi)人士看來,這反映了外資銀行對在華業(yè)務的信心和重視程度。近期,富邦華一獲批發(fā)行永續(xù)債資格,是在華外資銀行中首家,有助于銀行拓寬資本補充渠道,更好服務實體經(jīng)濟發(fā)展。

(責任編輯:王曉雨 )
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