富滇銀行因違反反洗錢法領(lǐng)超兩百萬元罰單，四名責(zé)任人員同時被罰

　　導(dǎo)語：富滇銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被處以225萬元罰款。

　　6月6日，央行昆明中心支行發(fā)布行政處罰信息顯示，富滇銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被處以225萬元罰款。

　　同時，時任富滇銀行運營管理部副總經(jīng)理李經(jīng)緯，時任富滇銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、跨境中心主任林昱清，時任富滇銀行昆明國防支行行長馬紅原以及時任富滇銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理黃艷四名相關(guān)人員被處罰。

　　其中，李經(jīng)緯、林昱清以及馬紅原均對該行“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，央行昆明中心支行分別對其處以3.5萬元、1萬元、3.5萬元罰款。

　　黃艷因?qū)υ撔小拔窗匆?guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，央行昆明中心支行對其處以3.5萬元罰款。

　　此次并不是富滇銀行近期第一次領(lǐng)大額罰單，5月9日，銀保監(jiān)會昭通監(jiān)管分局發(fā)布兩則罰單也同樣劍指富滇銀行，該行昭通分行因房地產(chǎn)開發(fā)貸款發(fā)放不審慎、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、未嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查制度三項案由領(lǐng)罰超百萬元，同時該分行行長被予以警告。

　　天眼查顯示，1996年12月28日，昆明市地方財政、昆明市城區(qū)原30家城市信用合作社股東和其他38名發(fā)起人出資設(shè)立昆明城市合作銀行。1998年5月29日，“昆明城市合作銀行”變更為“昆明市商業(yè)銀行股份有限公司”。2007年12月29日又變更為“富滇銀行股份有限公司”。

　　早在2018年，富滇銀行就提出上市目標(biāo)。該行在2020年年報中又再次提出，“全力推進(jìn)上市準(zhǔn)備及增發(fā)股份”已經(jīng)成為其2021年的重點工作之一，將全面啟動2021-2022新一輪增資擴(kuò)股工作，計劃募集資金不低于60億元。該行同時表示，力爭2021年末完成上市輔導(dǎo)工作。

　　然而，該行定增已獲得批準(zhǔn)，但上市輔導(dǎo)工作仍未有公開進(jìn)展。在最新年報中，該行透露，曾在去年召開的股東大會上審議通過了《富滇銀行關(guān)于調(diào)整原上市安排的方案的議案》。

　　值得關(guān)注的是，今年年初，云南省紀(jì)委監(jiān)委發(fā)布消息稱，富滇銀行原黨委委員、副行長曹艷麗涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

　　根據(jù)該行2021年年報，截至去年末，該行總資產(chǎn)3220.15億元，同比增幅4.95%；總負(fù)債3019.67億元，同比增長5.24%；2021年全年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入57.94億元，同比增長11.91%；歸母凈利潤6.13億元，同比增長14.34%。

　　在資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2021年年末，該行不良貸款率1.99%，比上年末下降0.31個百分點，上年末為2.30%；撥備覆蓋率157.61%，較2020年末的126.69%上升30.92個百分點。