小摩：維持農(nóng)業(yè)銀行中性評(píng)級(jí) 目標(biāo)價(jià)降至3港元

小摩發(fā)布研究報(bào)告稱，維持農(nóng)業(yè)銀行（01288）“中性”評(píng)級(jí)，考慮到除凈，目標(biāo)價(jià)由3.15港元下調(diào)至3港元，盈利預(yù)測(cè)保持不變。

報(bào)告中稱，農(nóng)行的資產(chǎn)質(zhì)素正在改善。四大行中農(nóng)行的不良貸款覆蓋率最高，為未來的盈利提供更多的緩沖空間。而農(nóng)行對(duì)企業(yè)和批發(fā)銀行業(yè)務(wù)的依賴度較高，其零售銀行對(duì)稅前利潤的貢獻(xiàn)低于行業(yè)平均水平，預(yù)計(jì)今年企業(yè)銀行業(yè)務(wù)的資產(chǎn)收益率和資產(chǎn)質(zhì)素將出現(xiàn)更多下行風(fēng)險(xiǎn)。

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