為深入貫徹落實習近平總書記重要指示精神和黨中央決策部署，貫徹落實中辦、國辦印發(fā)的《關于加強打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作的意見》，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）依托反欺詐風險管控平臺，利用大數據、云計算對每一筆交易做到7*24小時實時風險掃描，并在0.1秒內完成風險預警、監(jiān)測、管控等流程，以保障客戶資金交易安全。
針對不同風險采取實時攔截、人臉驗證、風險彈窗等多處置策略差異化處置各類風險。記者從渤海銀行了解到，今年以來該行累計攔截風險交易近3000余筆，涉及資金超過6.6億元。
線上線下齊發(fā)力 構建“反詐防詐”新格局
近日，渤海銀行在日常業(yè)務流程中發(fā)現北京商務中心區(qū)支行客戶李女士（化名）網銀轉賬限額出現異常預警，在銀行工作后臺將預警信息推送到支行網點后，該行工作人員配合民警對李女士持續(xù)進行耐心的詢問和勸阻，使其意識到被電信詐騙并成功對匯款進行了堵截。
據了解，李女士曾接到自稱“上海市公安民警”電話，稱其涉嫌貪污犯罪，要求將名下全部資金轉入新開賬戶中等待審核。正是渤海銀行反欺詐風險管控平臺的精準預警和工作人員的高度警惕，為群眾及時挽回了財產損失。
此次成功堵截電信詐騙，是渤海銀行踐行金融為民初心，打造“有溫度的銀行”的一個剪影。
為有效防范化解金融風險，提升社會公眾的金融素養(yǎng)，牢牢守護人民群眾“錢袋子”，渤海銀行堅決貫徹黨中央決策部署，持續(xù)開展了形式多樣的反詐宣傳教育活動，建立“線上+線下”防火墻，筑牢金融安全防線。該行的反欺詐風險管控平臺不僅可以在0.1秒內完成對每一筆交易的風險預警、監(jiān)測、管控，還可以對可疑賬戶交易和大額可疑資金交易開展動態(tài)監(jiān)測預警，不斷聯動校準，為客戶資金交易安全提供保障。
同時，為充分發(fā)揮營業(yè)網點的宣傳陣地效能，渤海銀行以網點廳堂內的LED顯示屏、海報、條幅、宣傳折頁為載體，循環(huán)播放防范電信網絡、養(yǎng)老詐騙宣傳片，普及反詐相關知識；組織網點工作人員推廣國家反詐中心APP應用程序；針對辨別能力較弱、防詐經驗不足的老年客戶群體，開展廳堂微沙龍、防范金融詐騙知識講堂等活動，將網點廳堂打造成了“宣傳站”。針對易受騙群體，渤海銀行還在全行范圍內組織開展了防范電信網絡詐騙犯罪系列宣傳教育，進行精準防范宣傳，不斷推動反詐防炸知識進社區(qū)、進農村、進家庭、進學校、進企業(yè)，發(fā)動群眾力量，匯聚群眾智慧，著力構建全方位、廣覆蓋的反詐宣傳教育體系，營造全民反詐、全社會反詐濃厚氛圍。
除積極開展線下宣傳外，該行創(chuàng)新思路，運用大眾喜聞樂見的宣傳形式普及反詐知識，擴大線上宣傳輻射面和影響力。渤海銀行鄭州分行成功聯合河南廣播電視臺，開展了“金融知識”直播宣傳活動�；顒油ㄟ^將老年金融消費者與在校大學生，以及新市民請進直播間，進行面對面的分享與交流，針對不同群體的特點幫助群眾擺脫金融陷阱，提升金融消費者風險防范和自我保護意識。
今后，渤海銀行將進一步探索創(chuàng)新金融知識宣傳形式，保障消費者權益保護宣傳工作常態(tài)化開展，打好科普宣教與風險防控的“組合拳”，全力保護人民群眾的財產安全，為構建和諧穩(wěn)定的金融生態(tài)環(huán)境貢獻力量。
在此，渤海銀行也提醒，科技發(fā)展日新月異，詐騙手段同樣“與時俱進”，時刻防范“刷單返利”、“虛假網絡貸款”、“冒充公檢法”、“虛假投資理財”、“冒充客服”等新興、高發(fā)電信網絡詐騙，充分利用國家反詐中心APP、96110預警勸阻專線、12381涉詐預警勸阻短信系統(tǒng)、全國移動電話卡“一證通查”和云閃付APP“一鍵查卡”等官方反詐利器，注重維護自身財產安全。
關于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。在英國《銀行家》雜志公布的“2022年全球銀行1000強”排名中，渤海銀行位列第114位，在國內銀行排名23位。
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