未來理財(cái)產(chǎn)品如何投資和管理?中銀理財(cái)董事長劉東海:三方面發(fā)力和布局

2022-09-02 17:54:00 和訊銀行  蘇菲

  9月2日,2022年中國國際金融年度論壇順利召開。本屆論壇作為服貿(mào)會(huì)的重要學(xué)術(shù)活動(dòng),以“開放融合、綠色發(fā)展”為主題,圍繞金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、氣候投融資、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)管理等主題進(jìn)行交流研討。中銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長劉東海出席論壇并發(fā)表演講! 中銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長劉東海

中銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長劉東海

  劉東海指出要強(qiáng)化完善投研和資產(chǎn)配置能力,推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品高效滿足國民財(cái)富的跨期配置需求國民財(cái)富跨期配置需求的有效滿足,國民財(cái)富跨期配置需要各資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)強(qiáng)大的投研和管理能力配合和支撐。對于,未來理財(cái)產(chǎn)品如何投資和管理,在劉東?磥硇枰獜娜矫姘l(fā)力和布局:

  一是構(gòu)建與新發(fā)展階段、新發(fā)展理念和新發(fā)展格局要求相適應(yīng)的投研能力,深入挖掘和把握潛在的投資機(jī)會(huì)和價(jià)值。立足新發(fā)展階段,貫徹新發(fā)展理念,圍繞新發(fā)展格局構(gòu)建,要準(zhǔn)確理解產(chǎn)業(yè)、區(qū)域、投融資政策的改革與發(fā)展,有效把握長期政策導(dǎo)向和短期政策變化,響應(yīng)時(shí)代要求,抓住政策效能釋放的機(jī)遇期,前瞻謀劃資產(chǎn)布局,積極挖掘長坡厚雪新賽道,加強(qiáng)對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、綠色低碳、經(jīng)濟(jì)新模式和新業(yè)態(tài)的投資探索,并以宏觀政策為依托,融合長期靜態(tài)配置和短期動(dòng)態(tài)配置,穩(wěn)健實(shí)施大類資產(chǎn)的配置與輪動(dòng)。

  二是結(jié)合客戶需求、宏觀環(huán)境和周期變化,不斷優(yōu)化理財(cái)資產(chǎn)的配置結(jié)構(gòu)。 居民財(cái)富管理和跨期配置需求為理財(cái)管理引入了長期的、穩(wěn)定的理財(cái)資金,也為多元化、長期化資產(chǎn)的配置提供了基礎(chǔ)。疫情以來,固收類資產(chǎn)表現(xiàn)較好,但面對宏觀和周期環(huán)境的復(fù)雜變化,多元化、長期化資產(chǎn)配置需求不斷增加。

  未來理財(cái)資金要逐步改善以固收類資產(chǎn)、短期限資產(chǎn)配置的格局,不斷優(yōu)化配置結(jié)構(gòu),積極參與多層次的資本市場,加大權(quán)益類資產(chǎn)、長期限資產(chǎn)的配置力度,通過資產(chǎn)在跨期、跨行業(yè)、跨區(qū)域的均衡配置,抓住各類投資機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)資金的高效增值。

  三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控能力,以穩(wěn)健、優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。在理財(cái)客戶預(yù)期尚未完全適應(yīng)凈值化轉(zhuǎn)型的情況下,理財(cái)產(chǎn)品對各類風(fēng)險(xiǎn)的承受力較轉(zhuǎn)型前更加敏感。當(dāng)前復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境,有外部的通脹和加息,有國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)和保增長政策的持續(xù)加碼,使得理財(cái)產(chǎn)品信用和市場等風(fēng)險(xiǎn)管理的壓力凸顯。

  未來要進(jìn)一步堅(jiān)持多元均衡的配置思路,豐富風(fēng)險(xiǎn)防控手段,增強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。要通過行業(yè)、主體的分散化投資,避免過度集中,有效抵御信用風(fēng)險(xiǎn);要通過多資產(chǎn)、多策略的配置,多類金融工具的綜合運(yùn)用,對沖、分散市場風(fēng)險(xiǎn),降低單一資產(chǎn)、策略的波動(dòng),以配置創(chuàng)造價(jià)值;要通過大類資產(chǎn)配置,積極應(yīng)對市場變化,在風(fēng)險(xiǎn)和收益平衡的基礎(chǔ)上,提高風(fēng)險(xiǎn)收益性價(jià)比,在有效防控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),為客戶創(chuàng)造更高的價(jià)值。

(責(zé)任編輯:李悅 )
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