國(guó)內(nèi)版系統(tǒng)重要性銀行名單首次更新:分組、排名有哪些變化?

2022-09-13 10:29:20 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道  李愿

  9月9日,央行、銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布2022年我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行名單,這是《系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法》發(fā)布以來(lái),兩部門(mén)第二次發(fā)布該名單。

  名單顯示,有19家銀行入選系統(tǒng)重要性銀行,其中國(guó)有商業(yè)銀行6家、股份制商業(yè)銀行9家、城市商業(yè)銀行4家,與2021年我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行名單相比沒(méi)有變化。

國(guó)內(nèi)版系統(tǒng)重要性銀行名單首次更新:分組、排名有哪些變化?

  不過(guò)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者對(duì)比發(fā)現(xiàn),這19家銀行的分組和同一組排名有些許變化:一是民生銀行(600016)分組下調(diào),從第二組下調(diào)至第一組;二是浦發(fā)銀行(600000)在第二組的排名下降,寧波銀行(002142)、江蘇銀行(600919)在第一組的排名提升,對(duì)應(yīng)個(gè)別銀行的排名則有所下降。

  2020年12月3日,央行、銀保監(jiān)會(huì)曾聯(lián)合發(fā)布《系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法》(下稱(chēng)《辦法》),《辦法》為我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行認(rèn)定的依據(jù),也是后續(xù)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行提出附加監(jiān)管要求、恢復(fù)與處置計(jì)劃要求、實(shí)施早期糾正機(jī)制的基礎(chǔ)。

  《辦法》顯示,系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估指標(biāo)包括規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、可替代性和復(fù)雜性4個(gè)一級(jí)指標(biāo),權(quán)重均為25%;一級(jí)指標(biāo)下分金融機(jī)構(gòu)間資產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)間負(fù)債、托管資產(chǎn)等13個(gè)二級(jí)指標(biāo),權(quán)重為5%到25%不等。根據(jù)上述指標(biāo)測(cè)算后,系統(tǒng)重要性得分達(dá)到100分的銀行被納入系統(tǒng)重要性銀行初始名單,然后再結(jié)合其他定量和定性信息作出監(jiān)管判斷,綜合評(píng)估參評(píng)銀行的系統(tǒng)重要性。系統(tǒng)重要性銀行最終名單經(jīng)金融委確定后,由央行和銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布。

  不過(guò),對(duì)于上述我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行名單,央行、銀保監(jiān)會(huì)未公布具體得分。

  在2021年10月15日,央行、銀保監(jiān)會(huì)首次發(fā)布系統(tǒng)重要性銀行名單時(shí),《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定(試行)》一同發(fā)布。該規(guī)定明確,一至五組銀行附加資本要求分別適用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%(由核心一級(jí)資本滿(mǎn)足),附加杠桿率分別為0.125%、0.25%、0.375%、0.5%和0.75%。

  央行、銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人曾在答記者問(wèn)時(shí)表示,對(duì)我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行實(shí)施附加監(jiān)管,對(duì)促進(jìn)系統(tǒng)重要性銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展有重要意義。附加監(jiān)管對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的資本管理能力提出了更高要求,要求建立資本內(nèi)在約束機(jī)制,提高資本內(nèi)生積累能力,切實(shí)發(fā)揮資本對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)和約束作用。

  民生銀行分組的下降,意味著其系統(tǒng)重要性得分下降,附加資本要求也隨之下降,即核心一級(jí)資本充足率要求從8%降至7.75%。財(cái)報(bào)顯示,截至今年6月末,民生銀行核心一級(jí)資本充足率為8.80%,高于最低要求。

  “隨著系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定正式實(shí)施以及巴塞爾III資本監(jiān)管規(guī)制改革持續(xù)推進(jìn),本行將深化資本節(jié)約理念,嚴(yán)控資本消耗,優(yōu)化資本占用結(jié)構(gòu),提升資本使用效率。同時(shí)持續(xù)完善資本補(bǔ)充機(jī)制,積極拓寬融資渠道,適時(shí)適量補(bǔ)充資本,提升全行資本充足水平和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力!泵裆y行在半年報(bào)中表示。

  據(jù)了解,系統(tǒng)重要性銀行規(guī)模大,業(yè)務(wù)復(fù)雜性高,與其他金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性強(qiáng),在金融體系中提供關(guān)鍵服務(wù),其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)關(guān)系到金融體系的整體穩(wěn)定。

  央行、銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)曾表示,《辦法》發(fā)布后,央行將會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)制定系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管要求,擬從附加資本、杠桿率、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、公司治理、恢復(fù)處置計(jì)劃、信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送等方面對(duì)系統(tǒng)重要性銀行提出監(jiān)管要求,還將建立早期糾正機(jī)制,推動(dòng)系統(tǒng)重要性銀行降低復(fù)雜性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),建立健全資本內(nèi)在約束機(jī)制,提升銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的能力,提高自救能力。

  今年8月1日,央行召開(kāi)2022年下半年工作會(huì)議時(shí)表示,上半年實(shí)施系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管,下半年將落實(shí)系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管要求。

  “下一步,央行、銀保監(jiān)會(huì)將按照《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定(試行)》的要求,持續(xù)做好系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管工作,增強(qiáng)宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管合力,促進(jìn)系統(tǒng)重要性銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。”央行、銀保監(jiān)會(huì)在今日的公告中表示。

(責(zé)任編輯:李?lèi)?)
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