導語:未來將有更多銀行布局公募牌照。
時隔近九年,城商行公募基金隊伍或將迎來新力量。近日,證監(jiān)會網(wǎng)站公布,蘇州銀行(002966)提交了公募基金管理公司設立資格申請,目前申請材料處于被接受的狀態(tài)。若該基金公司獲批,將成為城商行中第五家和江蘇地區(qū)第二家設立公募基金公司的銀行。
中信證券(600030)研究部首席資管與利率債利率分析師章立聰對第一財經(jīng)記者表示,城商行申請公募基金設立資格、擴展牌照版圖,一方面可以全方位對接客戶需求,形成多元經(jīng)營的競爭優(yōu)勢;另一方面,居民財富的不斷增長以及存款利率的持續(xù)下行對財富管理市場產(chǎn)生了推動作用,而銀行系公募依托母行資源優(yōu)勢,將可以更快掌握行業(yè)紅利。
城商行公募基金將添新軍
證監(jiān)會網(wǎng)站信息顯示,近日蘇州銀行遞交了《公募基金管理公司設立資格審批》和《公募基金管理公司申請私募資產(chǎn)管理業(yè)務資格審批》的材料,擬設立公募基金管理公司并申請私募資產(chǎn)管理業(yè)務資格,且相關材料已于9月9日被監(jiān)管接收。
與此同時,證監(jiān)會當日披露的基金管理公司設立審批表新增了一家新申報的公司——蘇新基金管理有限公司,且該公司申請材料接收日與上述接收材料的時間一致。
此時距離該行公告設立公募基金公司已過去近半年。今年3月29日,蘇州銀行公告稱,該行董事會審議通過了關于發(fā)起設立公募基金公司的議案,同意該行聯(lián)合發(fā)起設立合資公募基金管理公司,注冊資本1.5億元人民幣,蘇州銀行擬持股比例為55%,并授權董事長全權負責發(fā)起設立基金公司的相關事宜。
隨后,蘇州銀行調整了持股比例,于7月19日審議通過關于調整擬設公募基金公司持股比例的議案,同意將擬持股比例由原55%調整為56%,擬設公募基金公司注冊資本仍為1.5億元人民幣。
事實上,蘇州銀行早已計劃設立公募基金公司。該行在2019年度董事會工作情況介紹中就曾提到,要持續(xù)推動設立蘇銀基金,打造以主動投資管理為特色的全產(chǎn)品線的現(xiàn)代化資產(chǎn)管理公司,在資管新規(guī)下為中小城商行探索發(fā)展資管業(yè)務新的路徑。在資產(chǎn)證券化、支持三農(nóng)和小微企業(yè)發(fā)展等方面,以產(chǎn)品設計創(chuàng)新、標準化產(chǎn)品投資等多種方式提供支持。
“對于銀行而言,拿到公募基金牌照有利于增加該行基金管理費、代理申贖費等費用,顯著提高銀行中間業(yè)務收入水平和質量,并且提高銀行銷售渠道利用效率,增加客戶黏性!币晃銀行業(yè)資深從業(yè)者對記者稱,尤其是區(qū)域性銀行,可通過公募基金牌照發(fā)展資金業(yè)務,拓寬業(yè)務范圍,支撐主體業(yè)務增長。
這也是業(yè)內的共識,當銀行業(yè)務擴大到一定規(guī)模時,牌照的擴充將助力銀行拓寬盈利渠道,增長整體競爭力。蘇州銀行此前披露的半年報顯示,截至6月末,該行資產(chǎn)總額達5057.47億元,較上年末增長11.64%。同時,今年上半年,該行實現(xiàn)營業(yè)收入59.54億元,同比增8.05%;實現(xiàn)歸母凈利潤21.77億元,同比增25.08%。
在利率市場化改革持續(xù)深入推進、同業(yè)同質化競爭加劇的當下,發(fā)力中收與重視財富管理已成為不少銀行的選擇,因而業(yè)內對蘇州銀行申請設立公募基金公司并不意外。目前,該行相關工作正在穩(wěn)步推進中,已于8月對外發(fā)布了基金業(yè)務項目團隊招聘啟事,招攬專戶投資總監(jiān)、市場營銷總監(jiān)、產(chǎn)品創(chuàng)新總監(jiān)、運營總監(jiān)等多方面人才。
探索新盈利增長點
除了蘇州銀行外,記者了解到,還有多家城商行正在積極籌劃公募基金牌照。章立聰對記者稱,在銀行理財凈值化轉型的背景下,對于城商行而言,設立公募基金公司不僅將有效承接投資者的理財需求,對于代銷、托管業(yè)務形成支持,從而提升收入多樣性,還可以提升銀行在全國范圍的影響力。
而在蘇州銀行之前,城商行公募基金成立“空窗期”已近九年。2013年,北京銀行(601169)、上海銀行(601229)、南京銀行(601009)和寧波銀行(002142)4家城商行陸續(xù)成立中加基金、上銀基金、鑫元基金和永贏基金,為首批城商行系公募基金公司。此后,一直未有城商行系公募基金公司出現(xiàn)。
另就銀行業(yè)來看,2005年,商業(yè)銀行設立基金管理公司試點工作啟動。當年6月,工銀瑞信基金成立,成為國內第一家由銀行直接發(fā)起設立并控股的基金公司,銀行系公募基金由此步入市場舞臺。隨后,交銀施羅德基金、建信基金也于2005年先后成立,成為首批銀行系公募基金公司。
最新成立的一家銀行系公募是香港恒生銀行控股的恒生前;,于2016年成立,是在《內地與香港關于建立更緊密經(jīng)貿關系的安排》框架下落地的首家外資控股的基金公司。由此,銀行系公募基金隊伍擴大至15家,其中,國有大行有5家,股份行有4家,城商行有4家,外資行有2家。
隨后在2017年末及2018年初,曾有消息傳出,銀行系公募基金的審批工作有望重新啟動,多家城商行已經(jīng)著手準備申報材料,咨詢相關事項。但自恒生前;鹪O立之后,并未有一家銀行系公募基金公司獲批。
時至今日,蘇州銀行在公募基金牌照申請上的進展將為行業(yè)帶來一絲暖意。不少業(yè)內人士認為,隨著公募基金市場的穩(wěn)步增長,將有更多銀行布局公募牌照,尋求新的盈利增長點,進而鞏固財富管理優(yōu)勢。
今年4月證監(jiān)會發(fā)布的相關意見也明確提出,要壯大公募基金管理人隊伍。積極推進商業(yè)銀行、保險機構、證券公司等優(yōu)質金融機構依法設立基金管理公司。調整優(yōu)化公募基金牌照制度,適度放寬同一主體下公募牌照數(shù)量限制,支持證券資管子公司、保險資管公司、銀行理財子公司等專業(yè)資產(chǎn)管理機構依法申請公募基金牌照,從事公募基金管理業(yè)務。
前述銀行業(yè)資深從業(yè)者對記者稱,當前銀行業(yè)面臨息差收窄、盈利承壓等多重壓力,亟待拓寬業(yè)務邊界,而公募牌照是諸多牌照中的重要一環(huán),將有利于銀行擴大財富管理版圖,擴大資產(chǎn)管理規(guī)模,增加代銷和管理費收入,并可能減弱規(guī)模對投資管理的限制。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會8月31日發(fā)布的最新市場數(shù)據(jù)顯示,截至今年7月末,公募基金管理總規(guī)模為27.06萬億元,較6月末環(huán)比增加1.03%,再創(chuàng)歷史新高。而從公募基金管理機構上來看,雖然銀行系基金公司數(shù)量不多,但是市場份額占比卻不小,有13家基金規(guī)模超千億元。在此基礎上,未來或有更多銀行系公募基金加入。
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