9月15日，第292場銀行業(yè)保險業(yè)例行新聞發(fā)布會舉行，此次發(fā)布會是“銀行業(yè)保險業(yè)這十年”系列主題新聞發(fā)布的第六場。上海銀保監(jiān)局局長王俊壽、湖北銀保監(jiān)局局長劉學(xué)生、云南銀保監(jiān)局局長倪金乾出席，結(jié)合轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)十年的發(fā)展情況和監(jiān)管工作情況進(jìn)行了詳細(xì)介紹。
上海：不良率0.85%，資產(chǎn)質(zhì)量處于全國最優(yōu)行列
數(shù)據(jù)顯示，十年來，上海銀行(601229)業(yè)資產(chǎn)和銀行貸款增長均超過140%，有力支持了地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展；堅持“保險姓�！�，保險深度從4.08%上升到4.56%，保險密度從3421元每人上升到7917元每人。
十年來，制造業(yè)貸款余額將近翻了一番，增長了96%；普惠型小微貸款余額年均增速超30%，融資成本大幅下降。
“截至8月末，上海銀行業(yè)不良率0.85%，資產(chǎn)質(zhì)量處于全國最優(yōu)行列。積極穩(wěn)妥地推進(jìn)部分非銀類高風(fēng)險機(jī)構(gòu)的風(fēng)險化解和處置。建立異地城商行‘三方會商機(jī)制’，督導(dǎo)加強總分兩級聯(lián)動，探索良性退出機(jī)制。穩(wěn)步推進(jìn)網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治，在全國網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)集聚度較高的重點地區(qū)中，率先實現(xiàn)在營平臺清零�！蓖蹩劢榻B稱。
監(jiān)管工作方面，王俊壽表示，上海銀保監(jiān)局是最早提出向科技要監(jiān)管的派出機(jī)構(gòu)之一，在銀保監(jiān)會的指導(dǎo)下，不斷強化科技賦能推動監(jiān)管數(shù)字化，構(gòu)建完善EAST與大數(shù)據(jù)研究中心、智能PLUS工作中心和智能檢查實驗室為主體的智能監(jiān)管體系，在實戰(zhàn)中已經(jīng)取得實效。嚴(yán)格問責(zé)方面，持續(xù)保持高壓態(tài)勢，通過查處一個，達(dá)到警示一片，治理一域的效果。十年來共處罰銀行保險機(jī)構(gòu)556家次，處罰責(zé)任人員279人次，罰沒總金額超過4.2億元。
“特別是今年，我們結(jié)合上海銀保監(jiān)局提出的‘內(nèi)修生態(tài)，外塑形象’的主題年活動，已作出行政處罰62例，雙罰率大幅提高到80%以上�！蓖蹩劢榻B稱。
上海是外資金融機(jī)構(gòu)聚集地，目前在上海共有外資銀行保險法人機(jī)構(gòu)超過50家，外資省級分支機(jī)構(gòu)超過100家，外資銀行保險辦事處77家。
聚焦科創(chuàng)金融方面，截至目前，上海轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款余額已經(jīng)超過了6500億元，上海銀行業(yè)保險業(yè)助力72家上�？萍计髽I(yè)登陸科創(chuàng)板，實現(xiàn)了直接融資和間接融資的成功對接。指導(dǎo)在滬保險機(jī)構(gòu)持續(xù)扎實推進(jìn)面向科技型中小微企業(yè)的“科技貸”“微貸通”等貸款履約保證保險，累計服務(wù)科技型中小微企業(yè)3500家次，支持貸款金額超過了130億元。
聚焦自貿(mào)試驗區(qū)臨港新片區(qū)建設(shè)方面，上海銀保監(jiān)局量身定制了金融支持臨港新片區(qū)“大禮包”。推動擴(kuò)大對外開放標(biāo)志性項目落地，全國首家外資控股合資理財公司在臨港新片區(qū)設(shè)立；持續(xù)完善不同類型機(jī)構(gòu)集聚，批準(zhǔn)九家銀行在臨港新片區(qū)設(shè)立分行，支持三家銀行離岸或跨境金融服務(wù)中心和一家大型保險資管公司設(shè)立的私募基金管理公司入駐臨港。開展金融租賃等創(chuàng)新個案試點，精準(zhǔn)對接產(chǎn)業(yè)和企業(yè)需求。與臨港新片區(qū)共建金融風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，科技賦能，通過大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈技術(shù)，助力臨港新片區(qū)健全金融風(fēng)險監(jiān)測體系。
湖北：縣域貸款增長3.9倍，涉農(nóng)貸款增長3.5倍
數(shù)據(jù)顯示，湖北轄內(nèi)銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模是十年前的2.8倍，跨過10萬億元大關(guān)；銀行業(yè)的存貸款年均增速分別達(dá)到了11%和15%；保險業(yè)資產(chǎn)規(guī)模是十年前的4.2倍，保險保障、保險賠付支出年均增長60%、16%；保險深度由2.4%上升至3.8%，保險密度由923元每人上升至3252元每人。
十年間湖北轄內(nèi)機(jī)構(gòu)累計處置不良資產(chǎn)3900億元，累計處罰機(jī)構(gòu)702家次，責(zé)任人982人次，處罰金額2.94億元。不良貸款率、撥備覆蓋率等監(jiān)管指標(biāo)好于全國平均水平，法人銀行機(jī)構(gòu)流動性比例居中部六省第一。綠色信貸規(guī)模較十年前翻了6倍。
“湖北外資銀行數(shù)量居中部首位，非銀機(jī)構(gòu)數(shù)量中部第二，保險市場體系日益完善。”劉學(xué)生介紹稱。
十年來，湖北省縣域貸款增長3.9倍，涉農(nóng)貸款增長3.5倍，小微企業(yè)貸款增長4.7倍，“支農(nóng)支小”成效顯著。
劉學(xué)生表示，湖北銀保監(jiān)局主要做了四個方面的工作：
一是積極探索“支農(nóng)支小”新模式。十年來，堅持創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略，形成了“雙基雙贏合作貸款”“金融服務(wù)網(wǎng)格化”“新型政銀擔(dān)合作”等湖北品牌，完成了普惠金融模式的三次創(chuàng)新升級。建設(shè)了“鄂融通”、“漢融通”等信用信息平臺，推廣了掃碼授信等“不見面”服務(wù)，貢獻(xiàn)了數(shù)字普惠金融湖北經(jīng)驗。凝聚政策之力、銀保之力、鄉(xiāng)村之力，堅持“四步走”規(guī)劃，明確“四大”示范愿景，開拓了金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興創(chuàng)新示范區(qū)的湖北路徑。
二是著力構(gòu)建金融供給新機(jī)制。探索差異化監(jiān)管措施，構(gòu)建小微企業(yè)“敢貸、愿貸、能貸、會貸”機(jī)制，普惠型小微企業(yè)貸款余額達(dá)到6760億元，連續(xù)多年保持25%以上增速。構(gòu)建縣域金融回流反哺機(jī)制，對縣域的機(jī)構(gòu)管理、信貸額度、資金定價、風(fēng)控措施加以傾斜，縣域存貸比達(dá)到65%，真正把資金留在當(dāng)?shù)�、用于�?dāng)?shù)亍?/P>
三是精準(zhǔn)對接普惠金融新需求。聚焦農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)和龍頭企業(yè)，對10大農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈實施“金融鏈長制”，保障產(chǎn)業(yè)振興金融需求。聚焦55個產(chǎn)糧大縣，發(fā)放涉農(nóng)貸款超過1萬億元，因地制宜發(fā)展地方優(yōu)勢特色農(nóng)險，保障“米袋子”和“菜籃子”金融需求。堅持將支持創(chuàng)業(yè)就業(yè)擺在突出地位，今年出臺新市民金融服務(wù)工作方案和優(yōu)化續(xù)貸服務(wù)等專項政策，推廣納稅信用貸、創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸、青創(chuàng)貸等產(chǎn)品，開展“首貸拓展行動”，保障穩(wěn)市場主體保就業(yè)的金融需求。
四是全面注入脫貧致富新動力(310328)。引導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)聚焦38個脫貧縣接續(xù)發(fā)力，累計發(fā)放脫貧人口小額信貸320余億元，支持75萬脫貧戶發(fā)展生產(chǎn)。推動“防貧�！薄班l(xiāng)村振興�！钡缺ｋU保障覆蓋80個縣市區(qū)，救助金額達(dá)到3.4億元，幫助困難群眾14.6萬戶。
此外，劉學(xué)生還介紹稱，十年來，湖北銀行業(yè)保險業(yè)不斷加大科技金融推動力度，先后獲批多個國家級試驗區(qū)、示范區(qū)，全力打造科技金融“東湖模式”。到今年6月末，湖北省科技型企業(yè)貸款余額3850億元，其中對光谷高新區(qū)科技型企業(yè)的貸款占比近三分之一。十年間，湖北省科技保險累計為近4000家科技企業(yè)提供約3000億元的風(fēng)險保障。
云南：脫貧地區(qū)貸款余額居全國第二位
數(shù)據(jù)顯示，十年來，云南省銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模從1.9萬億增長至5.4萬億、貸款突破4萬億大關(guān)，保險業(yè)資產(chǎn)規(guī)模從381億元增長至1529億元，累計賠付支出2058億元。
截至6月末，云南省綠色信貸余額5043億元，綠色能源產(chǎn)業(yè)成為云南省的第一大產(chǎn)業(yè)；6月末，云南省銀行業(yè)不良率較最高峰下降1.9個百分點，撥備覆蓋率高于全國平均水平82.5個百分點，風(fēng)險抵補能力處于合理水平。累計對銀行保險機(jī)構(gòu)罰沒金額超過2億元。
云南曾是貧困面最廣、貧困程度最深的省份之一，云南建檔立卡的貧困戶占到了全國的十分之一，目前全省仍有88個脫貧縣、27個國家級鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣。
倪金乾表示，云南銀保監(jiān)局認(rèn)真落實黨中央國務(wù)院決策部署和銀保監(jiān)會工作安排，助力云嶺各族兒女歷史性解決絕對貧困，在全面建成小康社會的偉大實踐中闊步前行。
一是強化監(jiān)管引領(lǐng)，助力各族人民摘掉貧困的“窮帽子”。用好金融政策的“金鑰匙”，出臺金融支持脫貧攻堅、鞏固脫貧攻堅推進(jìn)鄉(xiāng)村振興一系列的制度辦法。聚焦鄉(xiāng)村振興重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐年完善配套措施，為打造金融服務(wù)“云南樣板”提供行動指南和工作抓手。6月末，云南省涉農(nóng)貸款余額1.38萬億元，同比增速高于全省各項貸款增速3.68個百分點；脫貧地區(qū)貸款余額9449億元，農(nóng)業(yè)保險保額788億元，均居全國第二位。
“十年來，通過一系列務(wù)實、管用的監(jiān)管舉措，助力全省88個貧困縣整體摘帽，8502個貧困村整體出列，933萬農(nóng)村貧困人口整體脫貧�！蹦呓鹎榻B稱。
二是豐富金融供給，助力各族人民走上致富的“新路子”。組織開展“縣域金融服務(wù)提質(zhì)增效”“鄉(xiāng)村振興金融創(chuàng)新”“農(nóng)村金融服務(wù)環(huán)境優(yōu)化提升”三大專項行動，深入推進(jìn)鄉(xiāng)村振興金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。圍繞云南打造世界一流“綠色食品牌”和“一縣一業(yè)”“一村一品”等戰(zhàn)略部署，引導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)持續(xù)加大對茶葉、花卉、中藥材等高原特色重點產(chǎn)業(yè)金融支持，開發(fā)80余個“云字號”等信貸產(chǎn)品，開辦600余個商業(yè)性特色農(nóng)產(chǎn)品(000061)保險，助力“云花”“云葉”香飄世界、“云草”“云品”譽滿全球。
三是完善基礎(chǔ)金融服務(wù)，助力各族人民過上幸福的“好日子”。發(fā)揮縣、鄉(xiāng)、村三級金融服務(wù)體系優(yōu)勢，完善農(nóng)戶信用信息檔案，已經(jīng)為986余萬農(nóng)戶建立信用信息檔案，建檔評級覆蓋面達(dá)97%。加快推進(jìn)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體信用信息建檔評級工作，完成11.82萬戶新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體信用信息建檔評級。對云南省農(nóng)村金融服務(wù)空白行政村實行掛圖作戰(zhàn)，提前一年實現(xiàn)“基礎(chǔ)金融服務(wù)不出村，綜合金融服務(wù)不出鎮(zhèn)”目標(biāo)。
倪金乾還介紹稱，十年來，云南銀保監(jiān)局持續(xù)深化金融改革，努力開創(chuàng)跨越式發(fā)展新格局。堅持引進(jìn)外部機(jī)構(gòu)和推動內(nèi)部機(jī)構(gòu)改革并重，云南省法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由163家增加到214家、保險省級分公司從32家增加到44家，多層次、廣覆蓋、差異化的銀行保險機(jī)構(gòu)體系日趨完善。
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