隨著資管新規(guī)落地實施,財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展方向逐步明晰,疊加國民財富總量的不斷增長,作為滿足人民群眾對金融服務(wù)需求的重要一環(huán),財富管理業(yè)務(wù)受到各金融機構(gòu)積極關(guān)注和布局。
興業(yè)銀行武漢分行依托總行強大的財富管理專業(yè)能力,充分發(fā)揮資產(chǎn)端和同業(yè)端優(yōu)勢,加強與非銀金融機構(gòu)在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)上的合作、與同業(yè)金融機構(gòu)在渠道上的共享,構(gòu)建更加多元、開放的“財富生態(tài)圈”,讓更多、更穩(wěn)、更好的財富產(chǎn)品惠及客戶,助力江城人民走向共同富裕。截至2022年8月末,分行零售客戶綜合金融資產(chǎn)711億元,服務(wù)財富客戶超10萬戶,理財產(chǎn)品規(guī)模335億元。
借力布局 產(chǎn)品體系不斷豐富 財富客群日益成熟
近年來,興業(yè)銀行武漢分行借助興銀理財子公司優(yōu)異的綜合理財能力,以投研能力為核心,建設(shè)全方位產(chǎn)品體系,形成覆蓋現(xiàn)金管理、固定收益、固收增強、多資產(chǎn)等類型的多產(chǎn)品體系。該行運用同業(yè)朋友圈優(yōu)勢,帶動零售客戶、財富業(yè)務(wù)跨越式發(fā)展。在保險業(yè)務(wù)方面,積極與新華、同方全球等區(qū)域內(nèi)優(yōu)秀保險公司開展業(yè)務(wù)合作,在文化交流、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展等方面組織豐富多彩的共建活動,形成銀保合作發(fā)展的新氣象,為客戶打造獨具特色的非金融服務(wù)體驗。在券商業(yè)務(wù)方面,與長江證券、華福證券等定制券商集合計劃,打造多維度產(chǎn)品體系,聯(lián)合長江證券舉辦多場財富高峰論壇、與興業(yè)證券共同舉辦興證財富萬里行活動......利用券商的專業(yè)優(yōu)勢,組織開展客戶沙龍、投教活動,為客戶帶來更加立體、專業(yè)的服務(wù),全方面提升客戶服務(wù)體驗。
數(shù)字科技賦能 扎實創(chuàng)新財富管理模式
依托總行科技力量支持,興業(yè)銀行武漢分行大力推廣資產(chǎn)配置系統(tǒng),運用系統(tǒng)開展專業(yè)化客戶資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)分析和投資決策。有效將理財經(jīng)理“風(fēng)險評估-資產(chǎn)配置-產(chǎn)品選擇-組合跟蹤”四步銷售流程標(biāo)準(zhǔn)化和系統(tǒng)化,同時依托“資本-資產(chǎn)”定價模型和財務(wù)規(guī)劃理論,根據(jù)客戶需求精準(zhǔn)提供個性化資產(chǎn)配置建議,每周組織“興享財智•財富下午茶”活動,采取高端咖啡館下午茶形式,專業(yè)基金公司基金經(jīng)理或分行投顧參與陪談,從“興”開始,做身邊的財富管家。
針對財富管理線上趨勢,該行順勢而為,加快財富管理線上化進程。通過手機銀行持續(xù)進行財富業(yè)務(wù)內(nèi)容建設(shè),大力推廣“線上理財工作室”;上線線上營業(yè)廳、開設(shè)線上興業(yè)直播間與客戶在線分享專業(yè)的投資策略觀點;通過守望平臺舉辦“群興財富薈”基金經(jīng)理面對面、基金經(jīng)理回頭看、市場熱點事件解讀系列直播活動30余場為武漢分行零售客戶提供專業(yè)而生動的售后服務(wù)體驗;通過湖北經(jīng)視的《經(jīng)視理財》、武漢電視臺的《理財時間》開展投資者教育,教老百姓理財,做好財富管理。
乘勢而上,擁抱財富管理大時代,興業(yè)銀行武漢分行財富管理業(yè)務(wù)立足一流綜合財富解決方案供應(yīng)商定位,努力構(gòu)建覆蓋全市場、全譜系的資管產(chǎn)品和專業(yè)服務(wù)體系,樹立“要理財,找興業(yè)”的口碑,打造全市場一流財富管理銀行。
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