10月28日晚間,興業(yè)銀行發(fā)布2022年三季度業(yè)績報(bào)告,總資產(chǎn)突破9萬億,達(dá)9.09萬億元,較年初增長5.65%;營業(yè)收入1708.54億元,同比增長4.15%;歸屬于母公司股東的凈利潤718.08億元,同比增長12.13%;資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定,不良貸款率1.10%,各類撥備計(jì)提充足。
前三季度,面對復(fù)雜嚴(yán)峻多變的國內(nèi)外形勢,興業(yè)銀行保持戰(zhàn)略定力,堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn),持續(xù)鞏固基本盤,布局新賽道,穩(wěn)發(fā)展、調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型,在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展中推進(jìn)自身高質(zhì)量發(fā)展取得新突破。
優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) 提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效
今年以來,興業(yè)銀行牢牢把握服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展首要任務(wù),將金融服務(wù)著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上,靠前發(fā)力、精準(zhǔn)發(fā)力,持續(xù)提升業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)契合度。
前三季度貸款規(guī)模4.83萬億元,較年初增加4057.48億元,增長9.16%,增量、增幅均位列同類型銀行前列,占總資產(chǎn)比重提升1.71個(gè)百分點(diǎn)至53.18%。其中對公貸款增長2825.20億元,占信貸增量的69.63%,有力支持“穩(wěn)增長”。
將實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的主航道作為金融服務(wù)主戰(zhàn)場,興業(yè)銀行持續(xù)加大對先進(jìn)制造、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等新領(lǐng)域新賽道金融支持力度,助力構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。三季度末,制造業(yè)貸款、綠色貸款、科創(chuàng)企業(yè)貸款分別較年初增長26.50%、25.82%、49.23%,均顯著高于各項(xiàng)貸款增速,占對公貸款比重分別提升至22.09%、22.78%、13.02%。同時(shí),將信貸資源進(jìn)一步向普惠小微、“三農(nóng)”等領(lǐng)域傾斜,前三季度普惠小微貸款余額3764.20億元,較年初增長25.99%,涉農(nóng)貸款余額5600.77億元,較年初增長20.10%。
以降成本為導(dǎo)向,不斷優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu),為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更多低成本資金活水,存款總額4.69萬億元,較年初增加3788億元,增長8.79%,占總負(fù)債比重較年初上升1.66個(gè)百分點(diǎn)至56.17%。其中個(gè)人存款較年初增加1445億元,增長18.15%。
得益于資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,保持利息凈收入穩(wěn)定的同時(shí),發(fā)揮投行與金融市場優(yōu)勢,實(shí)現(xiàn)非息凈收入同比增長10.04%,增速大幅高于利息凈收入,推動(dòng)營業(yè)收入同比增長4.15%至1708.54億元。
加快轉(zhuǎn)型升級 跑出高質(zhì)量發(fā)展加速度
堅(jiān)持發(fā)展第一要?jiǎng)?wù),興業(yè)銀行全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,持續(xù)擦亮綠色銀行、財(cái)富銀行、投資銀行“三張名片”,集中精力做好自己的事,以自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的確定性應(yīng)對外部環(huán)境的不確定性。
今年以來,興業(yè)銀行啟動(dòng)實(shí)施的涵蓋科技、零售、企金等七方面的系統(tǒng)性改革紅利不斷釋放,“三張名片”成色更足。綠色銀行方面,聚焦減污降碳、高碳行業(yè)“綠色升級”領(lǐng)域加大綠色資產(chǎn)投放力度,助力綠色發(fā)展、建設(shè)“美麗中國”。至三季度末,綠色金融融資余額達(dá)1.57萬億元,較年初增長13%。財(cái)富銀行方面,積極應(yīng)對金融市場波動(dòng)、市場競爭加劇等壓力,理財(cái)規(guī)模三季度穩(wěn)居2萬億以上,排名升至全市場第四位;深化集團(tuán)“全綠”戰(zhàn)略,ESG理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模639億元,較年初增長83%。通過銀銀平臺“財(cái)富云”渠道,實(shí)現(xiàn)中小銀行代銷合作機(jī)構(gòu)286家,代銷余額突破1000億元,為助力鄉(xiāng)村振興、推動(dòng)共同富裕貢獻(xiàn)興業(yè)力量。投資銀行方面,非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷規(guī)模5331億元、綠色債券承銷269億元、境外債承銷68億美元,繼續(xù)保持市場第一梯隊(duì);并購融資、銀團(tuán)融資、資本市場業(yè)務(wù)分別同比增長40%、21%、95%;資產(chǎn)流轉(zhuǎn)能力持續(xù)提升,“興財(cái)資”資產(chǎn)流轉(zhuǎn)規(guī)模2586億元,同比增長17%。
擁抱數(shù)字化發(fā)展大潮,興業(yè)銀行持續(xù)加大金融科技等戰(zhàn)略重點(diǎn)領(lǐng)域投入,加快構(gòu)建數(shù)字興業(yè),前三季度成本收入比較去年同期增加3.97個(gè)百分點(diǎn)至26.31%。同時(shí)持續(xù)升級迭代興業(yè)管家、錢大掌柜、銀銀平臺、興業(yè)普惠、興業(yè)生活“五大線上品牌”,并以數(shù)字人民幣運(yùn)營機(jī)構(gòu)獲批為契機(jī),推進(jìn)數(shù)字人民幣場景生態(tài)圈建設(shè),將金融服務(wù)融入更多生產(chǎn)生活場景,提升連接一切的能力。
資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定 房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)整體可控
上半年,興業(yè)銀行主動(dòng)加大潛在風(fēng)險(xiǎn)暴露,不良貸款率有所上升。三季度資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)即有序回歸年初水平,不良率1.10%,較半年末1.15%改善,并與年初持平;關(guān)注貸款率1.47%,較半年末及年初均下降。撥備覆蓋率251.99%,繼續(xù)保持較好水平。
三季報(bào)顯示,興業(yè)銀行對房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)開展了多輪摸排,按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級制訂差異化處置策略,通過推動(dòng)項(xiàng)目開發(fā)、并購重組等穩(wěn)步推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的化解,并取得一定的成效。隨著各項(xiàng)調(diào)控政策持續(xù)發(fā)力,市場信心逐步恢復(fù),預(yù)計(jì)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)將逐步企穩(wěn),房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)整體可控。
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