文|翠鳥資本
沖刺上市已12年的漢口銀行,又來了。
漢口銀行官網(wǎng)顯示,10月27日該行上午召開2022年第二次臨時股東大會,審議并通過的18項議案中,其中17項有關(guān)A股IPO上市計劃。
資料顯示,漢口銀行成立于1997年12月,是一家總部位于湖北武漢的城市商業(yè)銀行。漢口銀行注冊資本48.28億元,前兩大股東分別為聯(lián)想控股和武鋼集團。
值得注意的是,對于漢口銀行來說,選擇此時沖擊IPO,不得不面對仍未平息的“舉報風(fēng)波”。
面對諸多質(zhì)疑,漢口銀行非但沒有進行解釋,反而是自顧自的進行IPO,也給此次沖刺上市平添了不少未知因素。
涉嫌利益輸送被舉報?
漢口銀行成立于1997年12月,2008年由“武漢市商業(yè)銀行”更名為“漢口銀行”。更名兩年后,漢口銀行的IPO進程開始。
迄今為止,距漢口銀行在2010年簽署上市輔導(dǎo)協(xié)議時間已近12年。漢口銀行2021年報顯示,該行上市工作仍在“有序推進”。
值得注意的是,就在漢口銀行2010年啟動IPO前,進行過一次增資擴股。
資料顯示,2009年9月,漢口銀行啟動一輪增資擴股計劃募集股份12.7億股,股本總額達35.18億股。其中,聯(lián)想控股出資11.39億元,成為漢口銀行第一大股東,持股比例為19.14%。
而正是此次增資擴股,漢口銀行被舉報利益輸送也因此而起。
今年3月份,湖北省紀委監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)布,對于涉嫌嚴重違紀違法的武漢市委原常委、市政府原常務(wù)副市長袁善臘,進行紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。
隨著原武漢常務(wù)副市長袁善臘被調(diào)查,原湖北首富蘭世立舉報,“漢口銀行增資擴股中,在袁善臘的干預(yù)下,聯(lián)想控股得以成為第一大股東”。
多家媒體報道,今年5月份,原湖北首富蘭世立召開了一場線上媒體發(fā)布會,舉報稱漢口銀行增資擴股中,在原武漢市副市長袁善臘的干預(yù)下,聯(lián)想控股得以成為銀行第一大股東。聯(lián)想控股隨后曲線向袁善臘的“白手套”謝小青所掌控的融眾集團以投資形式輸送了10億元的利益。
蘭世立稱,2009年袁善臘利用職權(quán)幫助聯(lián)想控股以超低價格參與了漢口銀行的增資擴股,使聯(lián)想控股成為漢口銀行的第一大股東。
聯(lián)想控股2009年這筆投資,12年后總價值31.97億元,相當于較最初入股時升值了20.58億元。同時,漢口銀行也為聯(lián)想控股子公司提供借款服務(wù)。
同時蘭世立舉報,聯(lián)想控股隨后曲線向袁善臘的“白手套”謝小青所掌控的融眾集團以投資形式輸送了10億元的利益。2011年11月,聯(lián)想控股成員企業(yè)——弘毅投資旗下的2008美元基金,以總計1.548億美元入股融眾集團,分別持有融眾集團40%股權(quán)和融眾資本29.5%股權(quán)。
目前蘭世立的舉報還未看到更多實質(zhì)性的進展,因此還不宜過早下結(jié)論,但不可否認的是,這個舉報還是給漢口銀行的IPO蒙上了一層陰影。
不良率連續(xù)高于平均水平
除了涉嫌利益輸送之外,漢口銀行的經(jīng)營情況也不甚理想。
截至2021年末,漢口銀行資產(chǎn)總額4676億元,同比增長6.77%;負債總額4368.69億元,同比增長5.22%。
2021年,漢口銀行實現(xiàn)營業(yè)收入67.31億元,同比增長21.86%;實現(xiàn)凈利潤12.16億元,同比增長19.26%。雖然實現(xiàn)業(yè)績雙增,但漢口銀行信用減值損失同比增長25.15%。2021年,漢口銀行信用減值損失為38.47億元,而2020年的信用減值損失為30.74億元。
同時,漢口銀行資產(chǎn)利潤率與資本利潤率已連續(xù)2年低于監(jiān)管所設(shè)“紅線”。
2020年和2021年,漢口銀行母公司口徑下資產(chǎn)利潤率分別為0.24%、0.27%;資本利潤率分別為4.68%、4.55%。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,商業(yè)銀行資產(chǎn)利潤率不應(yīng)低于0.6%、資本利潤率不應(yīng)低于11%。
根據(jù)年報顯示,漢口銀行不良率已連續(xù)2年高于全國商業(yè)銀行同期平均水平。
2021年,漢口銀行不良貸款余額71.67億元,較上年末增加8.32億元,不良貸款率2.87%,而此前的2020年,該行不良貸款率2.93%。
數(shù)據(jù)顯示,2022年漢口銀行不良貸款余額規(guī)模還在上升。截至2022年6月,該行貸款總額2713.22億元,其中正常貸款2639.01億元,不良貸款余額74.21億元,估算不良貸款率2.74%。
此外,漢口銀行逾期貸款規(guī)模有所增加。根據(jù)財報顯示,漢口銀行2021年逾期貸款余額69.38億元,比上年末增長23.58%。
面對如此業(yè)績,以及尚未能撇清的“利益輸送”問題,漢口銀行此次沖擊IPO能否成行?
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