銀行又雙叒獲得股東增持了！11月21日，南京銀行(601009)公告，公司股東江蘇交控全資子公司云杉資本基于對公司未來發(fā)展的信心和價值成長的認(rèn)可，于10月20日至11月18日以集中競價方式增持1.08億股，增持比例1.05%，合計持股14.10%。據(jù)統(tǒng)計，江蘇交控及云杉資本自今年7月份以來已經(jīng)四次增持南京銀行，四次共增持4.58億股，增持占比4.11%。按南京銀行在此期間平均收盤價估算，云杉資本合計斥資約47億元。至此今年已經(jīng)有20家銀行的股東或高管增持了自家股票，增持金額達(dá)到64.7億元。
年內(nèi)增持次數(shù)達(dá)到262次
除江蘇交控及云杉資本四度出手增持之外，今年第二季度，南京銀行大股東法國巴黎銀行、南京高科(600064)、江蘇省煙草公司以南銀轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股方式合計增持該行股份2.9億股。除股東輪番增持以外，今年10月份南京銀行20位董監(jiān)高合計增持88.17萬股，增持金額累計近900萬。
根據(jù)同花順(300033)的統(tǒng)計，今年以來有23名股東在二級市場上增持南京銀行41次，累計買入南京銀行5.5億股，累計金額56.15億元。
股東為何如此持續(xù)對南京銀行進(jìn)行增持？從南京銀行最近發(fā)布的2022年第三季度經(jīng)營業(yè)績或許可以尋找到答案。2022年前三季度，南京銀行實現(xiàn)營業(yè)收入351.88億元，較上年同期增加48.87億元，同比增幅16.13%。實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤149.71億元，較上年同期增加26.27億元，同比增幅21.28%。
2022年以來，公司不斷加強風(fēng)險防控，加大不良資產(chǎn)處置力度，資產(chǎn)質(zhì)量主要指標(biāo)保持穩(wěn)定，風(fēng)險抵補能力較為充足。截至報告期末，公司不良貸款率0.90%，較年初下降0.01個百分點。關(guān)注類貸款占比0.84%，較年初下降0.38個百分點。撥備覆蓋率398.27%，較年初上升0.93個百分點。
就在南京銀行宣布增持不久之前，11月8日，滬農(nóng)商行發(fā)布關(guān)于穩(wěn)定股價方案的公告。公司擬采取由股東上海國際集團(tuán)有限公司（簡稱“國際集團(tuán)”）、上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司（簡稱“國資經(jīng)營”）、上海國際集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司（簡稱“國際資管”）、上海久事（集團(tuán)）有限公司（簡稱“久事集團(tuán)”）和浙江滬杭甬高速公路股份有限公司（簡稱“浙江滬杭甬”），以不低于最近一個年度其自本公司獲得現(xiàn)金分紅總額的15%的資金，增持公司股份的措施穩(wěn)定股價。
國際集團(tuán)及其子公司國資經(jīng)營、國際資管本次合計擬增持的金額不低于7348萬元，久事集團(tuán)和浙江滬杭甬本次擬增持的金額分別不低于6164.28萬元、3920.93萬元。
根據(jù)滬農(nóng)商行的半年報，國際集團(tuán)與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人國資經(jīng)營、國際資管合并持有滬農(nóng)商行9.07%股份。
截至11月22日，今年以來已經(jīng)有20家銀行的高管和股東對自家銀行進(jìn)行了增持，合計增持262次，增持6.4億股，累計金額64.7億元。
行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)健性繼續(xù)好于預(yù)期
股東和高管為何如此大力度“力挺”自己銀行的股票？從目前公開的資料來看，原因主要有兩個：一是因為股價觸及穩(wěn)定閥值。如滬農(nóng)商行，11月8日滬農(nóng)商行在公告中表示，自2022年9月22日至2022年10月26日，滬農(nóng)商行A股股票已連續(xù)20個交易日的收盤價低于該行最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)9.42元/股（扣除派息調(diào)整后），觸發(fā)該行穩(wěn)定股價措施。
其次是因為股價已經(jīng)跌出價值。股東或高管基于對本行未來發(fā)展前景的信心、成長價值的認(rèn)可，如上述提到的南京銀行就給出此理由。
從估值角度來看，銀行股的確已經(jīng)跌至歷史底部。華輝創(chuàng)富投資總經(jīng)理袁華明對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，銀行股股價普遍低于凈資產(chǎn)，估值處于歷史最低分位。銀行是順周期行業(yè)，當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)承壓，存在銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化進(jìn)而沖擊盈利的可能性。另外近期的政策環(huán)境有利于科技成長產(chǎn)業(yè)，偏傳統(tǒng)的銀行板塊受到一定壓制。當(dāng)然從一個更長視角看，中國經(jīng)濟(jì)韌勁和潛力決定了國內(nèi)銀行業(yè)的長期發(fā)展還是有保障的，未來政策環(huán)境也有調(diào)整的空間，結(jié)合銀行板塊當(dāng)前的低估值水平，銀行板塊的中長期投資價值還是比較突出的。
華泰證券(601688)分析師沈娟表示，當(dāng)前A股銀行板塊估值處2010年來最低位，基金、北向資金倉位亦處低位，悲觀預(yù)期充分釋放，看好銀行板塊后續(xù)修復(fù)空間。銀行股息率優(yōu)勢顯著，長期配置價值高。各類機構(gòu)資金在四季度通常更追求穩(wěn)定收益、落袋為安，在年終業(yè)績考核驅(qū)動下風(fēng)險偏好降低，有望加大銀行板塊配置，驅(qū)動板塊估值修復(fù)。
從近期的情況來看，銀行股似乎有走強跡象。根據(jù)統(tǒng)計，截至11月23日收盤，42只銀行股中，有39只股票的收盤價跌破凈資產(chǎn)，有3只銀行股的市凈率突破1倍，分別是寧波銀行(002142)、成都銀行(601838)和招商銀行(600036)，相比11月初的1只，已經(jīng)出現(xiàn)擴容。
11月15日，銀保監(jiān)會發(fā)布2022年三季度銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)。行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)健性繼續(xù)好于預(yù)期，不良和關(guān)注類占比均環(huán)比下行。
今年前三個季度末，民營銀行不良率分別為1.43%、1.50%、1.47%；農(nóng)商行不良率分別為3.37%、3.30%、3.29%，不斷下行。截至三季度末，商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備余額為6.1萬億元，較上季末增加1285億元；撥備覆蓋率為205.54%，較上季末上升1.75個百分點；貸款撥備率為3.41%，較上季末上升0.01個百分點。
在政策要求國有大行適度下調(diào)撥備覆蓋率的情況下，大型銀行整體撥備覆蓋率今年呈小幅上行趨勢，前三個季度末分別為245.11%、245.26%、246.62%。
截至三季度末，商業(yè)銀行（不含外國銀行分行）資本充足率為15.09%，較上季末上升0.21個百分點。一級資本充足率為12.21%，較上季末上升0.13個百分點。核心一級資本充足率為10.64%，較上季末上升0.12個百分點。
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