房地產(chǎn)再融資松綁，銀行股大漲。11月29日，截至收盤(pán)，申萬(wàn)一級(jí)銀行行業(yè)指數(shù)漲幅為4.77%。個(gè)股方面，平安銀行(000001)、寧波銀行(002142)漲停，青島銀行(002948)一度漲停，招商銀行(600036)漲超9%，收盤(pán)上漲9.07%。
根據(jù)東方財(cái)富(300059)資金流向觀察，29日有49.5億元主力資金流入銀行板塊。H股方面情況更加樂(lè)觀，青島銀行一度上漲超過(guò)40%，不過(guò)尾盤(pán)有所回落。截至收盤(pán)青島銀行H股上漲11.85%，收?qǐng)?bào)3.87港元。
銀行股集體狂歡
近期利好消息接二連三。
11月25日，央行宣布自12月5日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.25個(gè)百分點(diǎn)。東吳證券(601555)稱，此次降準(zhǔn)預(yù)估將降低銀行資金成本每年約56億元，提高銀行信貸投放能力。疊加“防疫優(yōu)化二十條”與“金融支持房地產(chǎn)十六條”，消費(fèi)和房地產(chǎn)預(yù)期得到邊際修復(fù)，銀行業(yè)既受益于穩(wěn)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的信用擴(kuò)張，同時(shí)受益于地產(chǎn)鏈企穩(wěn)帶來(lái)的資產(chǎn)質(zhì)量改善，處于估值底部。
11月28日，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人就“資本市場(chǎng)支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展”答記者問(wèn)時(shí)表示，證監(jiān)會(huì)決定在股權(quán)融資方面調(diào)整優(yōu)化5項(xiàng)措施，并自即日起施行，包括恢復(fù)涉房上市公司并購(gòu)重組及配套融資；恢復(fù)上市房企和涉房上市公司再融資；調(diào)整完善房地產(chǎn)企業(yè)境外市場(chǎng)上市政策；進(jìn)一步發(fā)揮REITs盤(pán)活房企存量資產(chǎn)作用；積極發(fā)揮私募股權(quán)投資基金作用。
這標(biāo)志著支持房企融資的“第三支箭”正式落地，信貸、債券、股權(quán)“三支箭”的政策組合形成，全方位支持民營(yíng)企業(yè)拓展融資。
房地產(chǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)危為安，銀行板塊也長(zhǎng)舒一口氣。11月29日銀行股集體大漲，申萬(wàn)一級(jí)銀行行業(yè)指數(shù)漲幅為4.77%，板塊內(nèi)兩只個(gè)股漲停，分別是寧波銀行和平安銀行。寧波銀行自10月31日以來(lái)，反彈已經(jīng)達(dá)到35%。
此外招商銀行上漲9.07%，青島銀行上漲8.1%。
根據(jù)東方財(cái)富資金流向的統(tǒng)計(jì)，29日有49.5億元的主力資金殺入銀行板塊，其中平安銀行一只個(gè)股就“吸金”超過(guò)10億，達(dá)到11.82億元。
除了A股市場(chǎng)之外，H股的銀行板塊也是集體狂歡。部分區(qū)域性銀行受資金追捧股價(jià)飆升。截至發(fā)稿，青島銀行漲11.85%，報(bào)3.87港元，不過(guò)其盤(pán)中一度摸高4.92港元，相比前一個(gè)交易日3.46港元的收盤(pán)價(jià)，漲幅高達(dá)42.2%。招商銀行H股漲9.43%，中原銀行漲6.56%。江西銀行漲6.1%，報(bào)0.87港元，盤(pán)中的漲幅也一度超過(guò)10%。
排排網(wǎng)財(cái)富公募產(chǎn)品經(jīng)理徐圣雄在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)表示，銀行板塊的上漲原因有三：其一，銀行板塊整體估值處于相對(duì)低位，在估值修復(fù)為主的行情下，銀行板塊估值修復(fù)動(dòng)力較強(qiáng)；其二，房地產(chǎn)行業(yè)政策持續(xù)加碼，利好頻出，有助于房地產(chǎn)行業(yè)加速修復(fù)，利好銀行資產(chǎn)質(zhì)量提升；其三，穩(wěn)增長(zhǎng)、降準(zhǔn)等政策疊加經(jīng)濟(jì)持續(xù)恢復(fù)，銀行信貸業(yè)務(wù)有望復(fù)蘇。
建泓時(shí)代投資總監(jiān)趙媛媛的觀點(diǎn)相對(duì)謹(jǐn)慎，她認(rèn)為，房地產(chǎn)股權(quán)融資放開(kāi)，對(duì)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和銀行增利都有間接正面作用。此外，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的再次反彈也使得市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好更偏向大金融等大盤(pán)股。但她認(rèn)為這更是預(yù)期在股價(jià)上的短暫體現(xiàn)，政策刺激效果可能有限，大金融的相對(duì)收益近可持續(xù)一兩周。
年內(nèi)密集增持銀行股
經(jīng)過(guò)一輪上漲，目前A股市場(chǎng)在凈資產(chǎn)之上的銀行股達(dá)到了3只，分別為寧波銀行、成都銀行(601838)和招商銀行；而在今年10月末，僅有寧波銀行一只個(gè)股維持在凈資產(chǎn)上方。杭州銀行(600926)和常熟銀行(601128)則在0.99倍和0.95倍，如果板塊繼續(xù)上漲，或能擺脫“破凈”大家族。
今年銀行股的股價(jià)一度低迷，但是大股東的“護(hù)價(jià)”行為一直沒(méi)有停。
11月21日，南京銀行(601009)公告稱，公司股東江蘇交控全資子公司云杉資本基于對(duì)公司未來(lái)發(fā)展的信心和價(jià)值成長(zhǎng)的認(rèn)可，于10月20日至11月18日以集中競(jìng)價(jià)方式增持1.08億股，增持比例1.05%，合計(jì)持股14.10%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，江蘇交控及云杉資本自今年7月份以來(lái)已經(jīng)四次增持南京銀行，四次共增持4.58億股，增持占比4.11%。按南京銀行在此期間平均收盤(pán)價(jià)估算，云杉資本合計(jì)斥資約47億元。至此今年已經(jīng)有20家銀行的股東或高管增持了自家股票，增持金額達(dá)到64.7億元。
除江蘇交控及云杉資本四度出手增持之外，今年第二季度，南京銀行大股東法國(guó)巴黎銀行、南京高科(600064)、江蘇省煙草公司以南銀轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股方式合計(jì)增持該行股份2.9億股。不僅股東輪番增持，今年10月份南京銀行20位董監(jiān)高合計(jì)增持88.17萬(wàn)股，增持金額累計(jì)近900萬(wàn)。
根據(jù)同花順(300033)的統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)有23名股東在二級(jí)市場(chǎng)上增持南京銀行41次，累計(jì)買入南京銀行5.5億股，累計(jì)金額56.15億元。
就在南京銀行宣布增持不久之前，11月8日，滬農(nóng)商行發(fā)布關(guān)于穩(wěn)定股價(jià)方案的公告。公司擬采取由股東上海國(guó)際集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)際集團(tuán)”）、上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)資經(jīng)營(yíng)”）、上海國(guó)際集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)際資管”）、上海久事（集團(tuán)）有限公司（簡(jiǎn)稱“久事集團(tuán)”）和浙江滬杭甬高速公路股份有限公司（簡(jiǎn)稱“浙江滬杭甬”），以不低于最近一個(gè)年度其自本公司獲得現(xiàn)金分紅總額的15%的資金，增持公司股份的措施穩(wěn)定股價(jià)。
國(guó)際集團(tuán)及其子公司國(guó)資經(jīng)營(yíng)、國(guó)際資管本次合計(jì)擬增持的金額不低于7348萬(wàn)元，久事集團(tuán)和浙江滬杭甬本次擬增持的金額分別不低于6164.28萬(wàn)元、3920.93萬(wàn)元。
根據(jù)滬農(nóng)商行的半年報(bào)，國(guó)際集團(tuán)與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人國(guó)資經(jīng)營(yíng)、國(guó)際資管合并持有滬農(nóng)商行9.07%股份。
截至11月28日，今年以來(lái)已經(jīng)有20家銀行的高管和股東對(duì)自家銀行進(jìn)行了增持，合計(jì)增持262次，增持6.4億股，累計(jì)金額64.7億元。
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