11月30日，中國銀保監(jiān)官網(wǎng)發(fā)布新消息，為貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實(shí)提升公司治理有效性，按照銀保監(jiān)會2022年彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板方案要求，銀保監(jiān)會對《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕43號）進(jìn)行了修訂，發(fā)布新版《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》（以下簡稱《辦法》）。
修訂后的《辦法》共五章三十三條，包括：總則、評估內(nèi)容和方法、評估程序和分工、評估結(jié)果和運(yùn)用、附則。此次修訂《辦法》重點(diǎn)對評估對象、評估機(jī)制、評估指標(biāo)、評估結(jié)果應(yīng)用等方面進(jìn)行了完善。
《辦法》進(jìn)一步擴(kuò)展了評估對象。原評估辦法中評估對象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)公司。在結(jié)合前期公司治理評估實(shí)踐基礎(chǔ)上，此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司等納入監(jiān)管評估范圍。
《辦法》有效優(yōu)化了評估機(jī)制。銀保監(jiān)會根據(jù)評估結(jié)果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次評估，但對評估結(jié)果為B級（良好）及以上的機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現(xiàn)場評估和現(xiàn)場評估相結(jié)合的方式，其中現(xiàn)場評估應(yīng)每3年實(shí)現(xiàn)全覆蓋。
《辦法》所附評估指標(biāo)更加科學(xué)。結(jié)合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，評估工作聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問題，進(jìn)一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標(biāo)，并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡指標(biāo)數(shù)量，完善公司治理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。
《辦法》強(qiáng)化了評估結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行早期干預(yù)，及時糾正，堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。
《辦法》發(fā)布后，銀保監(jiān)會將部署開展2023年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估工作，進(jìn)一步推動機(jī)構(gòu)完善公司治理，促進(jìn)機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。
同時，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。
一、《辦法》修訂的背景是什么？
近年來，黨中央國務(wù)院對金融機(jī)構(gòu)公司治理高度重視，中國銀保監(jiān)會此次修訂《辦法》是認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院決策部署，加強(qiáng)和改進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管的重要舉措，有利于進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)公司治理，防范化解公司治理風(fēng)險(xiǎn)。
此次《辦法》修訂是完善評估機(jī)制、提升評估質(zhì)效的需要。《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》于2019年發(fā)布，至今試行兩年�？偨Y(jié)兩年評估工作經(jīng)驗(yàn)，公司治理監(jiān)管評估應(yīng)當(dāng)更聚焦于行業(yè)公司治理重大問題，評估工作與其他監(jiān)管工作銜接也需理順，相關(guān)規(guī)定需要修改。
此次《辦法》修訂是落實(shí)健全公司治理三年行動方案的要求。根據(jù)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動方案（2020—2022年）》，2022年應(yīng)在總結(jié)前兩年評估工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步修訂評估制度，完善評估指標(biāo)體系。
此次《辦法》修訂是落實(shí)一批新出臺的監(jiān)管制度的需要。近年來，銀保監(jiān)會陸續(xù)出臺《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等公司治理重要監(jiān)管制度，部分評估指標(biāo)已不符合新的監(jiān)管要求，需要及時進(jìn)行更新調(diào)整。
二、《辦法》修訂后參評機(jī)構(gòu)有何變化？
《辦法》修訂后，評估對象得到擴(kuò)展。原評估辦法中評估對象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)公司。在結(jié)合前期公司治理評估實(shí)踐基礎(chǔ)上，此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司納入監(jiān)管評估范圍。
三、《辦法》修訂的主要內(nèi)容有哪些？
此次《辦法》修訂堅(jiān)持穩(wěn)定性的原則，保持現(xiàn)有評估機(jī)制和評估體系的連續(xù)性，對一些具體內(nèi)容進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，重點(diǎn)對評估機(jī)制、評估指標(biāo)、評估結(jié)果應(yīng)用等方面進(jìn)行了完善。
一是進(jìn)一步優(yōu)化評估機(jī)制。根據(jù)評估分類結(jié)果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次評估，但對評估結(jié)果為B級（良好）及以上的機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現(xiàn)場評估和現(xiàn)場評估相結(jié)合的方式，其中現(xiàn)場評估應(yīng)每3年實(shí)現(xiàn)全覆蓋。
二是進(jìn)一步完善評估指標(biāo)。結(jié)合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，《辦法》聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問題，進(jìn)一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標(biāo)，并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡指標(biāo)數(shù)量，突出公司治理監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。《辦法》建立指標(biāo)動態(tài)調(diào)整機(jī)制，評估指標(biāo)不再隨《辦法》同時印發(fā)，而是根據(jù)最新監(jiān)管制度和工作需要，及時更新調(diào)整。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行早期干預(yù)，及時糾正，堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。
四、《辦法》修訂后，評估時間安排有哪些變化？
《辦法》進(jìn)一步明確了監(jiān)管評估完成時間。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年2月底前將公司治理自評估報(bào)告及相關(guān)證明材料報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成監(jiān)管評估，6月底前完成監(jiān)管復(fù)核，7月底前完成評估結(jié)果“一對一”反饋。
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